Jak wykorzystują kryptowaluty przestępcze?

Ile używaj kryminalnych aktywów cyfrowych?

Firmy zaangażowane w nielegalne działania otrzymały około 5 miliardów dolarów w cyfrowym środkach aktywów w 2020 r. I przeniosły podobną kwotę. Jednak te sumy łańcucha dostawcy danych blockchain stanowią mniej niż 1 procent całkowitych przepływów kryptowalut i, zgodnie z szacunkami ONZ, są umieszczone w cieniu 1,6 biliona dolarów w gotówce co roku.

Niemniej jednak bezpłatny, luźno regulowany świat aktywów cyfrowych nabył wezwanie do ułatwienia przestępstwa, ponieważ system nie został jeszcze sprawdzony we wczesnych latach. Sieć zawęziła się, ponieważ władze nadzorcze i firmy kryptowalutowe opracowują narzędzia do usuwania wątpliwych działań. Pozostaje jednak wykorzystanie aktywów cyfrowych do przestępstw, takich jak oszustwa i wymagania dotyczące oprogramowania ransomware.

Dlaczego używa przestępczych zasobów cyfrowych?

Urok cyfrowych aktywów dla przestępców polega na tym, że oferują one inną anonimowość w zależności od aktywów. To pozwala na przykład stać się instrumentem ułatwienia prania pieniędzy.

Bitcoin, najpopularniejszy, oferuje swoje właścicieli pseudonimiczność. Oznacza to, że właściciele mogą wybrać usługi do kupowania i sprzedaży kryptowaluty bez konieczności ujawniania informacji, które mogą osobiście identyfikować. Jednak każda transakcja jest rejestrowana w niezmiennym blockchain, dzięki czemu osoby z techniczną wiedzą mogą zobaczyć, które portfele cyfrowe wysyłają fundusze do innych.

Natomiast Monero, mniejsza kryptowaluta, została zaprojektowana jako anonimowa moneta „prywatności”, aby zaciemnić tożsamość nadajnika i odbiorcy, a także wymienioną kwotę. Jest to jednak niepłynne, co oznacza, że może być trudno kupić duże ilości i przyciągnąć niechcianą uwagę w kryminał.

dla jakiego rodzaju działań karnych są używane aktywa cyfrowe?

Według łańcucha oszustwa stanowią większość transakcji kryminalnych z aktywami cyfrowymi. Na przykład w ubiegłym roku Hacker przejął konta na Twitterze setek najwyższej klasy użytkowników, w tym ówczesnego kandydata na prezydenta USA Joe Biden i potentata samochodu elektrycznego Elona Muska, aby poprosić o ponad 100 000 USD w Bitcoin. „Duplikacja wszystkich płatności wysłanych na mój adres BTC. Wysywają 1000 $, a ja wysyłam 2000 $ z powrotem!” Napisał oszustwo konta piżmowego.

Druga co do wielkości kategoria przestępczości to nielegalne transakcje w ciemnej sieci, jak pokazują dane dotyczące łańcucha. Dark Web to nazwa popularnych części Internetu, które są niewidoczne dla hakerów i przestępców, które są niewidoczne dla wyszukiwarek i wymagają oprogramowania do anonimowania dostępu. Działają jako centrum kupowania i sprzedaży broni palnej, narkotyków, skradzionych danych i innych nielegalnych produktów.

Wielu akceptuje tylko płatności w aktywach cyfrowych. W Hydrze, największym ciemnym rynku internetowym według sprzedaży, są pralni pieniędzy o nazwie „Treasure Men”: Użytkownik płaci kryptowalutę kwotą pośrednikowi, który przekształca go w gotówkę i pozostawia go w punkcie odbioru.

Mniejszym, ale szybko rosnącym karnym stosowaniem aktywów cyfrowych polega na gromadzeniu płatności oprogramowania ransomware. Ransomware zwykle obejmuje hakerów, którzy konfiskują dane firmy lub przechwytują systemy komputerowe i odblokowują dostęp do okupu. Wraz z rozpowszechnieniem praktyki hakerzy przeszli na żądanie płatności okupu w Bitcoin lub Monero, co utrudnia śledzenie pieniędzy organów ścigania. W 2020 r. Co najmniej 350 milionów dolarów zostało wypłaconych na lutowanie kryptograficzne. Inne wnioski przestępcze to finansowanie terroryzmu, obwód sankcji lub zmiana skradzionych funduszy.

„Widzę obietnicę tych nowych technologii”, powiedział minister finansów USA Janet Yellen w lutym. „Ale widzę także rzeczywistość: kryptowaluty były używane do mycia zysków sprzedawców narkotyków online; były instrumentem finansowania terroryzmu”.

Czy są jakieś sposoby, aby to zatrzymać?

Drukowanie regulacyjne zachęciło wiele firm z kryptowalut do poprawy nadzoru haniebnych działań.

Gdy aktywa cyfrowe zaczęły się po raz pierwszy, przestępcy wykorzystali duże wymiany kryptowalut, z których wielu nie miało żadnych procesów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) lub Know-Your-Customer (KYC). Eliptyczna firma analizy blockchain szacuje, że duże giełdy papierów wartościowych przyczyniły się od 60 do 80 procent wszystkich transakcji bitcoin od dobrze znanych złych podmiotów w latach 2011–2019. Ta odsetek wynosi obecnie 45 procent, ponieważ wiele giełd kryptograficznych poprawiło ich systemy.

We wrześniu amerykańskie Ministerstwo Finansów po raz pierwszy nałożyło sankcje na wymianę kryptowalut w celu ułatwienia płatności za okupa ransomware. Dalsze przepisy lub sankcje mogą być w przygotowaniu.

W międzyczasie organy ścigania i technologie sektora prywatnego rozwijają się w celu prowadzenia grup przestępczych i ich korzystania z aktywów cyfrowych poprzez analizę strumieni kryptowalut w blockchain. Na przykład władze USA były w stanie kontynuować dużą część płatności oprogramowania ransomware na rosyjskich hakerów, którzy skutecznie zamknęli kolonialny rurociąg naftowy na początku tego roku i odzyskały, co doprowadziło do niedoboru paliwa na wschodnim wybrzeżu USA.

Gra kota i myszy eskaluje jednak, ponieważ grupy przestępcze opracowują techniki rozmycia śladów kryptograficznych.

Źródło: Financial Times