Hoe gebruiken criminele cryptocurrencies?

Hoeveel gebruik criminele digitale activa?

Bedrijven die betrokken zijn bij illegale activiteiten ontvingen in 2020 ongeveer $ 5 miljard aan digitale activale fondsen en brachten een soortgelijk bedrag over. Deze bedragen van de blockchain -gegevensaanbieder ketensalyse vormen echter minder dan 1 procent van de totale cryptocurrency -stromen en worden volgens de schattingen van de VN in de schaduw van $ 1,6 biljoen in contanten die jaarlijks worden gewassen geplaatst.

Niettemin heeft de gratis gereguleerde wereld van digitale activa de oproep om criminaliteit te vergemakkelijken, omdat het systeem nog niet is gecontroleerd. Het netwerk is verkleind omdat toezichthoudende autoriteiten en cryptocurrency -bedrijven hulpmiddelen ontwikkelen om twijfelachtige activiteiten te wissen. Maar het gebruik van digitale activa voor misdaden zoals fraude en ransomware -eisen blijft bestaan.

Waarom gebruiken criminele digitale activa?

De charme van digitale activa voor criminelen is dat ze verschillende anonimiteit bieden, afhankelijk van het actief. Hierdoor kunt u bijvoorbeeld een instrument worden om het witwassen van geld te vergemakkelijken.

Bitcoin, de meest populaire, biedt de pseudonimiteit van zijn eigenaren. Dit betekent dat eigenaren diensten kunnen kiezen voor het kopen en verkopen van cryptocurrency zonder informatie te hoeven bekendmaken die ze persoonlijk kunnen identificeren. Elke transactie wordt echter opgenomen in een onveranderlijke blockchain, zodat degenen met de technische knowhow kunnen zien welke digitale portefeuilles geld naar anderen sturen.

Monero, een kleinere cryptocurrency, is daarentegen ontworpen als een anonieme "privacy" munt "om de identiteit van de zender en ontvanger evenals de uitgewisselde hoeveelheid te verdoezelen. Het is echter illiquide, wat betekent dat het moeilijk kan zijn om grote hoeveelheden te kopen en ongewenste aandacht te trekken in de criminele aandacht.

Voor welke soorten criminele activiteiten worden digitale activa gebruikt?

Volgens kettingalyse vormen fraude de meeste criminele transacties met digitale activa. Vorig jaar nam Hacker bijvoorbeeld de Twitter-accounts over van honderden gebruikers van topklasse, waaronder de toenmalige Amerikaanse presidentskandidaat Joe Biden en de Electric Car Tycoon Elon Musk om meer dan $ 100.000 aan Bitcoin aan te vragen. "Duplicatie van alle betalingen die naar mijn BTC -adres zijn verzonden. Ze sturen $ 1.000 en ik stuur $ 2.000 terug!" schreef een fraudeur van Musk -account.

De tweede grootste misdaadcategorie zijn illegale transacties op het donkere web, zoals ketensalysegegevens aantonen. Het donkere web is de naam voor de populaire delen van internet die onzichtbaar zijn voor hackers en criminelen, die onzichtbaar zijn voor zoekmachines en anonimisatiesoftware vereisen voor toegang. Ze fungeren als hubs voor het kopen en verkopen van vuurwapens, drugs, gestolen gegevens en andere illegale producten.

Velen accepteren alleen betalingen in digitale activa. Op Hydra, de grootste donkere webmarktplaats volgens de verkoop, zijn er geldwassers genaamd "Treasure Men": een gebruiker betaalt een cryptocurrency bedrag aan een tussenpersoon die het in contanten omzet en op een ophaalpunt achterlaat.

Een kleiner maar snel groeiend crimineel gebruik van digitale activa is het innen van ransomware -betalingen. Ransomware omvat meestal hackers die de gegevens van een bedrijf in beslag nemen of computersystemen vastleggen en alleen de toegang voor een losgeld ontgrendelen. Met de verspreiding van de praktijk zijn hackers overleden om losgeld te eisen in Bitcoin of Monero, waardoor het voor wetshandhavingsinstanties moeilijker is om het geld op te sporen. In 2020 werden minimaal $ 350 miljoen betaald aan crypto -solderen. Andere criminele aanvragen zijn terrorismefinanciering, de omzeiling van sancties of de verschuiving van gestolen fondsen.

"Ik zie de belofte van deze nieuwe technologieën," zei de Amerikaanse minister van Financiën Janet Yellen in februari. "Maar ik zie ook de realiteit: cryptocurrencies werden gebruikt om de winst van online drugsdealers te wassen; ze waren een instrument voor het financieren van terrorisme."

Zijn er manieren om dit te stoppen?

Regelgevende afdrukken heeft veel cryptocurrency -bedrijven aangemoedigd om hun toezicht op beschamende activiteiten te verbeteren.

Naarmate digitale activa voor het eerst begonnen, gebruikten criminelen de grote cryptocurrency-uitwisselingen, waarvan vele weinig tot geen anti-witwaspraktijken (AML) of know-your-customer (KYC) -processen hadden. Het Blockchain-analysebedrijf Elliptic schat dat grote beurzen hebben bijgedragen tussen 60 en 80 procent van alle Bitcoin-transacties van bekende kwaadaardige actoren tussen 2011 en 2019. Dit aandeel is nu 45 procent omdat veel crypto-uitwisselingen hun systemen hebben verbeterd.

In september legde het Amerikaanse ministerie van Financiën voor het eerst sancties op tegen een cryptocurrency -uitwisseling om ransomware -betalingen te vergemakkelijken. Verdere voorschriften of sancties kunnen ter voorbereiding zijn.

In de tussentijd ontwikkelen wetshandhavingsinstanties en de technologieën voor de particuliere sector om criminele groepen na te streven en hun gebruik van digitale activa door de stromen van cryptocurrencies in de blockchain te analyseren. De Amerikaanse autoriteiten waren bijvoorbeeld in staat om een groot deel van de ransomware -betalingen aan de Russische hackers na te streven, die begin dit jaar de koloniale oliepijpleiding effectief hadden afgespeeld en herstelde, wat leidde tot brandstoftekort aan de Amerikaanse oostkust.

Het kat-en-muisspel escaleert echter omdat criminele groepen technieken ontwikkelen om hun crypto-sporen te vervagen.