美国监管机构对 Silvergate FTX 交易启动正式调查

美国监管机构对 Silvergate FTX 交易启动正式调查

Silvergate是因FTX破产而遭受巨额损失的众多债权人之一，此前被迫解雇了40%的员工。

由于该组织担心 FTX 倒闭后可能发生银行挤兑，因此提取了价值数十亿美元的巨额贷款，加剧了业务低迷。

银门 (Silvergate) 处境艰难

尽管数十亿美元的贷款对于典型银行来说似乎是正常的，但据报道，Silvergate 所吸收的资金量相当于其当前现金储备的大部分。

她的银行“目前持有约 46 亿美元现金”，其中绝大多数（43 亿美元）是由 FHLB 提供的预付款。 通过使用 FHLB 作为最后贷款人，Silvergate 进一步将加密货币市场风险引入了传统银行系统。”

该银行上季度亏损 10 亿美元，且周四延长交易时间内股价下跌 20%，其资产负债表也看起来更糟。

尚未有官方指控

据彭博社报道，尽管目前对 FTX Group 与 Silvergate 交易的调查是以官方身份进行的，但尚未提出任何指控。

相反，目前由美国司法部协调的调查旨在揭示 Silvergate 管理层对 FTX 运营的实际了解程度。 特别是如果他们怀疑通过 Silvergate 持有的银行账户进行金融不当行为，这将要求银行向当局报告该交易。

如果 Silvergate 的回避回答被证明只是典型的银行保密，那么调查可能会完成，尽管会提供有关 FTX 银行策略的更多信息。

目前，Silvergate 已确认，从 2018 年 Alameda Research 的加入开始，它已对其附属的每家 FTX 集团公司进行了尽职调查。除了内部审计之外，还值得注意的是，Silvergate（据报道以高度遵守当局的声誉而闻名）每年都会接受美联储和独立审计师的审计。

然而，这些审计可能不够严格。 除了司法部的调查外，Silvergate 还面临其他投资者潜在的集体诉讼，据报道，这些投资者指责该银行隐瞒其财务控制和审计。

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