Kaip naudojamos nusikalstamos kriptovaliutos?

Kiek naudokite baudžiamąjį skaitmeninį turtą?

Bendrovės, užsiimančios neteisėta veikla, 2020 m. Gavo apie 5 milijardus dolerių skaitmeninio turto fondų ir perdavė panašią sumą. Tačiau šios „blockchain“ duomenų teikėjo grandininės analizės sumos sudaro mažiau nei 1 procentą visų kriptovaliutų srautų ir, remiantis JT skaičiavimais, yra 1,6 trilijono USD grynųjų pinigų, kurie kasmet plaunamos.

Nepaisant to, nemokamas, laisvai reguliuojamas skaitmeninio turto pasaulis įgijo kvietimą palengvinti nusikalstamumą, nes sistema dar nebuvo patikrinta ankstyvaisiais metais. Tinklas susiaurėjo, nes priežiūros valdžios institucijos ir kriptovaliutų kompanijos kuria įrankius, kad būtų galima ištrinti abejotiną veiklą. Tačiau išlieka skaitmeninio turto naudojimas tokiems nusikaltimams kaip sukčiavimas ir išpirkos programos reikalavimai.

Kodėl naudojamas kriminalinis skaitmeninis turtas?

Skaitmeninio turto žavesys nusikaltėliams yra tai, kad jie siūlo skirtingą anonimiškumą, atsižvelgiant į turtą. Tai leidžia tapti instrumentu, kuris palengvina, pavyzdžiui, pinigų plovimą.

Populiariausias „Bitcoin“ siūlo savo savininkams pseudonimiškumą. Tai reiškia, kad savininkai gali pasirinkti kriptovaliutos pirkimo ir pardavimo paslaugas, neatskleisdami informacijos, kurią jie gali identifikuoti. Tačiau kiekviena operacija yra užfiksuota nepakeičiamoje „blockchain“, kad tie, kurie turi techninę patirtį, galėtų pamatyti, kurios skaitmeninės piniginės siunčia lėšas kitiems.

Priešingai, mažesnė kriptovaliuta „Monero“ buvo sukurta kaip anoniminė „privatumo“ moneta “, siekiant užtemdyti siųstuvo ir gavėjo tapatumą, taip pat pasikeitusį kiekį. Tačiau ji yra nelikvidi, o tai reiškia, kad gali būti sunku nusipirkti didelius kiekius ir pritraukti nepageidaujamą dėmesį.

Kurios rūšies nusikalstamos veikos naudojamas skaitmeninis turtas?

Remiantis „ChainAsity“, sukčiavimas sudaro didžiąją dalį nusikalstamų sandorių su skaitmeniniu turtu. Pvz. "Visų mokėjimų, išsiųstų mano BTC adresu, dubliavimasis. Jie siunčia 1 000 USD ir aš siunčiu 2000 USD atgal!" Parašė muskuso sąskaitos sukčiavimą.

Antroji pagal dydį nusikaltimų kategorija yra nelegalūs sandoriai tamsiame internete, kaip rodo grandininės analizės duomenys. „Dark Web“ yra populiarių interneto dalių pavadinimas, kuris yra nematomas įsilaužėliams ir nusikaltėliams, kurie nematomi paieškos varikliams ir reikalauja anonimizavimo programinės įrangos, kad būtų galima pasiekti. Jie veikia kaip šaunamųjų ginklų, narkotikų, pavogtų duomenų ir kitų nelegalių produktų pirkimo ir pardavimo centrai.

Daugelis priima tik skaitmeninio turto mokėjimus. „Hydra“, didžiausioje tamsioje interneto rinkoje, atsižvelgiant į pardavimus, yra pinigų plovikliai, pavadinti „Treasure Men“: vartotojas moka kriptovaliutą tarpininkui, kuris paverčia jį grynaisiais ir palieka paėmimo tašką.

Mažesnis, bet greitai augantis nusikalstamas skaitmeninio turto naudojimas yra „Ransomware“ mokėjimų rinkti. „Ransomware“ paprastai apima įsilaužėlius, kurie konfiskuoja įmonės duomenis ar fiksuoja kompiuterines sistemas ir tik atrakina prieigą prie išpirkos. Pasklidus praktikai, įsilaužėliai reikalavo išmokų „Ransom“ „Bitcoin“ ar „Monero“, todėl teisėsaugos institucijoms sunkiau susekti pinigus. 2020 m. Kripto litavimui buvo sumokėta mažiausiai 350 milijonų dolerių. Kitos baudžiamosios paraiškos yra terorizmo finansavimas, sankcijų apeiti ar pavogtų lėšų keitimas.

"Aš matau šių naujų technologijų pažadą", - vasario mėn. Pasakė JAV finansų ministrė Janet Yellen. "Bet aš taip pat matau realybę: kriptovaliutos buvo naudojamos norint išplauti internetinių narkotikų prekeivių pelną; jie buvo terorizmo finansavimo priemonė."

Ar yra kokių nors būdų tai sustabdyti?

Reguliavimo spausdinimas paskatino daugelį kriptovaliutų kompanijų pagerinti savo gėdingos veiklos stebėjimą.

Kai pirmą kartą prasidėjo skaitmeninis turtas, nusikaltėliai naudojo dideles kriptovaliutų mainus, iš kurių daugelis neturėjo mažai ir visai nesudėtingų plovimo (AML) arba žinių ir jūsų klientų (KYC) procesų. „Blockchain“ analizės bendrovės elipsės skaičiavimai, kad didelės vertybinių popierių biržos prisidėjo nuo 60–80 procentų visų „Bitcoin“ operacijų iš žinomų blogų veikėjų 2011–2019 m. Ši dalis dabar yra 45 procentai, nes daugelis kriptovaliutų pagerino jų sistemas.

Rugsėjį JAV Finansų ministerija pirmą kartą paskyrė sankcijas kriptovaliutų mainams, kad palengvintų išpirkos programų mokėjimus. Gali būti rengiamos tolesnės taisyklės ar sankcijos.

Tuo tarpu teisėsaugos agentūros ir privataus sektoriaus technologijos kuriamos siekdamos siekti nusikalstamų grupių ir jų naudojimo skaitmeniniam turtui, analizuojant kriptovaliutų srautus „blockchain“. Pavyzdžiui, JAV valdžios institucijos sugebėjo atlikti didelę dalį „Ransomware“ išmokų Rusijos įsilaužėliams, kurie šių metų pradžioje veiksmingai uždarė kolonijinio naftos vamzdyną ir atsigavo, dėl ko sumažėjo degalų trūkumas JAV rytinėje pakrantėje.

Tačiau kačių ir pelės žaidimas išauga, nes kriminalinės grupės kuria metodus, kaip sulieti savo kriptovaliutų pėdsakus.