Nekdanji predsednik je obsojen: leto v zaporu za 3 milijone goljufij!

Nekdanji predsednik je obsojen: leto v zaporu za 3 milijone goljufij!

Alan Childs, nekdanji predsednik trga Morris Bank v Greyu, je bil obsojen na leto in dan zapora, potem ko je priznal krivdo za sodelovanje v goljufivi posojilni shemi. Kazen, izrečena v ponedeljek, vključuje tudi 10.000 dolarjev globe in tri leta po zaporniku. Ta kazen je del obsežne preiskave, ki je odkrila sodelovanje med Childs in Ronniejem Atkinsonom, enim od njegovih strank, da bi lažno umaknila več kot tri milijone dolarjev iz banke.

Goljufiva dejavnost se je začela leta 2019, ko je Child obvestil Atkinsona, da je dosegel najvišji kreditni limit v višini 500.000 dolarjev, ki ga je lahko odobril na stranko. Childs je imel pooblastilo za posojila tega zneska, medtem ko je moral zneski nad to mejo odobriti višji posojilodajalec. Da bi se odpravil na težavo, je Childs predlagal, da družinski član vzame posojilo za Atkinson. Ta pristop je Atkinsonu odprl priložnost, da za svoje posojilne vloge uporabi sorodnike in prijatelje kot slamnate posojila, kar je na koncu povzročilo ogromne goljufije.

Odkritje goljufij

Marca 2021 je uradnik za servisiranje posojil banke otrokom sporočil, da je odnos s strankami z Atkinsonom presegel omejitev. Nadaljnja preiskava je pokazala, da je bilo poleg prvotnih posojil 1,6 milijona dolarjev posojil, povezanih z Atkinsonom. Kljub temu zaskrbljujočemu odkritju je Childs branil transakcije in trdil, da so posojila neodvisna in da so imela svoje vire odplačevanja. Vendar je še naprej razširjal posojila na Atkinsonove znance, čeprav so imeli že obstoječe plačilne težave.

Atkinson je 12. maja priznal tudi zaroto, da je prevzel bančne goljufije in zaostril stroške kraje identitete. Intenzivnost in zapletenost goljufije sta v Banki Morris povzročila veliko zaskrbljenost. Otrokove ukrepe in grožnja finančnemu sistemu prispevata k pomembni neskladju, ki prevladuje v bančnem sektorju.

Razmere izpostavljajo izzive, s katerimi se srečujejo banke pri preprečevanju goljufij in ohranjanju notranjega nadzora. Posledice za obe vpleteni strani so resne in poudarjajo potrebo po strožjih politikah in spremljanju ukrepov v finančni industriji, da se prepreči prihodnje takšne incidente.

Še naprej je treba ugotoviti, kakšni nadaljnji koraki bo Morris Bank sprejela, da bo ponovno pridobila zaupanje svojih strank in zagotovila, da se takšna goljufiva dejavnost v prihodnosti ne bo več pojavila.

Za več informacij preberete na Dnevno hodl.