Kako se koriste kriminalne kripto valute?

Koliko koristi kriminalnu digitalnu imovinu?

Tvrtke koje su uključene u ilegalne aktivnosti dobile su oko 5 milijardi dolara digitalne imovine u 2020. godini i prenijele sličan iznos. Međutim, ovi zbroj lančane lanca davatelja podataka blockchain čine manje od 1 posto ukupnih protoka kriptovaluta i, prema procjenama UN -a, stavljaju se u nijansu od 1,6 bilijuna dolara u gotovini koji se pere godišnje.

Unatoč tome, slobodni, lagano regulirani svijet digitalne imovine stekao je poziv za olakšavanje kriminala jer sustav još nije provjeren u svojim ranim godinama. Mreža se smanjila jer nadzorne vlasti i tvrtke za kripto valute razvijaju alate za brisanje upitnih aktivnosti. Ali upotreba digitalne imovine za zločine poput prijevara i zahtjeva za otkupninu ostaje.

Zašto se koriste kriminalna digitalna imovina?

Šarm digitalne imovine za kriminalce je da nude različitu anonimnost ovisno o imovini. To vam omogućuje da postanete instrument, na primjer, olakšavanje pranja novca.

Bitcoin, najpopularniji, nudi svoje vlasnike pseudonimnost. To znači da vlasnici mogu odabrati usluge za kupnju i prodaju kriptovaluta bez potrebe za otkrivanjem informacija koje mogu osobno identificirati. Međutim, svaka se transakcija bilježi u nepromjenjivom blockchainu, tako da oni s tehničkim znanjem mogu vidjeti koji digitalni novčanici šalju sredstva drugima.

Za koje se vrste kriminalnih aktivnosti koriste digitalna imovina?

Prema Chainlysis, prijevare čine većinu kriminalnih transakcija s digitalnom imovinom. Prošle godine, na primjer, Hacker je preuzeo Twitter račune stotina vrhunskih korisnika, uključujući tadašnjeg američkog predsjedničkog kandidata Joea Bidena i električnog automobila Elon Elon Musk da zatraže više od 100 000 USD u Bitcoin-u. "Umnožavanje svih plaćanja poslanih na moju BTC adresu. Oni šalju 1.000 dolara, a ja vraćam 2.000 dolara natrag!" Napisao je račun prevaranta Musk.

Druga najveća kategorija kriminala su ilegalne transakcije na tamnom webu, kao što pokazuju podaci o lančanom stanju. Mračni web naziv je popularnih dijelova Interneta koji su nevidljivi hakerima i kriminalcima, koji su nevidljivi za tražilice i zahtijevaju softver za anonimizaciju za pristup. Oni djeluju kao čvorišta za kupnju i prodaju vatrenog oružja, droga, ukradenih podataka i drugih ilegalnih proizvoda.

Mnogi prihvaćaju samo plaćanja u digitalnoj imovini. Na Hydra, najvećem tamnom web tržištu prema prodaji, praznici novca nazvani "Treasure Men": korisnik plaća iznos kripto valute posredniku koji ga pretvara u gotovinu i ostavlja ga na točki za preuzimanje.

Manja, ali brzo rastuća kriminalna upotreba digitalne imovine je prikupljanje plaćanja ransomwarea. Ransomware obično uključuje hakere koji oduzimaju podatke tvrtke ili snimaju računalne sustave i samo otključavaju pristup za otkupninu. S širenjem prakse, hakeri su prešli na traženje plaćanja otkupnine u Bitcoin ili Monero, što otežava tijelima za provedbu zakona da pronađu novac. 2020. godine najmanje 350 milijuna dolara plaćeno je kripto lemljenju. Ostale kaznene prijave su financiranje terorizma, zaobilaženje sankcija ili pomak ukradenih sredstava.

"Vidim obećanje ovih novih tehnologija", rekla je američka ministrica financija Janet Yellen u veljači. "Ali također vidim stvarnost: kripto valute su korištene za pranje profita internetskih dilera droga; bili su instrument za financiranje terorizma."

Postoje li načini da to zaustavite?

Regulatorno tisak potaknuo je mnoge tvrtke za kripto valute da poboljšaju svoj nadzor sramotnih aktivnosti.

Kako je digitalna imovina započela prvi put, kriminalci su koristili velike razmjene kripto valuta, od kojih su mnoge imale malo ili bez pranja novca (AML) ili znanja da ste-love (KYC) (KYC). Tvrtka za analizu blockchaina Elliptic procjenjuje da su velike burze doprinijele između 60 i 80 posto svih bitcoin transakcija od poznatih zlih aktera između 2011. i 2019. godine. Taj je udio sada 45 posto jer su mnoge kripto burze poboljšale svoje sustave.

U rujnu je američko Ministarstvo financija prvi put izreklo sankcije protiv razmjene kriptovaluta kako bi se olakšalo plaćanje otkupnine. Daljnji propisi ili sankcije mogu biti u pripremi.

U međuvremenu, agencije za provođenje zakona i tehnologije privatnog sektora razvijaju se kako bi se bavili kriminalnim skupinama i njihovom korištenjem digitalne imovine analizirajući tokove kripto valuta u blockchainu. Na primjer, američke vlasti uspjele su slijediti veliki dio plaćanja otkupnine ruskim hakerima, koji su početkom ove godine učinkovito isključili kolonijalni naftni cjevovod i oporavili, što je dovelo do nedostatka goriva na istočnoj obali SAD -a.

Igra mačaka i miša eskalira, međutim, jer kriminalne skupine razvijaju tehnike kako bi zamaglile svoje kripto tragove.

Izvor: Financial Times