Hvordan bruker kriminelle cryptocurrencies?

hvor mye bruker kriminelle digitale eiendeler?

Selskaper som er involvert i ulovlige aktiviteter mottok rundt 5 milliarder dollar i digitale aktivafond i 2020 og overførte et lignende beløp. Imidlertid utgjør disse summene av kjedealysen for blockchain -data mindre enn 1 prosent av de totale cryptocurrency -strømmene, og ifølge FNs estimater er plassert i skyggen på 1,6 billioner dollar i kontanter som vaskes årlig.

Ikke desto mindre har den frie range, løst regulerte verdenen av digitale eiendeler skaffet seg oppfordringen til å lette kriminalitet fordi systemet ennå ikke er sjekket i de første årene. Nettverket har innsnevret fordi tilsynsmyndigheter og cryptocurrency -selskaper utvikler verktøy for å slette tvilsomme aktiviteter. Men bruk av digitale eiendeler til forbrytelser som svindel og krav om ransomware gjenstår.

hvorfor bruker kriminelle digitale eiendeler?

Sjarmen til digitale eiendeler for kriminelle er at de tilbyr forskjellig anonymitet avhengig av eiendel. Dette gjør at du for eksempel kan bli et instrument for å lette hvitvasking av penger.

Bitcoin, den mest populære, tilbyr eierne pseudonymitet. Dette betyr at eiere kan velge tjenester for å kjøpe og selge cryptocurrency uten å måtte røpe informasjon som de personlig kan identifisere. Imidlertid registreres hver transaksjon i en uforanderlig blockchain, slik at de med teknisk kunnskap kan se hvilke digitale lommebøker som sender midler til andre.

Derimot ble Monero, en mindre cryptocurrency, designet som en anonym "privatliv" -mynt "for å skjule identiteten til senderen og mottakeren, så vel som det utvekslede beløpet. Imidlertid er det illikvid, noe som betyr at det kan være vanskelig å kjøpe store mengder og tiltrekke uønsket oppmerksomhet i strafferett.

for hvilke typer kriminelle aktiviteter brukes digitale eiendeler?

I følge Chainalysis utgjør svindel flertallet av kriminelle transaksjoner med digitale eiendeler. I fjor overtok Hacker for eksempel Twitter-kontoene til hundrevis av brukere av toppklassen, inkludert den daværende amerikanske presidentkandidaten Joe Biden og elbilens tycoon Elon Musk om å be om mer enn $ 100.000 i Bitcoin. "Duplisering av alle betalinger som er sendt til BTC -adressen min. De sender 1000 dollar og jeg sender $ 2000 tilbake!" skrev en svindler av Musk -konto.

Den nest største kriminalitetskategorien er ulovlige transaksjoner på Dark Web, som kjedealysedata viser. The Dark Web er navnet på de populære delene av internett som er usynlige for hackere og kriminelle, som er usynlige for søkemotorer og krever anonymiseringsprogramvare for tilgang. De fungerer som knutepunkter for å kjøpe og selge skytevåpen, narkotika, stjålet data og andre ulovlige produkter.

Mange godtar bare betalinger i digitale eiendeler. På Hydra, den største mørke webmarkedet i henhold til salg, er det hvitvaskere som heter "Treasure Men": En bruker betaler et cryptocurrency-beløp til en mellommann som konverterer det til kontanter og overlater det på et pick-up-punkt.

En mindre, men raskt voksende kriminell bruk av digitale eiendeler er å samle inn ransomware -betalinger. Ransomware inkluderer vanligvis hackere som konfiskerer dataene fra et selskap eller fanger datasystemer og bare låser opp tilgang for løsepenger. Med spredning av praksis har hackere gått for å kreve løsepenger i Bitcoin eller Monero, noe som gjør det vanskeligere for rettshåndhevelsesmyndighetene å spore opp pengene. I 2020 ble minst 350 millioner dollar utbetalt til krypto -lodding. Andre kriminelle søknader er finansiering av terrorisme, omskjæring av sanksjoner eller skiftet av stjålne midler.

"Jeg ser løftet om disse nye teknologiene," sa den amerikanske finansministeren Janet Yellen i februar. "Men jeg ser også virkeligheten: Cryptocurrencies ble brukt til å vaske overskuddet til nettbaserte narkotikaforhandlere; de var et instrument for å finansiere terrorisme."

er det noen måter å stoppe dette på?

Regulatory Printing har oppfordret mange cryptocurrency -selskaper til å forbedre sin overvåkning av skammelige aktiviteter.

Da digitale eiendeler startet for første gang, brukte kriminelle de store cryptocurrency-utvekslingene, hvorav mange hadde liten eller ingen anti-hvitvasking (AML) eller kunnskap om kunder (KYC). Blockchain-analyseselskapet Elliptic anslår at store børser har bidratt mellom 60 og 80 prosent av alle Bitcoin-transaksjoner fra kjente onde skuespillere mellom 2011 og 2019. Denne andelen er nå 45 prosent fordi mange kryptoutvekslinger har forbedret systemene sine.

I september innførte det amerikanske finansdepartementet for første gang sanksjoner mot en cryptocurrency -utveksling for å lette utbetalinger av ransomware. Ytterligere forskrifter eller sanksjoner kan være under forberedelse.

I mellomtiden utvikler rettshåndhevelsesbyråer og privat sektor teknologier for å forfølge kriminelle grupper og deres bruk av digitale eiendeler ved å analysere strømningene av cryptocurrencies i blockchain. For eksempel var de amerikanske myndighetene i stand til å forfølge en stor del av ransomware -betalingene til de russiske hackerne, som effektivt hadde lagt ned kolonialolje -rørledningen i begynnelsen av dette året, og kommet seg, noe som førte til drivstoffmangel på den amerikanske østkysten.

Cat-and-Mouse-spillet eskalerer imidlertid, fordi kriminelle grupper utvikler teknikker for å uskarpe kryptosporene sine.