Comment utilisent les crypto-monnaies criminelles?

Combien utilisent des actifs numériques criminels?

Les entreprises impliquées dans des activités illégales ont reçu environ 5 milliards de dollars de fonds d'actifs numériques en 2020 et ont transféré un montant similaire. Cependant, ces sommes de la chaîne analyse du fournisseur de données de la blockchain représentent moins de 1% du total des flux de crypto-monnaie et, selon les estimations de l'ONU, sont placées à l'ombre de 1,6 billion de dollars en espèces qui sont lavées chaque année.

Néanmoins, le monde libre et peu réglementé des actifs numériques a acquis l'appel pour faciliter la criminalité parce que le système n'a pas encore été vérifié au cours de ses premières années. Le réseau s'est rétréci parce que les autorités de supervision et les entreprises de crypto-monnaie développent des outils pour effacer les activités douteuses. Mais l'utilisation des actifs numériques pour des crimes tels que la fraude et les exigences de ransomware demeure.

Pourquoi les actifs numériques criminels utilisent-ils?

Le charme des actifs numériques pour les criminels est qu'ils offrent un anonymat différent en fonction des actifs. Cela vous permet de devenir un instrument pour faciliter le blanchiment d'argent, par exemple.

Bitcoin, le plus populaire, offre à ses propriétaires la pseudonymat. Cela signifie que les propriétaires peuvent choisir des services d'achat et de vente de crypto-monnaie sans avoir à divulguer des informations qu'ils peuvent identifier personnellement. Cependant, chaque transaction est enregistrée dans une blockchain immuable, afin que ceux qui ont le savoir-faire technique puissent voir quels portefeuilles numériques envoient des fonds à d'autres.

En revanche, Monero, une crypto-monnaie plus petite, a été conçue comme une pièce de «confidentialité» anonyme pour obscurcir l'identité de l'émetteur et du receveur ainsi que du montant échangé. Cependant, il est illiquide, ce qui signifie qu'il peut être difficile d'acheter de grandes quantités et d'attirer une attention indésirable dans l'attention criminelle.

Pour quels types d'activités criminelles sont-elles utilisées?

Selon la chaîne de chaînes, les fraudes constituent la majorité des transactions criminelles avec les actifs numériques. L'année dernière, par exemple, Hacker a repris les comptes Twitter de centaines d'utilisateurs de la classe de haut niveau, y compris le candidat à la présidentielle américaine Joe Biden et le magnat de la voiture électrique Elon Musk pour demander plus de 100 000 $ en Bitcoin. "Duplication de tous les paiements envoyés à mon adresse BTC. Ils envoient 1 000 $ et j'enverrai 2 000 $!" a écrit un fraudeur du compte musc.

La deuxième plus grande catégorie de criminalité est des transactions illégales sur le Web Dark, comme le montrent les données de chaîne analyse. Le Dark Web est le nom des parties populaires d'Internet qui sont invisibles pour les pirates et les criminels, qui sont invisibles aux moteurs de recherche et nécessitent un logiciel d'anonymisation pour l'accès. Ils agissent comme des hubs pour acheter et vendre des armes à feu, des drogues, des données volées et d'autres produits illégaux.

Beaucoup acceptent uniquement les paiements en actifs numériques. Sur Hydra, le plus grand marché Web sombre selon les ventes, il y a des blanchisseurs nommés "Treasure Men": un utilisateur paie un montant de crypto-monnaie à un intermédiaire qui le convertit en espèces et le laisse à un point de ramassage.

Une utilisation criminelle plus petite mais en croissance rapide des actifs numériques consiste à collecter des paiements de ransomwares. Les ransomwares incluent généralement des pirates qui confisquent les données d'une entreprise ou capturent des systèmes informatiques et ne débloquent que l'accès pour une rançon. Avec la propagation de la pratique, les pirates sont passés pour exiger des paiements de rançon à Bitcoin ou Monero, ce qui rend plus difficile pour les autorités de l'application des lois de retrouver l'argent. En 2020, au moins 350 millions de dollars ont été payés au soudage cryptographique. Les autres demandes criminelles sont le financement du terrorisme, le contournement des sanctions ou le changement de fonds volés.

"Je vois la promesse de ces nouvelles technologies", a déclaré le ministre des Finances américaines Janet Yellen en février. "Mais je vois aussi la réalité: les crypto-monnaies ont été utilisées pour laver les bénéfices des trafiquants de drogue en ligne; ils étaient un instrument pour financer le terrorisme."

y a-t-il des moyens d'arrêter cela?

L'impression réglementaire a encouragé de nombreuses entreprises de crypto-monnaie à améliorer leur surveillance des activités honteuses.

Alors que les actifs numériques ont commencé pour la première fois, les criminels ont utilisé les grands échanges de crypto-monnaie, dont beaucoup avaient peu ou pas de procédés anti-blanchiment (AML) ou Know-your-Customer (KYC). La société d'analyse de la blockchain Elliptique estime que les grandes bourses ont contribué entre 60 et 80% de toutes les transactions Bitcoin à partir d'acteurs malsants bien connus entre 2011 et 2019. Cette proportion est désormais de 45% parce que de nombreux échanges de crypto ont amélioré leurs systèmes.

En septembre, le ministère américain des Finances a pour la première fois imposé des sanctions contre un échange de crypto-monnaie pour faciliter les paiements des ransomwares. D'autres réglementations ou sanctions pourraient être en préparation.

Dans l'intervalle, les organismes d'application de la loi et les technologies du secteur privé se développent afin de poursuivre des groupes criminels et leur utilisation des actifs numériques en analysant les flux de crypto-monnaies dans la blockchain. Par exemple, les autorités américaines ont pu poursuivre une grande partie des paiements de ransomwares aux pirates russes, qui avaient effectivement fermé l'huile de pétrole colonial au début de cette année, et récupéré, ce qui a entraîné une pénurie de carburant sur la côte est des États-Unis.

Le jeu de chat et de souris dégénère, car les groupes criminels développent des techniques pour brouiller leurs traces de cryptographie.