Entinen pankkien presidentti tuomitsi: Vuosi vankeus 3 miljoonalla petoksella!

Entinen pankkien presidentti tuomitsi: Vuosi vankeus 3 miljoonalla petoksella!

Alan Childs, Morris Bankin entinen markkinoiden presidentti Gray, tuomittiin vuodeksi ja päiväksi vankeuteen sen jälkeen, kun hän tunnusti syyllisyytensä osallistumiseen vilpilliseen lainajärjestelmään. Maanantaina annettu tuomio sisältää myös 10 000 dollarin sakon ja kolmen vuoden vankien jälkeisen valvonta. Tämä rangaistus on osa kattavaa tutkimusta, joka paljasti Childsin ja hänen asiakkaidensa Ronnie Atkinsonin yhteistyön, joka vetää vilpillisesti yli 3 miljoonaa dollaria pankista.

Vilpillinen toiminta alkoi vuonna 2019, kun Childs ilmoitti Atkinsonille, että hän oli saavuttanut 500 000 dollarin enimmäisluottorajan, jonka hän voi hyväksyä asiakasta kohden. Childsillä oli valtuudet antaa lainoja, kun taas vanhemman lainavirkamiehen oli hyväksyttävä määrä. Ongelman kiertämiseksi Childs ehdotti, että perheenjäsen ottaa lainan Atkinsonille. Tämä lähestymistapa avasi Atkinsonille mahdollisuuden käyttää sukulaisia ​​ja ystäviä olkilainoina hänen lainahakemuksiinsa, mikä lopulta johti massiivisiin petoksiin.

Petosten löytäminen

Maaliskuussa 2021 pankin lainan huoltovirkamies ilmoitti Childsille, että asiakassuhde Atkinsoniin oli ylittänyt hyvitetyn rajan. Lisätutkimukset paljastivat, että alkuperäisten lainojen lisäksi Atkinsoniin liittyi 1,6 miljoonaa dollaria lainoja. Tästä huolestuttavasta löytöstä huolimatta Childs puolusti liiketoimia väittäen, että lainat olivat itsenäisiä ja että niillä oli omat takaisinmaksulähteensä. Hän jatkoi kuitenkin lainojen laajentamista Atkinsonin tuttaville, vaikka heillä oli aiemmin olemassa olevia maksuongelmia.

Atkinson myönsi myös salaliiton pankkipetoksien ja henkilöllisyysvarkauksien pahenemiseksi 12. toukokuuta. Petosten voimakkuus ja monimutkaisuus aiheuttivat merkittävää huolta Morris Bankissa. Lasten toimet ja rahoitusjärjestelmälle uhka edistävät pankkisektorin merkittävää eroa.

Tilanne korostaa pankkien haasteita petosten estämisessä ja sisäisen valvonnan ylläpitämisessä. Molempien osapuolten seuraukset ovat vakavia ja korostavat tiukempien politiikkojen ja seurantatoimenpiteiden tarvetta finanssialalla estämään tällaisia ​​tulevaisuuden tapahtumia.

On vielä nähtävissä, mitä lisätoimenpiteitä Morris Bank suorittaa asiakkaidensa luottamuksen palauttamiseksi ja varmistaa, että tällaista vilpillistä toimintaa ei tapahdu tulevaisuudessa.

Lisätietoja luetaan Päivittäinen Hodl.