Były prezes banku skazany: rok więzienia za oszustwo na 3 miliony dolarów!

Były prezes banku skazany: rok więzienia za oszustwo na 3 miliony dolarów!

Alan Childs, były prezes rynku Morris Bank w Gray, został skazany na rok i jeden dzień więzienia po przyznaniu się do udziału w oszukańczym programie pożyczkowym. Wyrok, wydany w poniedziałek, obejmuje również grzywnę w wysokości 10 000 dolarów i trzyletni nadzór po odbyciu kary. Kara ta stanowi część kompleksowego śledztwa, które ujawniło współpracę Childsa z Ronniem Atkinsonem, jednym z jego klientów, w celu oszukańczego wypłacenia z banku ponad 3 milionów dolarów.

Oszukańcza działalność rozpoczęła się w 2019 r., kiedy Childs poinformował Atkinsona, że ​​osiągnął maksymalny limit kredytowy w wysokości 500 000 dolarów, jaki może zatwierdzić na klienta. Childs miał uprawnienia do udzielania pożyczek na tę kwotę, natomiast kwoty powyżej tego limitu musiały zostać zatwierdzone przez starszego urzędnika ds. pożyczek. Aby obejść ten problem, Childs zasugerował, aby członek rodziny zaciągnął pożyczkę dla Atkinsona. Takie podejście otworzyło Atkinsonowi możliwość wykorzystania krewnych i przyjaciół jako pożyczek do składania wniosków o pożyczkę, co ostatecznie doprowadziło do masowych oszustw.

Wykrycie oszustwa

W marcu 2021 roku specjalista ds. obsługi kredytów w banku poinformował Childs, że relacja klienta z Atkinsonem przekroczyła limit kredytowania. Dalsze dochodzenie wykazało, że oprócz pożyczek pierwotnych spółka Atkinson posiadała pożyczki o wartości 1,6 miliona dolarów. Pomimo tego niepokojącego odkrycia Childs bronił transakcji, argumentując, że pożyczki są niezależne i mają własne źródła spłaty. Jednak nadal udzielał pożyczek znajomym Atkinsona, mimo że mieli wcześniej problemy ze spłatami.

Atkinson przyznał się również do spisku mającego na celu popełnienie oszustwa bankowego i 12 maja zaostrzył zarzuty kradzieży tożsamości. Intensywność i złożoność oszustwa wywołała poważne zaniepokojenie w Morris Bank. Działania dzieci i zagrożenie dla systemu finansowego przyczyniają się do znacznych dysproporcji panujących w sektorze bankowym.

Sytuacja ta uwydatnia wyzwania stojące przed bankami w zakresie zapobiegania oszustwom i utrzymywania kontroli wewnętrznej. Konsekwencje dla obu zaangażowanych stron są poważne i podkreślają potrzebę wprowadzenia bardziej rygorystycznych polityk i środków monitorowania w branży finansowej, aby zapobiec przyszłym zdarzeniom tego rodzaju.

Czas pokaże, jakie dalsze kroki podejmie Morris Bank, aby odzyskać zaufanie swoich klientów i zapewnić, że takie oszukańcze działania nie powtórzą się w przyszłości.

Więcej informacji znajdziesz na Codzienny Hodl.