Az ex-bank elnöke elítélte: év börtönben 3 millió csalás ügyért!

Az ex-bank elnöke elítélte: év börtönben 3 millió csalás ügyért!

Alan Childs -t, a Morris Bank volt piaci elnökét, a Grey -ben egy évre és egy nap börtönre ítélték, miután bűnösnek nyilvánították a csalárd kölcsönrendszerben való részvételt. A hétfőn átadott büntetés tartalmaz egy 10 000 dolláros bírságot és három évet a börtön utáni felügyeletet. Ez a büntetés egy átfogó vizsgálat részét képezi, amely felfedte a Childs és Ronnie Atkinson, az egyik ügyfele közötti együttműködést, hogy több mint 3 millió dollárt csalányosan vonjon ki a bankból.

A csalárd tevékenység 2019 -ben kezdődött, amikor a Childs tájékoztatta Atkinsont, hogy elérte az 500 000 dolláros maximális hitelkeretet, amelyet az ügyfélenként jóváhagyhat. A Childsnek felhatalmazása volt arra, hogy ebből az összegből adjon kölcsönöket, míg az e határ feletti összegeket egy magas rangú tisztviselő jóváhagynia kellett. A probléma megkerülése érdekében a Childs azt javasolta, hogy egy családtag vegyen részt Atkinsonnak. Ez a megközelítés megnyitotta a lehetőséget Atkinson számára, hogy a rokonokat és a barátokat szalmahitelként használják hitelkérelmeihez, ami végül hatalmas csalásokat eredményezett.

A csalás felfedezése

2021 márciusában a bank hitelszolgáltató tisztviselője beszámolt a Childsnek, hogy az Atkinsonnal fennálló ügyfélkapcsolat meghaladta a jóváírt korlátot. A további vizsgálat során kiderült, hogy az eredeti kölcsönök mellett 1,6 millió dollár volt az Atkinsonhoz kapcsolódó kölcsönök. A riasztó felfedezés ellenére a Childs megvédte a tranzakciókat, azzal érvelve, hogy a kölcsönök függetlenek és saját visszafizetési forrásaik voltak. Azonban továbbra is meghosszabbította a kölcsönöket Atkinson ismerőseinek, annak ellenére, hogy már fennálltak a fizetési problémák.

Atkinson május 12 -én elismerte az összeesküvést a banki csalások és a súlyos személyazonosság -lopási vádak elkövetése miatt. A csalás intenzitása és összetettsége jelentős aggodalmat váltott ki a Morris Bankban. A gyermekek cselekedetei és a pénzügyi rendszer fenyegetése hozzájárulnak a bankszektorban uralkodó jelentős különbségekhez.

A helyzet kiemeli a bankok kihívásait a csalás megelőzésében és a belső ellenőrzés fenntartásában. A mindkét érintett fél következményei komolyak, és hangsúlyozzák a szigorúbb politikák szükségességét és a pénzügyi ágazatban lévő intézkedések nyomon követését az ilyen jellegű jövőbeli események megelőzése érdekében.

Még nem látni kell, hogy a Morris Bank milyen további lépéseket tesz az ügyfelek bizalmának visszanyerésére és annak biztosítása érdekében, hogy az ilyen csaló tevékenység a jövőben ne forduljon elő.

További információkért olvassa el a Napi hodl -