Ex-bankpresident veroordeeld: jaar cel voor fraudezaak van 3 miljoen!

Ex-bankpresident veroordeeld: jaar cel voor fraudezaak van 3 miljoen!

Alan Childs, de voormalige marktpresident van Morris Bank in Gray, werd veroordeeld tot een jaar en een dag gevangenisstraf nadat hij schuldig had gepleit voor deelname aan een frauduleus leningprogramma. Het vonnis, dat maandag werd uitgesproken, omvat ook een boete van $10.000 en drie jaar toezicht na de gevangenis. Deze boete maakt deel uit van een uitgebreid onderzoek dat de samenwerking aan het licht bracht tussen Childs en Ronnie Atkinson, een van zijn cliënten, om op frauduleuze wijze meer dan $ 3 miljoen van de bank op te nemen.

De frauduleuze activiteit begon in 2019 toen Childs Atkinson liet weten dat hij de maximale kredietlimiet van $ 500.000 had bereikt die hij per klant kon goedkeuren. Childs had de bevoegdheid om leningen voor dat bedrag te verstrekken, terwijl bedragen boven die limiet moesten worden goedgekeurd door een senior leningfunctionaris. Om het probleem te omzeilen, stelde Childs voor dat een familielid een lening zou afsluiten voor Atkinson. Deze aanpak opende de mogelijkheid voor Atkinson om familieleden en vrienden te gebruiken als stroleningen voor zijn leningaanvragen, wat uiteindelijk resulteerde in massale fraude.

De ontdekking van fraude

In maart 2021 meldde de kredietbeheerder van de bank aan Childs dat de klantrelatie met Atkinson de gecrediteerde limiet had overschreden. Uit verder onderzoek bleek dat er naast de oorspronkelijke leningen nog $ 1,6 miljoen aan leningen in verband met Atkinson bestond. Ondanks deze alarmerende ontdekking verdedigde Childs de transacties met het argument dat de leningen onafhankelijk waren en hun eigen terugbetalingsbronnen hadden. Hij bleef echter leningen verstrekken aan de kennissen van Atkinson, ook al hadden ze reeds bestaande betalingsproblemen.

Atkinson gaf op 12 mei ook een samenzwering toe om bankfraude te plegen en verhoogde de beschuldigingen van identiteitsdiefstal. De intensiteit en complexiteit van de fraude veroorzaakten grote bezorgdheid binnen Morris Bank. De acties van Childs en de bedreiging voor het financiële systeem dragen bij aan de aanzienlijke ongelijkheid die in de banksector heerst.

De situatie onderstreept de uitdagingen waarmee banken worden geconfronteerd bij het voorkomen van fraude en het handhaven van interne controles. De gevolgen voor beide betrokken partijen zijn ernstig en onderstrepen de noodzaak van strenger beleid en monitoringmaatregelen in de financiële sector om toekomstige incidenten van deze aard te voorkomen.

Het valt nog te bezien welke verdere stappen Morris Bank zal ondernemen om het vertrouwen van haar klanten te herwinnen en ervoor te zorgen dat dergelijke frauduleuze activiteiten in de toekomst niet meer voorkomen.

Voor meer informatie lees op Dagelijks Hodl.