Endine pankade president mõisteti: aasta vanglas 3 miljoni pettuse juhtumi eest!

Endine pankade president mõisteti: aasta vanglas 3 miljoni pettuse juhtumi eest!

Grey Morris Banki endine turupresident Alan Childs mõisteti aastaks ja päevaks vanglakaristuseks pärast seda, kui ta tunnistas end süüdi pettuse laenuskeemis osalemises. Esmaspäeval antud lause sisaldab ka 10 000 dollari suurust trahvi ja kolmeaastast vanglajärgset järelevalvet. See karistus on osa terviklikust uurimisest, mis paljastas Childsi ja Ronnie Atkinsoni, ühe tema kliendi Ronnie Atkinsoni vahelise koostöö, et pangast üle 3 miljoni dollari petlikult välja võtta.

Petturdus algas 2019. aastal, kui Childs teatas Atkinsonile, et ta on saavutanud 500 000 dollari suuruse krediidilimiidi, mille ta võiks kliendi kohta heaks kiita. Lastel oli volitus sellest summast laene anda, samas kui selle piiri ülempoolsed summad pidi heaks kiitma vanema laenuametniku. Probleemist mööda pääsemiseks soovitas Childs pereliigel Atkinsonile laenu võtta. See lähenemisviis avas Atkinsoni võimaluse kasutada sugulasi ja sõpru oma laenutaotluste jaoks õlglaenadena, mille tulemuseks oli lõpuks tohutu pettused.

Pettuse avastamine

Märtsis 2021 teatas panga laenuteenistuse ametnik Childsile, et kliendisuhted Atkinsoniga ületasid krediteeritud limiiti. Edasisest uurimisest selgus, et lisaks alglaenudele oli Atkinsoniga seotud laenusid 1,6 miljonit dollarit. Vaatamata sellele murettekitavale avastusele kaitses Childs tehinguid, väites, et laenud olid sõltumatud ja neil olid oma tagasimaksmise allikad. Kuid ta jätkas laenude pikendamist Atkinsoni tuttavatele, ehkki neil oli eelnevaid makseprobleeme.

Atkinson tunnistas ka vandenõu pangapettuste ja raskendatud identiteedivarguste tasumiseks 12. mail. Pettuste intensiivsus ja keerukus tekitasid Morrise pangas olulist muret. Laste tegevus ja oht finantssüsteemile aitavad kaasa pangandussektoris valitseva olulise erinevuse.

Olukord rõhutab väljakutseid, millega pangad silmitsi seisavad pettuse ennetamisel ja sisekontrolli säilitamisel. Mõlemale osapoolele tagajärjed on tõsine ja rõhutavad finantssektori rangemate poliitikate ja seiremeetmete vajadust, et vältida seda laadi tulevasi juhtumeid.

Jääb üle vaadata, mida Morris Bank oma klientide usalduse taastamiseks ja tagamaks, et sellist petlikku tegevust tulevikus enam ei toimuks.

Lisateavet loetud aadressil Igapäevane hodl.