Bývalý prezident Bank odsúdený: Rok vo väzení za prípad 3 milióny podvodov!

Bývalý prezident Bank odsúdený: Rok vo väzení za prípad 3 milióny podvodov!

Alan Childs, bývalý prezident trhu Morris Bank v Gray, bol odsúdený na rok a deň vo väzení po tom, čo sa priznal vinným z účasti na podvodnom systéme úveru. Veta, ktorá bola vydaná v pondelok, obsahuje aj pokutu 10 000 dolárov a tri roky dohľadu po väzbe. Tento trest je súčasťou komplexného vyšetrovania, ktoré odhalilo spoluprácu medzi Childs a Ronnie Atkinson, jedným z jeho klientov, aby podvodne odstránili viac ako 3 milióny dolárov z banky.

Podvodná aktivita sa začala v roku 2019, keď Childs informoval Atkinsona, že dosiahol maximálny úverový limit 500 000 dolárov, ktorý mohol schváliť na zákazníka. Dieťa mali oprávnenie poskytovať pôžičky tejto sumy, zatiaľ čo sumy nad týmto limitom museli schváliť vedúci úradník pre pôžičku. Aby sa tento problém obišiel, Childs navrhol, aby si člen rodiny vybral pôžičku pre Atkinson. Tento prístup otvoril príležitosť pre Atkinsona využívať príbuzných a priateľov ako pôžičky na svoje pôžičky, čo nakoniec vyústilo do masívneho podvodu.

Objav podvodu

V marci 2021 úradník pre poskytovanie úveru banky oznámil dieťaťom, že vzťah so zákazníkmi s Atkinsonom prekročil pripísaný limit. Ďalšie vyšetrovanie odhalilo, že okrem pôvodných pôžičiek bolo spojené pôžičky v hodnote 1,6 milióna dolárov. Napriek tomuto alarmujúcemu objavu deti obhajovali transakcie a tvrdili, že pôžičky boli nezávislé a mali svoje vlastné zdroje splácania. Pokračoval však v rozširovaní pôžičiek na Atkinsonových známych, aj keď mali už existujúce problémy s platbami.

Atkinson tiež pripustil sprisahanie s cieľom spáchať bankové podvody a prehnané poplatky za krádež identity 12. mája. Intenzita a zložitosť podvodu spôsobili značné obavy v Morris Bank. Akcie detí a hrozba pre finančný systém prispievajú k významným rozdielom, ktoré prevláda v bankovom sektore.

Situácia zdôrazňuje výzvy, ktorým banky čelia pri zabránení podvodom a udržiavaniu vnútorných kontrol. Dôsledky pre obe strany sú závažné a podčiarkujú potrebu prísnejších politík a monitorovacích opatrení vo finančnom priemysle, aby sa zabránilo budúcim incidentom tohto charakteru.

Zostáva vidieť, aké ďalšie kroky Morris Bank podniknú na získanie dôvery svojich zákazníkov a zabezpečenie toho, aby sa takáto podvodná činnosť v budúcnosti nevyskytla.

Viac informácií si prečítajte na adrese Denný hodl.