Organ za finančno ravnanje preiskuje 50 britanskih kripto podjetij

Organ za finančno ravnanje izvaja 50 preiskav operaterjev kriptovalut, vključno s kazenskimi preiskavami, medtem ko se britanski finančni regulator spopada z valom goljufij in nereguliranih podvigov.

FCA je v četrtek sporočila, da je izvedla tudi 300 preiskav nepooblaščenih kripto podjetij v šestih mesecih do septembra lani.

Obvestilo prihaja, ko finančni regulatorji po vsem svetu podrobneje preučujejo industrijo digitalnih sredstev, da bi izboljšali zaščito potrošnikov in omejili možnost pranja denarja v še vedno slabo regulirani industriji.

Potrošniki so v šestih mesecih lani poročali o 4300 potencialnih kripto goljufijah na spletnem mestu FCA ScamSmart, kar je precej več od 1600 poročil za drugo najpogostejšo kategorijo, povezano s prenosi pokojnin.

"Podatki, ki smo jih objavili danes, kažejo, kako razširjene so lahko goljufije," je dejala Sarah Pritchard, izvršna direktorica trgov pri FCA.

Regulatorjev nadzor nad kriptopodjetji je v glavnem omejen na zagotavljanje skladnosti s standardi proti pranju denarja in zapiranje nenadzorovanih podjetij s sedežem v Združenem kraljestvu. Vendar pa je FCA dejal, da obstaja veliko prekrivanje med nepooblaščenimi podjetji in goljufi.

Regulator vzdržuje seznam skoraj 250 podjetij, ki "se zdi, da izvajajo dejavnosti kriptosredstev, ki niso registrirana pri FCA za namene preprečevanja pranja denarja", čeprav je dejal, da bo ta register verjetno zagotovil le delno sliko nepooblaščenih dejavnosti.

Britanski politiki so v zadnjih mesecih povečali pritisk na FCA, naj sprejme odločnejše ukrepe proti kripto, saj industrija hitro raste.

"Zakaj dovolimo ... neskladnim podjetjem s kripto sredstvi, da nekaznovano trgujejo, in kdaj lahko pričakujemo, da bodo prenehali poslovati?" je v sredo v lordski zbornici dejal lord Browne iz Ladytona, laburist in nekdanji minister v kabinetu.

Pozivi k povečanemu nadzoru prihajajo, ko se vedno več britanskih malih vlagateljev preizkuša v kripto naložbah.

Raziskava naložbene platforme AJ Bell je pokazala, da ima 30 odstotkov kripto vlagateljev več kot 10 odstotkov svojega portfelja v digitalnih sredstvih, medtem ko jih tretjina pravi, da niso pripravljeni izgubiti denarja pri svojih naložbah v digitalna sredstva. Vlagatelji so te dodelitve namenili tudi potem, ko je FCA večkrat opozorila, naj ljudje v kriptovalute vlagajo samo denar, ki so ga pripravljeni izgubiti.

Raziskava AJ Bella je tudi pokazala, da polovica kripto vlagateljev nima ISA, medtem ko štirje od desetih nimajo pokojnine. Laith Khalaf, vodja naložbenih raziskav pri AJ Bell, je dejal, da ugotovitev "nakazuje, da velik delež kripto vlagateljev vstopa na nižjem koncu spektra tveganja, mimo osnovnih gradnikov finančnega načrta."