Revolut recibe la luz verde para la operación del negocio británico de criptomonedas

La Autoridad de Conducta Financiera ha recibido la aprobación permanente de la Autoridad de Conducta Financiera para operar sus criptomonedas en Gran Bretaña después de que la compañía estuviera en el registro temporal del perro guardián en el saldo durante meses.

La noticia llega, mientras que el fintech de 33 mil millones de dólares está esperando una decisión sobre su licencia bancaria británica y se enfrenta a preguntas sobre su examen y un ataque cibernético, que se vio afectado por alrededor de 50,000 clientes.

A principios de 2020, la FCA se convirtió en la autoridad de supervisión para combatir el lavado de dinero para los criptopulares británicos y ha discutido con la industria a la velocidad con la que procesó las aplicaciones.

Revolut fue parte de un pequeño número de grupos a los que se les otorgó una extensión del programa de licencia de criptomonedas temporal de la FCA en marzo. Fue la última compañía en esta lista porque otros solicitantes retiraron sus solicitudes, el registro fue rechazado o sus licencias se otorgaron antes de finales de junio. Según la FCA, Revolut recibió su registro el lunes.

El registro con la FCA permitirá a Revolut continuar operando un negocio con activos digitales con sede en Gran Bretaña, incluido el comercio y la oferta de la custodia de los activos de criptografía, que se convirtió en obligatorio en abril. La evaluación de la FCA se centra en los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

"Revolut ha acordado una serie de instrucciones para garantizar que tenga los sistemas y controles para cumplir con los requisitos de las regulaciones de lavado de dinero", dijo la FCA.

Revolut dijo que estaba "complacido de haber recibido un registro completo como una empresa de activos criptográficos". La Compañía se registró en agosto como proveedor de cripto-activos en Chipre.

En 2018, Revolut descubrió una avalancha de supuestos problemas de lavado de dinero que lo informaron a las autoridades policiales y la FCA. Al año siguiente, se enfrentó a las preguntas después de que resultó que en 2018 había apagado "por error" un sistema automatizado para informar un potencial lavado de dinero durante varios meses.

Revolut ha estado intercambiando criptomonedas desde 2017, frente a la mayoría de sus competidores. El año pasado, el CEO Nik Storonsky dijo que la compañía continuaría invirtiendo en servicios relacionados con la clase de inversión volátil.

El FinTech fue calificado en una ronda de financiación de $ 800 millones en julio de 2021 con $ 33 mil millones, que fue dirigido por Softbank's Vision Fund 2 y Tiger Global Management, pero en los últimos meses se enfrentó a desafíos, incluida una emigración de gerentes como el Oficial Británico de Lavado de Dinero, el Oficial de Riesgos del Reino Unido, el Oficial de Protección de Datos del Reino Unido y los Jefes Globales y Global de Cumplimiento regulatorio.

A principios de este mes, fue golpeado por un ataque cibernético, que más de 50,000 de sus 20 millones de clientes se vieron afectados, como se puede ver a partir de un mensaje de la Autoridad de Protección de Datos del Estado Lituano que ha iniciado una investigación de la violación de la protección de datos.

El fintech también está bajo la presión de los auditores para mejorar los controles internos después de que las autoridades de supervisión británica hayan determinado defectos significativos en el examen de sus cuentas, incluido un riesgo "inaceptable" de "información falsa esencial".

Revolut Group Holdings Ltd, la empresa matriz del grupo, debe presentar los estados financieros anuales 2021 al viernes. Las cuentas de Revolut Newco UK, la compañía que acomoda la licencia bancaria británica solicitada por Revolut en enero de 2021, han sido atrasadas desde el 10 de junio.

A principios de este mes, el Financial Times informó que Revolut estaba en medio de una gran verificación comercial con el nombre de código "Proyecto Prism" que comenzó en mayo. También revocó vacantes para un puñado de graduados con unos días.