Cum folosesc criptocurrențele criminale?

Cât de mult folosesc activele digitale criminale?

Companiile care sunt implicate în activități ilegale au primit în jur de 5 miliarde de dolari în fonduri de active digitale în 2020 și au transferat o sumă similară. Cu toate acestea, aceste sume ale lanțului furnizorului de date blockchain reprezintă mai puțin de 1 la sută din totalul fluxurilor de criptocurrency și, conform estimărilor ONU, sunt plasate la nuanță de 1,6 trilioane de dolari în numerar care sunt spălate anual.

Cu toate acestea, lumea liberă, de garnitură, reglementată vag, a activelor digitale, a dobândit apelul pentru a facilita criminalitatea, deoarece sistemul nu a fost încă verificat în primii ani. Rețeaua s -a redus, deoarece autoritățile de supraveghere și companiile de criptocurrency dezvoltă instrumente pentru a șterge activități discutabile. Rămâne însă utilizarea activelor digitale pentru infracțiuni precum frauda și cerințele de ransomware.

De ce folosesc activele digitale criminale?

farmecul activelor digitale pentru infractori este că oferă anonimat diferit în funcție de activ. Acest lucru vă permite să deveniți un instrument pentru a facilita spălarea banilor, de exemplu.

Bitcoin, cel mai popular, oferă proprietarilor săi pseudonim. Aceasta înseamnă că proprietarii pot alege servicii pentru cumpărarea și vânzarea de criptocurrency, fără a fi nevoie să dezvăluie informații pe care le pot identifica personal. Cu toate acestea, fiecare tranzacție este înregistrată într-un blockchain neschimbător, astfel încât cei cu know-how tehnic să poată vedea ce portofele digitale trimit fonduri altora.

În schimb, Monero, o criptocurrency mai mică, a fost concepută ca o monedă de „confidențialitate” anonimă pentru a întuneca identitatea emițătorului și a destinatarului, precum și a cantității schimbate. Cu toate acestea, este necorespunzător, ceea ce înseamnă că poate fi dificil să cumperi cantități mari și să atragi atenția nedorită în atenția infracțională.

Pentru ce tipuri de activități infracționale sunt utilizate activele digitale?

Conform lanțului, fraudele constituie majoritatea tranzacțiilor penale cu active digitale. Anul trecut, de exemplu, Hacker a preluat conturile de Twitter ale sute de utilizatori de top, inclusiv candidatul la președinția americană Joe Biden și magnatul auto Electric, Elon Musk, pentru a solicita mai mult de 100.000 de dolari în Bitcoin. "Duplicarea tuturor plăților trimise la adresa mea BTC. Trimite 1.000 de dolari și trimit 2.000 de dolari înapoi!" a scris un fraudator al contului Musk.

A doua cea mai mare categorie de criminalitate sunt tranzacțiile ilegale pe web -ul întunecat, după cum arată datele de lanț. Dark Web este numele pentru părțile populare ale internetului, care sunt invizibile pentru hackeri și infractori, care sunt invizibili pentru motoarele de căutare și necesită software de anonimizare pentru acces. Acestea acționează ca hub -uri pentru cumpărarea și vânzarea de arme de foc, droguri, date furate și alte produse ilegale.

Mulți acceptă doar plăți în active digitale. Pe Hydra, cea mai mare piață web întunecată conform vânzărilor, există spălătorii de bani numiți „Treasure Men”: un utilizator plătește o sumă de criptocurrency către un intermediar care îl transformă în numerar și îl lasă la un punct de preluare.

O utilizare criminală mai mică, dar în creștere rapidă a activelor digitale este colectarea plăților de ransomware. Ransomware include de obicei hackeri care confiscă datele unei companii sau captează sisteme informatice și deblochează accesul doar pentru o răscumpărare. Odată cu răspândirea practicii, hackerii au trecut pentru a cere plăți de răscumpărare în Bitcoin sau Monero, ceea ce face mai dificil pentru autoritățile de aplicare a legii să urmărească banii. În 2020, cel puțin 350 de milioane de dolari au fost plătiți la lipirea Crypto. Alte cereri penale sunt finanțarea terorismului, eludarea sancțiunilor sau schimbarea fondurilor furate.

"Văd promisiunea acestor noi tehnologii", a declarat ministrul american al Finanțelor, Janet Yellen, în februarie. "Dar văd și realitate: criptomonedele au fost folosite pentru a spăla profiturile traficanților de droguri online; au fost un instrument pentru finanțarea terorismului."

Există modalități de a opri acest lucru?

Tipărirea de reglementare a încurajat multe companii de criptocurrency să -și îmbunătățească supravegherea activităților rușinoase.

Pe măsură ce activele digitale au început pentru prima dată, infractorii au folosit marile schimburi de criptocurrency, multe dintre ele având procese anti-spălare de bani (AML) sau cunoștințe (KYC). Compania de analiză blockchain eliptică estimează că bursele mari au contribuit între 60 și 80 la sută din toate tranzacțiile bitcoin de la actori malefici cunoscuți între 2011 și 2019. Această proporție este acum 45 %, deoarece mulți schimburi cripto-și-au îmbunătățit sistemele.

În septembrie, Ministerul Finanțelor din SUA a impus pentru prima dată sancțiuni împotriva unui schimb de criptomonede pentru a facilita plățile de ransomware. Reglementări sau sancțiuni suplimentare ar putea fi în pregătire.

Între timp, agențiile de aplicare a legii și tehnologiile din sectorul privat se dezvoltă pentru a urmări grupuri penale și utilizarea lor de active digitale, analizând fluxurile de criptomonede din blockchain. De exemplu, autoritățile americane au reușit să urmărească o mare parte din plățile de ransomware către hackerii ruși, care au închis efectiv conducta de petrol colonial la începutul acestui an și s -au recuperat, ceea ce a dus la deficit de combustibil pe coasta de est a SUA.

Jocul de pisici și șoarece escaladează, însă, deoarece grupurile criminale dezvoltă tehnici pentru a-și estompa urmele criptoase.