Бившият президент на банката осъди: Година в затвора за 3 милиона дела за измами!

Бившият президент на банката осъди: Година в затвора за 3 милиона дела за измами!

Алън Чайлдс, бившият президент на пазара на Morris Bank в Грей, беше осъден на година и ден в затвора, след като се призна за виновен за участие в измамна схема за заем. Присъдата, предадена в понеделник, включва и глоба в размер на 10 000 долара и три години надзор след затвора. Това наказание е част от цялостно разследване, което разкри сътрудничеството между Чайлдс и Рони Аткинсън, един от неговите клиенти, за да оттегли измамно над 3 милиона долара от банката.

Измамната дейност започна през 2019 г., когато Чайлдс информира Аткинсън, че е достигнал максималния кредитен лимит от 500 000 долара, който може да одобри на клиент. Чайлдс имаше правомощието да отпуска заеми с тази сума, докато сумите над този лимит трябваше да бъдат одобрени от старши служител по заеми. За да заобиколи проблема, Чайлдс предложи член на семейството да вземе заем за Аткинсън. Този подход отвори възможността Аткинсън да използва роднини и приятели като сламени заеми за своите заявления за заем, което в крайна сметка доведе до масивна измама.

Откриването на измама

През март 2021 г. служителят по обслужване на заем на банката съобщава на Чайлдс, че отношенията с клиентите с Аткинсън са надхвърлили кредитния лимит. По -нататъшното разследване разкри, че има 1,6 милиона долара заеми, свързани с Аткинсън, в допълнение към първоначалните заеми. Въпреки това тревожно откритие, Чайлдс защитаваше транзакциите, като се аргументира, че заемите са независими и имат свои източници на погасяване. Въпреки това той продължи да отпуска заеми до познатите на Аткинсън, въпреки че те са имали съществуващи проблеми с плащането.

Аткинсън също призна заговор за извършване на банкови измами и утежнени такси за кражба на самоличност на 12 май. Интензивността и сложността на измамите предизвикаха значителна загриженост в рамките на Morris Bank. Действията на Childs и заплахата за финансовата система допринасят за значителното несъответствие, което преобладава в банковия сектор.

Ситуацията подчертава предизвикателствата, пред които са изправени банките за предотвратяване на измами и поддържане на вътрешен контрол. Последиците и за двете участващи страни са сериозни и подчертават необходимостта от по -строги политики и мерки за мониторинг във финансовата индустрия, за да се предотвратят бъдещите инциденти от този характер.

Остава да видим какви по -нататъшни стъпки ще предприеме Morris Bank, за да възвърне доверието на своите клиенти и да гарантира, че такава измамна дейност не се проявява отново в бъдеще.

За повече информация прочетете на Ежедневен Hodl.