Kako uporabljajo kriminalne kripto valute?

Koliko porabite kriminalna digitalna sredstva?

Podjetja, ki sodelujejo v nezakonitih dejavnostih, so leta 2020 prejela približno 5 milijard dolarjev skladov digitalnih sredstev in prenesla podoben znesek. Vendar pa te vsote veriga za ponudnike blockchain predstavljajo manj kot 1 odstotek celotnih pretokov kripto valute in po ocenah ZN so v senci 1,6 bilijona dolarjev gotovine, ki se vsako leto spra.

Kljub temu je brezplačni, ohlapno reguliran svet digitalnih sredstev pridobil poziv k olajšanju kriminala, ker sistem še ni bil preverjen v svojih zgodnjih letih. Omrežje se je zožilo, ker nadzorne organe in podjetja za kripto valute razvijajo orodja za izbris vprašljivih dejavnosti. Vendar ostaja uporaba digitalnih sredstev za zločine, kot so goljufije in zahteve za odkupno programsko opremo.

zakaj uporabljata kriminalna digitalna sredstva?

Čara digitalnega premoženja za kriminalce je, da ponujajo drugačno anonimnost, odvisno od premoženja. To vam omogoča, da postanete na primer instrument, da olajšate pranje denarja.

Bitcoin, najbolj priljubljen, svojim lastnikom ponuja psevdonimnost. To pomeni, da lahko lastniki izberejo storitve za nakup in prodajo kripto valut, ne da bi morali razkriti informacije, ki jih lahko osebno prepoznajo. Vendar je vsaka transakcija zabeležena v nespremenljivem blockchainu, tako da lahko tisti s tehničnim znanjem vidijo, katere digitalne denarnice pošiljajo sredstva drugim.

za katere vrste kriminalnih dejavnosti se uporabljajo digitalna sredstva?

Po verigalizi goljufije večino kazenskih transakcij predstavljajo z digitalnimi sredstvi. Lani je na primer Hacker prevzel Twitterjeve račune na stotine uporabnikov vrhunskega razreda, vključno s takratnim ameriškim predsedniškim kandidatom Joeom Bidenom in tajkunom električnega avtomobila Elon Musk, da bi zahteval več kot 100.000 dolarjev bitcoina. "Podvajanje vseh plačil, poslanih na moj BTC naslov. Pošljejo 1.000 dolarjev in pošljem 2.000 dolarjev nazaj!" napisal prevarant računa Musk.

Druga največja kategorija kriminala so nezakonite transakcije na temnem spletu, kot kažejo podatki o verižnici. Temni splet je ime za priljubljene dele interneta, ki so nevidni hekerjem in kriminalcem, ki so iskalnikom nevidni in potrebujejo anonimizacijsko programsko opremo za dostop. Delujejo kot vozlišča za nakup in prodajo strelnega orožja, drog, ukradenih podatkov in drugih nezakonitih izdelkov.

Mnogi sprejemajo le plačila v digitalnih sredstvih. Na Hydra, največjem temnem spletnem trgu po prodaji, obstajajo pralniki z denarjem z imenom "Treasure Men": Uporabnik plača kripto valute posredniku, ki ga pretvori v gotovino in ga pusti na nabiranju.

Manjša, a hitro rastoča kriminalna uporaba digitalnih sredstev je zbiranje plačil za odkupno programsko opremo. Ransomware običajno vključuje hekerje, ki zaplenejo podatke podjetja ali zajamejo računalniške sisteme in samo odklenejo dostop za odkupnino. S širjenjem prakse so hekerji sprejeli, da zahtevajo plačila odkupnine v Bitcoin ali Monero, kar otežuje organom organov pregona, da izsledijo denar. Leta 2020 je bilo za kripto spajkanje plačano najmanj 350 milijonov dolarjev. Druge kriminalne vloge so financiranje terorizma, zaobseg sankcij ali premik ukradenih sredstev.

"Vidim obljubo teh novih tehnologij," je februarja dejala ameriška finančna ministrica Janet Yellen. "Vendar vidim tudi resničnost: kripto valute so bile uporabljene za umivanje dobička spletnih trgovcev z mamili; bili so instrument za financiranje terorizma."

Ali obstajajo načini, kako to ustaviti?

Regulativno tiskanje je mnoga podjetja za kripto valute spodbudila k izboljšanju njihovega nadzora sramotnih dejavnosti.

Ko so se digitalna sredstva začela prvič, so kriminalisti uporabili velike izmenjave kripto valut, od katerih je bilo veliko malo do pranja denarja (AML) ali procesov znanja (KYC). Podjetje za analizo blockchaina Eliptična ocenjuje, da so velike borze prispevale med 60 in 80 odstotkov vseh transakcij Bitcoin od znanih zlobnih igralcev med letoma 2011 in 2019. Ta delež je zdaj 45 odstotkov, ker so številne kripto borze izboljšale njihove sisteme.

Septembra je ameriško ministrstvo za finance prvič naložilo sankcije proti izmenjavi kripto valut, da bi olajšalo plačilo odkupne programske opreme. Nadaljnji predpisi ali sankcije bi lahko bili v pripravi.

Medtem se organi pregona in tehnologije zasebnega sektorja razvijajo, da bi zasledili kriminalne skupine in njihovo uporabo digitalnih sredstev z analizo tokov kripto valut v blockchainu. Na primer, ameriške oblasti so lahko v začetku letošnjega leta uspelo velik del plačil odkupne programske opreme ruskim hekerjem, ki so v začetku letošnjega leta učinkovito zaprli plinovod kolonialnega nafte, in si opomogli, kar je privedlo do pomanjkanja goriva na ameriški vzhodni obali.

Kljub temu pa igra mačja in mišja, ker kriminalne skupine razvijajo tehnike, da zameglijo svoje kripto sledi.