Πρόεδρος της πρώην τράπεζας καταδικάστηκε: Έτος φυλάκισης για 3 εκατομμύρια υπόθεση απάτης!

Πρόεδρος της πρώην τράπεζας καταδικάστηκε: Έτος φυλάκισης για 3 εκατομμύρια υπόθεση απάτης!

Ο Alan Childs, ο πρώην πρόεδρος της αγοράς της Morris Bank στο Gray, καταδικάστηκε σε ένα χρόνο και μια μέρα στη φυλακή, αφού παραδέχτηκε την ενοχή του για να συμμετάσχει σε ένα δόλιο πρόγραμμα δανείων. Η ποινή, που παραδόθηκε τη Δευτέρα, περιλαμβάνει επίσης πρόστιμο 10.000 δολαρίων και τρία χρόνια εποπτείας μετά τη φυλακή. Αυτή η ποινή αποτελεί μέρος μιας ολοκληρωμένης έρευνας που αποκάλυψε τη συνεργασία μεταξύ Childs και Ronnie Atkinson, ένας από τους πελάτες του, για να αποσύρει με δόλο άνω των 3 εκατομμυρίων δολαρίων από την τράπεζα.

Η δόλια δραστηριότητα ξεκίνησε το 2019, όταν ο Childs ενημέρωσε τον Atkinson ότι είχε φτάσει στο μέγιστο πιστωτικό όριο των 500.000 δολαρίων που θα μπορούσε να εγκρίνει ανά πελάτη. Η Childs είχε την εξουσία να κάνει δάνεια αυτού του ποσού, ενώ τα ποσά πάνω από το όριο αυτό έπρεπε να εγκριθούν από ανώτερο υπεύθυνο δανείου. Για να ξεπεράσει το πρόβλημα, ο Childs πρότεινε ότι ένα μέλος της οικογένειας να πάρει ένα δάνειο για την Atkinson. Αυτή η προσέγγιση άνοιξε την ευκαιρία για τον Atkinson να χρησιμοποιήσει συγγενείς και φίλους ως δάνεια άχυρο για τις αιτήσεις δανείου του, οι οποίες τελικά οδήγησαν σε μαζική απάτη.

Η ανακάλυψη της απάτης

Τον Μάρτιο του 2021, ο υπεύθυνος εξυπηρέτησης δανείων της τράπεζας ανέφερε στον Childs ότι η σχέση των πελατών με τον Atkinson είχε ξεπεράσει το πιστοποιημένο όριο. Περαιτέρω έρευνα αποκάλυψε ότι υπήρχαν 1,6 εκατομμύρια δολάρια σε δάνεια που σχετίζονται με την Atkinson εκτός από τα αρχικά δάνεια. Παρά την ανησυχητική αυτή ανακάλυψη, ο Childs υπερασπίστηκε τις συναλλαγές, υποστηρίζοντας ότι τα δάνεια ήταν ανεξάρτητα και είχαν τις δικές τους πηγές αποπληρωμής. Ωστόσο, συνέχισε να επεκτείνει τα δάνεια στους γνωστούς του Atkinson, παρόλο που είχαν προϋπάρχοντα προβλήματα πληρωμών.

Ο Atkinson παραδέχτηκε επίσης τη συνωμοσία για τη διάπραξη τραπεζικών απάτης και επιβαρυντικής κλοπής ταυτότητας στις 12 Μαΐου. Η ένταση και η πολυπλοκότητα της απάτης προκάλεσε σημαντική ανησυχία στην Morris Bank. Οι ενέργειες των παιδιών και η απειλή για το χρηματοπιστωτικό σύστημα συμβάλλουν στη σημαντική ανισότητα που επικρατεί στον τραπεζικό τομέα.

Η κατάσταση υπογραμμίζει τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι τράπεζες για την πρόληψη της απάτης και τη διατήρηση εσωτερικών ελέγχων. Οι συνέπειες και για τα δύο εμπλεκόμενα μέρη είναι σοβαρές και υπογραμμίζουν την ανάγκη για αυστηρότερες πολιτικές και μέτρα παρακολούθησης στον χρηματοπιστωτικό κλάδο για να αποτρέψουν τα μελλοντικά περιστατικά αυτού του είδους.

Παραμένει να δούμε ποια περαιτέρω βήματα θα λάβει η Morris Bank για να ανακτήσει την εμπιστοσύνη των πελατών της και να διασφαλίσει ότι μια τέτοια δόλια δραστηριότητα δεν θα συμβεί ξανά στο μέλλον.

Για περισσότερες πληροφορίες διαβάστε στο Καθημερινά hodl.