Kā izmanto noziedzīgas kriptovalūtas?

Cik daudz izmantojiet kriminālos digitālos aktīvus?

Uzņēmumi, kas ir iesaistīti nelikumīgās darbībās, 2020. gadā saņēma aptuveni 5 miljardus USD digitālo aktīvu fondos un pārskaitīja līdzīgu summu. Tomēr šīs blokķēdes datu nodrošinātāja ķēdes ķēdes summas veido mazāk nekā 1 procentu no kopējām kriptovalūtas plūsmām un saskaņā ar ANO aprēķiniem tiek ievietoti ēnā 1,6 triljonu USD skaidrā naudā, kas tiek mazgāta gadā.

Neskatoties uz to, bezmaksas digitālo aktīvu brīvi regulētā pasaule ir ieguvusi zvanu, lai atvieglotu noziedzību, jo sistēma vēl nav pārbaudīta pirmajos gados. Tīkls ir sašaurinājies, jo uzraudzības iestādes un kriptovalūtas uzņēmumi izstrādā rīkus, lai izdzēstu apšaubāmas aktivitātes. Bet joprojām joprojām ir digitālo aktīvu izmantošana tādiem noziegumiem kā krāpšana un izpirkuma programmatūras prasības.

Kāpēc kriminālie digitālie aktīvi izmanto?

Noziedznieku digitālo aktīvu šarms ir tas, ka tie piedāvā atšķirīgu anonimitāti atkarībā no aktīva. Tas ļauj jums kļūt par instrumentu, lai atvieglotu naudas atmazgāšanu, piemēram.

Bitcoin, vispopulārākais, piedāvā tā īpašniekiem pseidonimitāti. Tas nozīmē, ka īpašnieki var izvēlēties pakalpojumus kriptovalūtas pirkšanai un pārdošanai, neatklājot informāciju, ko viņi var personīgi identificēt. Tomēr katrs darījums tiek ierakstīts nemaināmā blokķēdē, lai tie, kuriem ir tehniskā zināšana, varētu redzēt, kuri digitālie maki sūta līdzekļus citiem.

Turpretī Monero, mazāka kriptovalūta, tika veidota kā anonīma “privātuma” monēta, lai aizēnotu raidītāja un saņēmēja identitāti, kā arī apmainīto summu. Tomēr tas ir nelikvīds, kas nozīmē, ka var būt grūti iegādāties lielus daudzumus un piesaistīt nevēlamu uzmanību noziedzīgai uzmanībai.

Kuriem noziedzīgu darbību veidiem tiek izmantoti digitālie aktīvi?

Saskaņā ar ķēdes analīzi krāpšanas veido lielāko daļu noziedzīgu darījumu ar digitālajiem aktīviem. Piemēram, pagājušajā gadā Hakers pārņēma simtiem augstākās klases lietotāju Twitter kontus, ieskaitot toreizējo ASV prezidenta kandidātu Džo Baidenu un elektrisko automašīnu magnātu Elonu Musku, lai pieprasītu vairāk nekā 100 000 USD Bitcoin. "Visu maksājumu kopēšana uz manu BTC adresi. Viņi nosūta USD 1000, un es nosūtu 2000 USD atpakaļ!" uzrakstīja Musk konta krāpnieku.

Otrā lielākā nozieguma kategorija ir nelikumīgi darījumi tumšajā tīmeklī, kā liecina Chainalysis dati. Tumšais tīmeklis ir nosaukums populārajām interneta daļām, kas nav redzamas hakeriem un noziedzniekiem, kas ir neredzami meklētājprogrammām un kurai ir nepieciešama anonimizācijas programmatūra piekļuvei. Tie darbojas kā mezgli šaujamieroču, narkotiku, zagtu datu un citu nelegālu produktu pirkšanai un pārdošanai.

Daudzi pieņem maksājumus tikai digitālajos aktīvos. Hydra, kas ir lielākais tumšais tīmekļa tirgus, saskaņā ar pārdošanas apjomiem, ir naudas atmazgātāji ar nosaukumu “Treasure Men”: lietotājs maksā kriptovalūtas summu starpniekam, kurš to pārveido skaidrā naudā un atstāj to uzņemšanas punktā.

Mazāks, bet strauji augošs digitālo aktīvu kriminālizmantošana ir izpirkuma programmatūras maksājumu iekasēšana. Ransomware parasti ietver hakerus, kas konfiscē uzņēmuma datus vai uztver datorsistēmas un tikai atbloķē piekļuvi izpirkuma maksai. Izplatot praksi, hakeri ir pārgājuši, lai pieprasītu izpirkuma maksājumus Bitcoin vai Monero, kas tiesībaizsardzības iestādēm apgrūtina naudas izsekošanu. 2020. gadā kriptonauda lodēšanai tika samaksāti vismaz 350 miljoni USD. Citas kriminālprocesas ir terorisma finansēšana, sankciju apņemšanās vai nozagtu līdzekļu maiņa.

"Es redzu šo jauno tehnoloģiju solījumu," februārī sacīja ASV finanšu ministre Džaneta Jellena. "Bet es redzu arī realitāti: kriptovalūtas tika izmantotas tiešsaistes narkotiku tirgotāju peļņas mazgāšanai; tās bija terorisma finansēšanas instruments."

Vai ir kādi veidi, kā to apturēt?

Regulatīvā drukāšana ir mudinājusi daudzus kriptovalūtu uzņēmumus uzlabot apkaunojošo darbību uzraudzību.

Tā kā digitālie aktīvi sākās pirmo reizi, noziedznieki izmantoja lielās kriptovalūtas apmaiņas, no kurām daudzām bija maz vai bez naudas atmazgāšanas (AML) vai zināšanu-jūsu klienta (KYC) procesiem. Blockchain analīzes uzņēmums eliptiski aplēsē, ka lielas biržas ir ieguldījušas 60 līdz 80 procentus no visiem Bitcoin darījumiem no pazīstamiem ļaunajiem dalībniekiem laikā no 2011. līdz 2019. gadam. Šī proporcija tagad ir 45 procenti, jo daudzas kriptogrāfijas apmaiņas ir uzlabojušas viņu sistēmas.

Septembrī ASV Finanšu ministrija pirmo reizi uzlika sankcijas pret kriptovalūtu apmaiņu, lai atvieglotu izpirkuma programmatūras maksājumus. Turpmākie noteikumi vai sankcijas varētu būt sagatavošanās.

Pa to laiku attīstās tiesībaizsardzības aģentūras un privātā sektora tehnoloģijas, lai iegūtu noziedzīgas grupas un to digitālo aktīvu izmantošanu, analizējot kriptovalūtu plūsmas blokķēdē. Piemēram, ASV varas iestādes varēja veikt lielu daļu izpirkuma programmatūras maksājuma Krievijas hakeriem, kuri šī gada sākumā bija efektīvi slēdzuši koloniālo naftas cauruļvadu un atveseļojās, kā rezultātā tika veikts trūkst ASV austrumu krasta.

Kaķu un peļu spēle tomēr saasinās, jo noziedzīgās grupas izstrādā paņēmienus, lai aizmiglotu savas kriptogrāfijas pēdas.