الحكم على رئيس بنك سابق: سنة سجنا في قضية احتيال بـ 3 ملايين!

الحكم على رئيس بنك سابق: سنة سجنا في قضية احتيال بـ 3 ملايين!

حُكم على آلان تشايلدز، رئيس السوق السابق لبنك موريس في جراي، بالسجن لمدة عام ويوم بعد اعترافه بالذنب في المشاركة في مخطط قروض احتيالية. ويتضمن الحكم، الذي صدر يوم الاثنين، غرامة قدرها 10 آلاف دولار والمراقبة بعد السجن لمدة ثلاث سنوات. هذه العقوبة هي جزء من تحقيق شامل كشف التعاون بين تشايلدز وروني أتكينسون، أحد عملائه، لسحب أكثر من 3 ملايين دولار من البنك بطريقة احتيالية.

بدأ النشاط الاحتيالي في عام 2019 عندما أبلغ تشايلدز أتكينسون أنه وصل إلى الحد الأقصى للائتمان الذي يمكنه الموافقة عليه لكل عميل وهو 500 ألف دولار. كان لدى تشايلدز سلطة تقديم قروض بهذا المبلغ، في حين كان لا بد من الموافقة على المبالغ التي تزيد عن هذا الحد من قبل أحد كبار مسؤولي القروض. للتغلب على المشكلة، اقترح تشايلدز أن يقوم أحد أفراد الأسرة بأخذ قرض لأتكينسون. وقد أتاح هذا النهج الفرصة أمام أتكينسون لاستخدام الأقارب والأصدقاء كقروض غير رسمية لطلبات القروض الخاصة به، مما أدى في النهاية إلى عمليات احتيال واسعة النطاق.

اكتشاف الاحتيال

في مارس 2021، أبلغ مسؤول خدمة القروض بالبنك تشايلدز أن علاقة العميل مع أتكينسون قد تجاوزت الحد الائتماني. وكشف المزيد من التحقيقات عن وجود قروض مرتبطة بأتكينسون بقيمة 1.6 مليون دولار بالإضافة إلى القروض الأصلية. على الرغم من هذا الاكتشاف المثير للقلق، دافع تشايلدز عن المعاملات، مجادلًا بأن القروض كانت مستقلة ولها مصادر سداد خاصة بها. ومع ذلك، استمر في تقديم القروض لمعارف أتكينسون على الرغم من أنهم كانوا يعانون من مشاكل الدفع الموجودة مسبقًا.

اعترف أتكينسون أيضًا بالتآمر لارتكاب عمليات احتيال مصرفي وتهم سرقة الهوية المشددة في 12 مايو. وقد تسببت شدة الاحتيال وتعقيده في إثارة قلق كبير داخل بنك موريس. تساهم تصرفات الأطفال والتهديد الذي يتعرض له النظام المالي في التفاوت الكبير السائد في القطاع المصرفي.

ويسلط الوضع الضوء على التحديات التي تواجهها البنوك في منع الاحتيال والحفاظ على الضوابط الداخلية. إن العواقب بالنسبة لكلا الطرفين المعنيين خطيرة وتؤكد الحاجة إلى سياسات وإجراءات مراقبة أكثر صرامة في الصناعة المالية لمنع وقوع حوادث من هذا النوع في المستقبل.

ويبقى أن نرى ما هي الخطوات الإضافية التي سيتخذها بنك موريس لاستعادة ثقة عملائه والتأكد من عدم حدوث مثل هذا النشاط الاحتيالي مرة أخرى في المستقبل.

لمزيد من المعلومات اقرأ في ديلي هودل.