Ex-bankpresident dömd: År i fängelse för 3 miljoner bedrägeriärenden!

Ex-bankpresident dömd: År i fängelse för 3 miljoner bedrägeriärenden!

Alan Childs, den tidigare marknadspresidenten för Morris Bank i Gray, dömdes till ett år och en dag i fängelse efter att ha åberopat sig skyldig till att delta i ett bedrägligt lånesystem. Straffet, som avges på måndag, inkluderar också en böter på 10 000 dollar och tre års övervakning efter fängelset. Denna straff är en del av en omfattande utredning som avslöjade samarbetet mellan Childs och Ronnie Atkinson, en av hans kunder, för att bedrägligt dra sig tillbaka över 3 miljoner dollar från banken.

Den bedrägliga verksamheten började 2019 när Childs informerade Atkinson om att han hade nått den maximala kreditgränsen på 500 000 dollar han kunde godkänna per kund. Childs hade myndighet att göra lån av det beloppet, medan belopp över denna gräns måste godkännas av en högre lånechef. För att komma runt problemet föreslog Childs att en familjemedlem skulle ta ut ett lån för Atkinson. Denna strategi öppnade möjligheten för Atkinson att använda släktingar och vänner som halmlån för sina låneansökningar, vilket i slutändan resulterade i massivt bedrägeri.

Upptäckten av bedrägeri

I mars 2021 rapporterade bankens tjänsteman för lånet till Childs att kundförhållandet med Atkinson hade överskridit den krediterade gränsen. Ytterligare utredning avslöjade att det fanns 1,6 miljoner dollar i lån i samband med Atkinson utöver de ursprungliga lånen. Trots denna oroande upptäckt försvarade Childs transaktionerna och hävdade att lånen var oberoende och hade sina egna återbetalningskällor. Men han fortsatte att utöka lån till Atkinsons bekanta trots att de hade befintliga betalningsproblem.

Atkinson medgav också konspiration för att begå bankbedrägeri och förvärrade identitetsstöldavgifter den 12 maj. Bedrägeriets intensitet och komplexitet orsakade betydande oro inom Morris Bank. Barns handlingar och hotet mot det finansiella systemet bidrar till den betydande skillnaden som råder inom banksektorn.

Situationen belyser de utmaningar som bankerna står inför när det gäller att förhindra bedrägeri och upprätthålla interna kontroller. Konsekvenserna för båda berörda parter är allvarliga och understryker behovet av strängare politik och övervakningsåtgärder i finansbranschen för att förhindra framtida incidenter av denna art.

Det återstår att se vilka ytterligare steg som Morris Bank kommer att ta för att återfå sina kunders förtroende och se till att sådan bedräglig aktivitet inte inträffar igen i framtiden.

För mer information läs vid Daglig hodl.