Revolut recebe a luz verde para a operação dos negócios britânicos de criptomoeda

A Autoridade de Conduta Financeira recebeu aprovação permanente da Autoridade de Conduta Financeira para operar suas criptomoedas na Grã -Bretanha depois que a empresa estava no registro temporário do cão de guarda no balance por meses.

A notícia chega, enquanto a fintech de 33 bilhões de dólares está aguardando uma decisão sobre sua licença bancária britânica e é confrontada com perguntas sobre seu exame e um ataque cibernético, que foi afetado por cerca de 50.000 clientes.

No início de 2020, a FCA se tornou a autoridade de supervisão para combater a lavagem de dinheiro para criptopulares britânicos e discutiu com a indústria na velocidade com que processou aplicações.

A Revolut fazia parte de um pequeno número de grupos que receberam uma extensão do programa de licença temporária de criptomoeda da FCA em março. Foi a última empresa nesta lista porque outros candidatos retiraram seus pedidos, o registro foi recusado ou suas licenças foram concedidas antes do final de junho. Segundo a FCA, a Revolut recebeu seu registro na segunda -feira.

As inscrições na FCA permitirão que a Revolut continue operando um negócio com ativos digitais com sede no comércio da Grã-Bretanha e a oferta da custódia dos ativos criptográficos-que se tornou obrigatória em abril. A avaliação da FCA se concentra nos controles contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

"A Revolut concordou com várias instruções para garantir que tenha os sistemas e controles para atender aos requisitos dos regulamentos de lavagem de dinheiro", disse a FCA.

A Revolut disse que estava "satisfeito por ter recebido registro completo como uma empresa de atendimento de criptografia". A empresa se registrou em agosto como fornecedor de ativos de criptografia em Chipre.

Em 2018, Revolut descobriu uma enxurrada de supostos problemas de lavagem de dinheiro que o relataram às autoridades policiais e à FCA. No ano seguinte, foi confrontado com perguntas depois que, em 2018, ele havia desligado um sistema automatizado para relatar potenciais lavagem de dinheiro por vários meses.

A Revolut negocia criptomoedas desde 2017, na frente da maioria de seus concorrentes. No ano passado, o CEO Nik Storonsky disse que a empresa continuaria investindo em serviços relacionados à classe de investimento volátil.

A fintech foi classificada em uma rodada de financiamento de US $ 800 milhões em julho de 2021, com US $ 33 bilhões, liderados pelo Vision Fund 2 e Tiger Global Management, mas nos últimos meses enfrentou desafios, incluindo uma emigração de gerentes como o Diretor de Riscos de Lavagem de Money British, Reino

No início deste mês, foi atingido por um ataque cibernético, que mais de 50.000 de seus 20 milhões de clientes foram afetados, como pode ser visto de uma mensagem da Autoridade de Proteção de Dados do Estado da Lituânia que iniciou uma investigação da violação de proteção de dados.

A fintech também está sob a pressão dos auditores para melhorar os controles internos depois que as autoridades de supervisão britânicas determinaram defeitos significativos no exame de suas contas, incluindo um risco "inaceitável" de "informações falsas essenciais".

A Revolut Group Holdings Ltd, empresa -mãe do grupo, deve enviar as demonstrações financeiras anuais 2021 a sexta -feira. As contas da Revolut Newco UK, a empresa que deve acomodar a licença bancária britânica solicitada pela Revolut em janeiro de 2021, estão atrasadas desde 10 de junho.

No início deste mês, o Financial Times informou que o Revolut estava no meio de uma grande verificação de negócios com o nome "Project Prism", que começou em maio. Também revogou as vagas para alguns graduados com alguns dias.