Bijušais bankas prezidents notiesāts: Gads cietumā par 3 miljonu krāpšanas lietu!

Bijušais bankas prezidents notiesāts: Gads cietumā par 3 miljonu krāpšanas lietu!

Alanam Childs, bijušajam Morisa Bank Bank Grey tirgus prezidentam, tika piespriests gads un diena cietumā pēc tam, kad viņš tika atzīts par vainīgu krāpnieciskās aizdevuma shēmā. Pirmdien pasniegtajā sodā ir arī soda nauda 10 000 USD un trīs gadu uzraudzība pēc cietuma. Šis sods ir daļa no visaptverošas izmeklēšanas, kas atklāja Sadarbību starp Childs un Ronnie Atkinson, vienu no viņa klientiem, lai krāpnieciski izņemtu vairāk nekā 3 miljonus dolāru no bankas.

Krāpnieciskā darbība sākās 2019. gadā, kad Childs informēja Atkinsonu, ka viņš ir sasniedzis maksimālo kredītlimitu USD 500 000 apmērā, ko viņš varētu apstiprināt uz vienu klientu. Bērnam bija pilnvaras veikt šīs summas aizdevumus, savukārt summas, kas pārsniedz šo limitu, bija jāapstiprina vecākajam aizdevuma virsniekam. Lai apietu problēmu, Childs ieteica ģimenes loceklim ņemt aizdevumu Atkinsonam. Šī pieeja ļāva Atkinsonam izmantot radiniekus un draugus kā salmu aizdevumus viņa aizdevumu pieteikumiem, kas galu galā izraisīja milzīgu krāpšanu.

Krāpšanas atklāšana

2021. gada martā bankas aizdevumu apkalpošanas amatpersona ziņoja Childs, ka attiecības ar klientiem ar Atkinsonu ir pārsniegušas kreditēto limitu. Turpmākā izmeklēšana atklāja, ka papildus sākotnējiem aizdevumiem bija 1,6 miljoni ASV dolāru aizdevumi, kas saistīti ar Atkinsonu. Neskatoties uz šo satraucošo atklājumu, Childs aizstāvēja darījumus, apgalvojot, ka aizdevumi ir neatkarīgi un viņiem bija savi atmaksas avoti. Tomēr viņš turpināja pagarināt aizdevumus Atkinsona paziņai, kaut arī viņiem bija iepriekš pastāvošas maksājumu problēmas.

Atkinsons arī atzina sazvērestību banku krāpšanai un saasinātās identitātes zādzību apsūdzības 12. maijā. Krāpšanas intensitāte un sarežģītība Morisa bankā radīja būtiskas bažas. Bērnu rīcība un draudi finanšu sistēmai veicina ievērojamās atšķirības, kas dominē banku nozarē.

Situācija izceļ izaicinājumus, ar kuriem bankas saskaras, novēršot krāpšanu un iekšējās kontroles uzturēšanu. Sekas abām iesaistītajām pusēm ir nopietnas un uzsver nepieciešamību pēc stingrākas politikas un uzraudzības pasākumiem finanšu nozarē, lai novērstu šāda veida gadījumus nākotnē.

Atliek redzēt, kādi turpmāki pasākumi Morris Bank veiks, lai atgūtu klientu uzticību un nodrošinātu, ka šāda krāpnieciska darbība nākotnē neatkārtosies.

Lai iegūtu vairāk informācijas, lasiet plkst Ikdienas hodls Apvidū