Топ мениджъри в Signature Bank тайно продадоха 100 милиона долара на склад: Доклад

Топ мениджъри в Signature Bank тайно продадоха 100 милиона долара на склад: Доклад

Съобщава се, че вътрешни лица от вече несъществуващата Signature Bank са продали акции на стойност над 100 милиона долара в годините, след като банката е преместила фокуса си към компаниите за криптовалута.

Председателят на Signature Bank, нейният бивш главен изпълнителен директор и неговият приемник са продали общо около 50 милиона долара в акции през последните три години, според анализ на The Wall Street Journal. Триото, чиито продажби съставляваха около половината от обема на продажбите, миналата година участваха в комитета на борда, отговорен за наблюдението на рисковия профил на банката.

Транзакции с вътрешна информация

Транзакциите на вътрешни лица в банката са обвити в тайна, тъй като не са ясни в официални документи, установи разследването на WSJ. Правилата за ценни книжа и методът на подаване също помогнаха продажбите да останат незабелязани.

Signature Bank работи повече от две десетилетия и колапсът й на 12 март беше част от поредица от затваряния на банки, включващи също Silvergate Capital и Silicon Valley Bank (SVB). След възприемането на крипто индустрията по време на възхода, депозитите на Signature се увеличиха с 68% през 2021 г.

Освен това въвеждането на банкови акции регистрира печалба от 140% през същата година. Изследване на WSJ изчисли, че вътрешни лица са направили 70 милиона долара от продажби на акции тази година. Това е двойно повече от 2020 г.

Голяма част от акциите бяха продадени от ръководители през пролетта на 2021 г. за близо 220 долара. Важно е да се отбележи, че акциите вече бяха във възходяща тенденция и в крайна сметка достигнаха рекорд от $366 в началото на 2022 г.

Въпреки че Signature не е държал или заемал директно криптовалута, вътрешна платформа за плащане, наречена Signet, е била използвана от крипто компаниите за управление на техните пари. Оригиналният дизайн за Signet е създаден от председателя на Signature Скот Шей, който описва себе си като „крипто ентусиаст“, ​​както се отбелязва в доклада.

Банковите записи показват, че той е продал акции на стойност 5,4 милиона долара през 2021 г. Той също така е купил акции на стойност 1,5 милиона долара през същия период и около 644 000 долара през 2023 г., точно преди нашумелия колапс. Към Шей се присъединиха Джоузеф ДеПаоло, главен изпълнителен директор на банката, и Ерик Хауел, неин главен оперативен директор, които продадоха акции на стойност съответно 13,9 милиона долара и 13,9 милиона долара през 2021 г.

Освен това Signature беше една от само двете компании в S&P 500, които не подадоха документи за транзакции за търговия с вътрешна информация пред Комисията за ценни книжа и борси (SEC).

Регулаторни въпроси

Съобщава се, че Signature Bank е била разследвана от две американски правителствени агенции преди падането ѝ. Министерството на правосъдието разследва дали компанията е предприела необходимите мерки, за да идентифицира потенциално пране на пари от своите клиенти.

Длъжностните лица бяха особено загрижени, когато банката прибягна до превантивни мерки за наблюдение на транзакциите за „признаци на престъпност“ и за надлежна проверка на притежателите на сметки. Освен това SEC също разследва сделките на банката, но подробности за разследването не бяха разкрити.

Подписът беше поставен в режим на синдик от Федералната корпорация за гарантиране на депозитите (FDIC), която наддава за останалите й операции. Миналата седмица FDIC издаде известие до останалите крипто клиенти на банката да закрият всичките си сметки до 5 април.

Сега агенцията има за цел да пусне на пазара кредитен портфейл от 60 милиарда долара през следващите месеци, включващ предимно заеми за търговски недвижими имоти, търговски заеми и малък набор от заеми за еднофамилни жилища.

.