Ex-Bank Præsident dømt: År i fængsel for 3 millioner svigssag!

Ex-Bank Præsident dømt: År i fængsel for 3 millioner svigssag!

Alan Childs, den tidligere markedspræsident for Morris Bank i Gray, blev dømt til et år og en dag i fængsel efter at have påberåbt sig skyldig i at have deltaget i en svigagtig låneordning. Dommen, der blev afsagt mandag, inkluderer også en bøde på 10.000 dollars og tre års tilsyn efter fængslet. Denne straf er en del af en omfattende undersøgelse, der afslørede samarbejdet mellem Childs og Ronnie Atkinson, en af ​​hans klienter, for svigagtig at trække over 3 millioner dollars fra banken.

Den falske aktivitet begyndte i 2019, da Childs informerede Atkinson om, at han havde nået den maksimale kreditgrænse på 500.000 dollars, han kunne godkende pr. Kunde. Childs havde myndighed til at yde lån med dette beløb, mens beløb over denne grænse måtte godkendes af en senior låneansvarlig. For at komme omkring problemet foreslog Childs, at et familiemedlem skulle tage et lån til Atkinson. Denne tilgang åbnede muligheden for Atkinson til at bruge familie og venner som halmlån til hans låneansøgninger, hvilket i sidste ende resulterede i massiv svig.

Opdagelsen af ​​svig

I marts 2021 rapporterede bankens betjeningsofficer til børn til Childs, at kundeforholdet med Atkinson havde overskredet den krediterede grænse. Yderligere undersøgelse afslørede, at der var 1,6 millioner dollars i lån forbundet med Atkinson ud over de oprindelige lån. På trods af denne alarmerende opdagelse forsvarede Childs transaktionerne og argumenterede for, at lånene var uafhængige og havde deres egne tilbagebetalingskilder. Han fortsatte imidlertid med at udvide lån til Atkinsons bekendte, selvom de havde allerede eksisterende betalingsproblemer.

Atkinson indrømmede også sammensværgelse for at begå banksvindel og forværrede afgifter til identitetstyveri den 12. maj. Intensiteten og kompleksiteten af ​​svig medførte betydelig bekymring i Morris Bank. Childs 'handlinger og truslen mod det finansielle system bidrager til den betydelige forskel, der hersker i banksektoren.

Situationen fremhæver de udfordringer, bankerne står overfor med at forhindre svig og opretholde interne kontroller. Konsekvenserne for begge involverede parter er alvorlige og understreger behovet for strengere politikker og overvågningsforanstaltninger i finanssektoren for at forhindre fremtidige hændelser af denne art.

Det er tilbage at se, hvilke yderligere skridt Morris Bank vil tage for at genvinde sine kunders tillid og sikre, at en sådan svigagtig aktivitet ikke forekommer igen i fremtiden.

For mere information læst på Daglig Hodl.