Ex-presidente de banco condenado: um ano de prisão por caso de fraude de 3 milhões!

Ex-presidente de banco condenado: um ano de prisão por caso de fraude de 3 milhões!

Alan Childs, ex-presidente de mercado do Morris Bank em Gray, foi condenado a um ano e um dia de prisão depois de se declarar culpado de participar num esquema de empréstimo fraudulento. A sentença, proferida na segunda-feira, também inclui multa de US$ 10 mil e três anos de supervisão pós-prisão. Esta penalidade faz parte de uma investigação abrangente que descobriu a colaboração entre Childs e Ronnie Atkinson, um de seus clientes, para sacar fraudulentamente mais de US$ 3 milhões do banco.

A atividade fraudulenta começou em 2019, quando Childs informou a Atkinson que havia atingido o limite máximo de crédito de US$ 500.000 que poderia aprovar por cliente. Childs tinha autoridade para fazer empréstimos nesse valor, enquanto os valores acima desse limite precisavam ser aprovados por um oficial de crédito sênior. Para contornar o problema, Childs sugeriu que um membro da família fizesse um empréstimo para Atkinson. Esta abordagem abriu a oportunidade para Atkinson usar parentes e amigos como empréstimos improvisados ​​para seus pedidos de empréstimo, o que acabou resultando em fraude massiva.

A descoberta da fraude

Em março de 2021, o responsável pelo serviço de empréstimos do banco informou a Childs que o relacionamento do cliente com Atkinson havia excedido o limite de crédito. Uma investigação mais aprofundada revelou que havia US$ 1,6 milhão em empréstimos associados a Atkinson, além dos empréstimos originais. Apesar desta descoberta alarmante, Childs defendeu as transacções, argumentando que os empréstimos eram independentes e tinham as suas próprias fontes de reembolso. No entanto, ele continuou a conceder empréstimos a conhecidos de Atkinson, embora eles tivessem problemas de pagamento pré-existentes.

Atkinson também admitiu conspiração para cometer fraude bancária e acusações agravadas de roubo de identidade em 12 de maio. A intensidade e a complexidade da fraude causaram preocupação significativa no Morris Bank. As ações das crianças e a ameaça ao sistema financeiro contribuem para a disparidade significativa que prevalece no setor bancário.

A situação realça os desafios que os bancos enfrentam na prevenção da fraude e na manutenção dos controlos internos. As consequências para ambas as partes envolvidas são graves e sublinham a necessidade de políticas e medidas de monitorização mais rigorosas no setor financeiro para prevenir futuros incidentes desta natureza.

Resta saber que medidas adicionais o Morris Bank tomará para reconquistar a confiança dos seus clientes e garantir que tal atividade fraudulenta não ocorra novamente no futuro.

Para mais informações leia em Hodl Diário.