Como as criptomoedas criminosas usam?

Quanto usam ativos digitais criminais?

Empresas envolvidas em atividades ilegais receberam cerca de US $ 5 bilhões em fundos de ativos digitais em 2020 e transferiram uma quantia semelhante. No entanto, essas somas do provedor de dados da blockchain Cha -Chelaysis representam menos de 1 % dos fluxos totais de criptomoeda e, de acordo com as estimativas da ONU, são colocados na sombra de US $ 1,6 trilhão em dinheiro que são lavados anualmente.

No entanto, o mundo dos ativos digitais livremente regulamentado e livremente regulamentado adquiriu o chamado para facilitar o crime porque o sistema ainda não foi verificado nos primeiros anos. A rede diminuiu porque as autoridades de supervisão e empresas de criptomoeda desenvolvem ferramentas para apagar atividades questionáveis. Mas o uso de ativos digitais para crimes como requisitos de fraude e ransomware permanece.

Por que os ativos digitais criminais usam?

O charme dos ativos digitais para criminosos é que eles oferecem anonimato diferentes, dependendo do ativo. Isso permite que você se torne um instrumento para facilitar a lavagem de dinheiro, por exemplo.

Bitcoin, o mais popular, oferece a seus proprietários pseudonimato. Isso significa que os proprietários podem escolher serviços para comprar e vender criptomoeda sem precisar divulgar informações que podem identificar pessoalmente. No entanto, toda transação é registrada em uma blockchain imutável, para que aqueles com o know-how técnico possam ver quais carteiras digitais enviam fundos para outras pessoas.

Em contraste, Monero, uma criptomoeda menor, foi projetado como uma moeda anônima de "privacidade" para obscurecer a identidade do transmissor e do destinatário, bem como a quantidade trocada. No entanto, é ilíquido, o que significa que pode ser difícil comprar grandes e atrair atenção indesejada.

Para quais tipos de atividades criminosas são ativos digitais usados?

De acordo com a cadeia, as fraudes compõem a maioria das transações criminais com ativos digitais. No ano passado, por exemplo, o Hacker assumiu as contas do Twitter de centenas de usuários de primeira classe, incluindo o então candidato presidencial dos EUA Joe Biden e o magnata do carro elétrico Elon Musk para solicitar mais de US $ 100.000 em Bitcoin. "Duplicação de todos os pagamentos enviados ao meu endereço do BTC. Eles enviam US $ 1.000 e eu envio US $ 2.000 de volta!" escreveu um fraudador de conta de almíscar.

A segunda maior categoria de crimes são transações ilegais na Web Dark, como mostram dados de cadeia. A Dark Web é o nome das partes populares da Internet que são invisíveis para hackers e criminosos, que são invisíveis para os mecanismos de pesquisa e exigem software de anonimato para acesso. Eles atuam como hubs para comprar e vender armas de fogo, drogas, dados roubados e outros produtos ilegais.

Muitos aceitam apenas pagamentos em ativos digitais. Na Hydra, o maior mercado da Web Dark, de acordo com as vendas, há lavagens de dinheiro chamadas "Treasure Men": um usuário paga uma criptomoeda equivalente a um intermediário que o converte em dinheiro e o deixa em um ponto de retirada.

Um uso criminoso menor, mas crescente, é o crescimento criminoso de ativos digitais é coletar pagamentos de ransomware. O ransomware geralmente inclui hackers que confiscarem os dados de uma empresa ou capturam sistemas de computador e apenas desbloqueiam o acesso a um resgate. Com a disseminação da prática, os hackers passaram para exigir pagamentos de resgate em Bitcoin ou Monero, o que torna mais difícil para as autoridades policiais rastrearem o dinheiro. Em 2020, pelo menos US $ 350 milhões foram pagos à solda criptográfica. Outras aplicações criminosas são financiamento do terrorismo, a circunavenção de sanções ou a mudança de fundos roubados.

"Eu vejo a promessa dessas novas tecnologias", disse a ministra das Finanças dos EUA, Janet Yellen, em fevereiro. "Mas também vejo a realidade: as criptomoedas foram usadas para lavar os lucros dos traficantes de drogas on -line; eles eram um instrumento para financiar o terrorismo".

Há alguma maneira de interromper isso?

A impressão regulatória incentivou muitas empresas de criptomoeda a melhorar sua vigilância de atividades vergonhosas.

Como os ativos digitais começaram pela primeira vez, os criminosos usaram as grandes trocas de criptomoedas, muitas das quais tinham processos de lavagem de dinheiro (AML) ou conhecimentos de seu cliente (KYC). A empresa de análise de blockchain Elliptic estima que grandes bolsas de valores contribuíram entre 60 e 80 % de todas as transações de bitcoin de atores malignos conhecidos entre 2011 e 2019. Essa proporção é agora 45 % porque muitas trocas de criptografia melhoraram seus sistemas.

Em setembro, o Ministério das Finanças dos EUA pela primeira vez impôs sanções contra uma troca de criptomoedas para facilitar os pagamentos de ransomware. Outros regulamentos ou sanções podem estar em preparação.

Enquanto isso, as agências policiais e as tecnologias do setor privado estão se desenvolvendo para buscar grupos criminais e o uso de ativos digitais, analisando os fluxos de criptomoedas na blockchain. Por exemplo, as autoridades dos EUA conseguiram buscar uma grande parte dos pagamentos de ransomware aos hackers russos, que efetivamente fecharam o oleoduto colonial no início deste ano e se recuperou, o que levou à escassez de combustível na costa leste dos EUA.

O jogo de gato e rato aumenta, no entanto, porque grupos criminosos desenvolvem técnicas para embaçar seus traços de criptografia.