Suche
Mein Konto
Predsjednik bivšeg banke osuđen: Godina zatvora zbog slučaja 3 milijuna prijevara!
Bivši predsjednik banke Alan Childs osuđen je za prijevaru od tri milijuna dolara. Također je osuđen na novčanu kaznu.
Predsjednik bivšeg banke osuđen: Godina zatvora zbog slučaja 3 milijuna prijevara!
Alan Childs, bivši predsjednik tržišta Morris Bank u Greyu, osuđen je na godinu dana i dan zatvora nakon što je priznao krivnju za sudjelovanje u lažnom shemi zajma. Kazna, izrečena u ponedjeljak, također uključuje novčanu kaznu od 10 000 dolara i tri godine nadzora nakon zatvora. Ova je kazna dio sveobuhvatne istrage koja je otkrila suradnju Childsa i Ronnie Atkinson, jednog od njegovih klijenata, kako bi se lažno povukao preko 3 milijuna dolara iz banke.
Lažna aktivnost započela je 2019. godine kada je Childs obavijestio Atkinson da je dostigao maksimalno kreditno ograničenje od 500 000 USD koje je mogao odobriti po kupcu. Childs je imao ovlasti davati zajmove tog iznosa, dok je iznos iznad tog ograničenja morao odobriti viši zajam. Da bi se riješio problem, Childs je predložio da član obitelji uzme zajam za Atkinson. Ovaj je pristup otvorio priliku Atkinsonu da koristi rodbinu i prijatelje kao slamnati zajmovi za svoje zahtjeve za zajam, što je u konačnici rezultiralo ogromnom prijevarom.
Otkrivanje prijevare
U ožujku 2021., službenik za servisiranje zajma banke izvijestio je Childs da je odnos s kupcima s Atkinsonom premašio zasluženo ograničenje. Daljnja istraga otkrila je da je uz originalne zajmove bilo 1,6 milijuna dolara povezanih s Atkinsonom. Unatoč ovom alarmantnom otkriću, Childs je branio transakcije, tvrdeći da su zajmovi neovisni i da imaju svoje izvore otplate. Međutim, nastavio je proširiti zajmove Atkinsonovim poznanstvima iako su imali postojeće probleme s plaćanjem.
Atkinson je također priznao zavjeru da bi počinio prijevare u bankama i pogoršane optužbe za krađu identiteta 12. svibnja. Intenzitet i složenost prijevare izazvao je značajnu zabrinutost unutar Morris banke. Dječji postupci i prijetnja financijskom sustavu doprinose značajnom nejednakosti koji prevladava u bankarskom sektoru.
Situacija naglašava izazove s kojima se s kojima se banke suočavaju u sprečavanju prijevara i održavanju unutarnjih kontrola. Posljedice za obje uključene strane su ozbiljne i naglašavaju potrebu za strožim politikama i praćenjem mjera u financijskoj industriji kako bi se spriječile buduće incidente ove prirode.
Ostaje za vidjeti što će Morris Bank poduzeti kako bi povratilo povjerenje svojih kupaca i osigurao da se takva lažna aktivnost ubuduće više ne dogodi.
Za više informacija pročitajte na Dnevni hodl.