Buvęs banko prezidentas nuteistas: metai kalėjimo už 3 milijonus sukčiavimo bylų!

Buvęs banko prezidentas nuteistas: metai kalėjimo už 3 milijonus sukčiavimo bylų!

Alanas Childsas, buvęs „Morris Bank“ Grey rinkos prezidentas, buvo nuteistas vieneriems metams ir diena kalėjime po to, kai buvo pripažintas kaltu dėl dalyvavimo apgaulingoje paskolų schemoje. Pirmadienį paskirta bausmė taip pat apima 10 000 USD baudą ir trejus metus po kalėjimo po kalėjimo. Ši bausmė yra išsamaus tyrimo, kuris atskleidė Vaikų ir Ronnie Atkinson, vieno iš jo klientų, bendradarbiavimą, kuris nesąžiningai ištraukė daugiau nei 3 milijonus dolerių iš banko.

Sąžininga veikla prasidėjo 2019 m., Kai „Childs“ informavo Atkinsoną, kad jis pasiekė maksimalų 500 000 USD kredito limitą, kurį jis galėjo patvirtinti vienam klientui. Vaikai turėjo įgaliojimus gauti tokios sumos paskolas, tuo tarpu aukštesnes sumas, kurių ribą, turėjo patvirtinti vyresnysis paskolų pareigūnas. Norėdami išspręsti problemą, Childsas pasiūlė šeimos nariui pasiimti paskolą Atkinsonui. Šis požiūris Atkinsonui atvėrė galimybę naudoti artimuosius ir draugus kaip šiaudų paskolas jo paskolų paraiškoms, o tai galiausiai sukėlė didžiulį sukčiavimą.

Sukčiavimo atradimas

2021 m. Kovo mėn. Banko paskolų aptarnavimo pareigūnas pranešė „Childs“, kad santykiai su klientais su Atkinsonu viršijo kredito limitą. Tolesnis tyrimas atskleidė, kad paskolos, susijusios su Atkinsonu, be pirminių paskolų, buvo 1,6 mln. USD. Nepaisant šio nerimą keliančio atradimo, Childsas gynė sandorius, teigdamas, kad paskolos yra nepriklausomos ir turėjo savo grąžinimo šaltinius. Tačiau jis ir toliau teikė paskolas Atkinsono pažįstamiems, nors jie turėjo anksčiau buvusių mokėjimų problemų.

Atkinsonas taip pat pripažino sąmokslą padaryti banko sukčiavimą ir sunkinančius asmens tapatybės vagysčių kaltinimus gegužės 12 d. Sukčiavimo intensyvumas ir sudėtingumas sukėlė didelį susirūpinimą „Morris Bank“. Vaikų veiksmai ir grėsmė finansų sistemai prisideda prie didelių skirtumų, vyraujančių bankų sektoriuje.

Padėtis pabrėžia iššūkius, su kuriais susiduria „Banks“, užkertant kelią sukčiavimui ir palaikyti vidaus kontrolę. Abiejų susijusių šalių pasekmės yra rimtos ir pabrėžia, kad finansų pramonėje reikia griežtesnės politikos ir stebėjimo priemonių, kad būtų išvengta tokio pobūdžio incidentų.

Belieka išsiaiškinti, kokių tolesnių žingsnių „Morris Bank“ imsis, kad atgautų savo klientų pasitikėjimą ir užtikrintų, kad tokia apgaulinga veikla ateityje nebebus.

Norėdami gauti daugiau informacijos skaitykite Kasdien Hodlas.