Suche
Mein Konto
Odsouzení bývalého prezidenta: Rok ve vězení za 3 miliony podvodů!
Bývalý prezident banky Alan Childs byl usvědčen z podvodu ve výši 3 milionů dolarů. Byl také odsouzen k pokutě.
Odsouzení bývalého prezidenta: Rok ve vězení za 3 miliony podvodů!
Alan Childs, bývalý prezident trhu Morris Bank v Gray, byl odsouzen na rok a den ve vězení poté, co se přiznal k účasti na podvodném úvěrovém systému. Věta, předávaná v pondělí, zahrnuje také pokutu 10 000 $ a tři roky dohledu nad vězněm. Tato pokuta je součástí komplexního vyšetřování, které odhalilo spolupráci mezi Childs a Ronnie Atkinson, jedním z jeho klientů, aby podvodně stáhla přes 3 miliony dolarů z banky.
Podvodná činnost začala v roce 2019, kdy Childs informoval Atkinsona, že dosáhl maximálního úvěrového limitu 500 000 $, který mohl na zákazníka schválit. Childs mělo pravomoc poskytovat půjčky této částky, zatímco výše uvedené částky musely být schváleny vedoucím úvěrovým úředníkem. Aby se problém obešel, Childs navrhl, aby člen rodiny vzal půjčku na Atkinson. Tento přístup otevřel Atkinsonovi příležitost používat příbuzné a přátele jako úvěry na slámu pro své žádosti o půjčky, což nakonec vyústilo v masivní podvody.
Objev podvodu
V březnu 2021 úředník pro úvěr úvěru banky informoval Childsovi, že vztah zákazníka s Atkinsonem překročil připsaný limit. Další vyšetřování odhalilo, že kromě původních půjček bylo s Atkinsonem spojeno 1,6 milionu USD. Navzdory tomuto alarmujícímu objevu dítěti bránily transakce a tvrdily, že půjčky byly nezávislé a měly své vlastní zdroje splácení. Pokračoval však v rozšiřování půjček na Atkinsonovy známé, i když měli již existující problémy s platbou.
Atkinson také připustil spiknutí za spáchání bankovních podvodů a zhoršených poplatků za krádež identity 12. května. Intenzita a složitost podvodu způsobila významné obavy v Morris Bank. Akce dítěte a hrozba pro finanční systém přispívají k významné disparitě, která v bankovním sektoru převládá.
Situace zdůrazňuje výzvy, kterým banky čelí při prevenci podvodu a udržování vnitřních kontrol. Důsledky pro obě zúčastněné strany jsou závažné a zdůrazňují potřebu přísnějších politik a monitorování opatření ve finančním průmyslu, aby se zabránilo budoucím incidentům této povahy.
Zbývá zjistit, jaké další kroky Morris Bank učiní, aby získala důvěru svých zákazníků a zajistila, že k takové podvodné činnosti v budoucnu nedojde znovu.
Pro více informací si přečtěte Denní Hodl.