Organ za finančno vedenje preučuje 50 britanskih kripto podjetij

Organ za finančno ravnanje izvaja 50 preiskav proti operaterjem kripto valut, vključno s kriminalnimi preiskavami, medtem ko britanski organ za finančni nadzor deluje proti valu goljufij in neurejenih dejavnosti.

FCA je v četrtek sporočila, da je v šestih mesecih do septembra lani opravila tudi 300 izpitov neavtoriziranih kripto podjetij.

Napoved prihaja, ker organi finančnega nadzornika po vsem svetu natančneje preučijo industrijo digitalnih sredstev, da izboljšajo varstvo potrošnikov in dajo potencial za pranje denarja v še šibko regulirani industriji.

Potrošniki so v šestih mesecih lanskega leta poročali o 4.300 potencialnih kripto goljufijah s spletnega mesta FCA Scamsmart in več kot 1.600 poročil za drugo najpogostejšo kategorijo, povezano s pokojninskimi prenosi.

"Podatki, ki smo jih objavili danes, kažejo, kako pogoste so lahko goljufije," je dejala Sarah Pritchard, izvršna direktorica Markets na FCA.

Nadzor kripto podjetij je v glavnem omejen na zagotavljanje, da upoštevajo standarde za pranje denarja in zapiranje podjetij brez nadzora s sedežem v Veliki Britaniji. Vendar je FCA dejala, da je med neavtoriziranimi podjetji in prevaranti veliko prekrivanja.

Nadzorni organ ima seznam skoraj 250 podjetij, za katere se "zdijo kriptoasete, ki niso registrirane pri FCA za namene nadzora pranja denarja", čeprav je dejal, da ta register verjetno ponuja le nepopolno podobo nepopolnih dejavnosti.

Britanski politiki so v zadnjih mesecih povečali pritisk na FCA, da bi bolj odločno nadaljevali proti kriptovaluti, ker industrija hitro raste.

"Zakaj odidemo .. Lord Browne iz Ladytona, delovni vrstnik in nekdanji minister za kabineta, je v sredo dejal v lordu.

Zahteve po povečanem nadzoru so posledica dejstva, da vse več britanskih majhnih vlagateljev poskuša opraviti kripto naložbe.

Raziskava naložbene platforme AJ Bell je pokazala, da ima 30 odstotkov kripto vlagateljev več kot 10 odstotkov svojega portfelja v digitalnih sredstvih, tretjina pa pravi, da pri vlaganju niso pripravljeni izgubiti denarja v digitalnih sredstvih. Vlagatelji so te dodelitve opravili tudi potem, ko je FCA večkrat opozorila, da morajo ljudje vlagati le denar, ki so ga pripravljeni izgubiti v kriptovaluti.

Pregled AJ Bell je pokazal tudi, da polovica kripto vlagateljev nima ISA, medtem ko štirje od desetih nimajo pokojnine. Laith Khalaf, vodja analize naložb v AJ Bellu, je dejal, da ugotovitev "kaže, da se bo velik delež kripto vlagateljev povečal na globini spektra tveganja in da se osnovne sestavine finančnega načrta zaobidejo".