Kuidas kasutavad kriminaalvaluutad?

Kui palju kasutab kriminaalset digitaalset vara?

Ebaseadusliku tegevusega seotud ettevõtted said 2020. aastal umbes 5 miljardit dollarit digitaalseid varasid ja kandsid sarnast summat. Kuid need plokiahela andmete pakkuja ahelalüüsi summad moodustavad vähem kui 1 protsendi krüptovaluuta koguvoogudest ja vastavalt ÜRO hinnangule on paigutatud 1,6 triljonit dollarit sularaha, mis pestakse igal aastal.

Sellegipoolest on vaba vahemiku ja lõdvalt reguleeritud digitaalsete varade maailm omandanud üleskutse kuritegevuse hõlbustamiseks, kuna süsteemi pole oma algusaastatel veel kontrollitud. Võrk on kitsenenud, kuna järelevalvevõimud ja krüptovaluutafirmad töötavad välja tööriistu küsitava tegevuse kustutamiseks. Kuid digitaalsete varade kasutamine kuritegudes nagu pettused ja lunavara nõuded on endiselt.

Miks kasutab kriminaalne digitaalne vara?

Kurjategijate digitaalsete varade võlu on see, et nad pakuvad sõltuvalt varast erinevat anonüümsust. See võimaldab teil saada näiteks rahapesu hõlbustamiseks vahendiks.

Bitcoin, kõige populaarsem, pakub oma omanikele pseudonüümsust. See tähendab, et omanikud saavad valida krüptovaluuta ostmise ja müümise teenuseid, ilma et peaksid avaldama teavet, mida nad saavad isiklikult tuvastada. Iga tehing registreeritakse aga muutumatus plokiahelas, nii et tehnilise oskusteabega inimesed näeksid, millised digitaalsed rahakotid teistele raha saadab.

Seevastu väiksem krüptovaluuta Monero loodi anonüümseks „privaatsusmündiks”, et varjata saatja ja saaja identiteeti, aga ka vahetatud summat. Kuid see on idaliklik, mis tähendab, et see võib olla keeruline osta suuri koguseid ja meelitada soovimatut tähelepanu kriminaalsele tähelepanule.

Millist tüüpi kriminaalset tegevust kasutatakse digitaalseid varasid?

Kuulutuste kohaselt moodustavad pettused suurema osa kuritegelike tehingutest digitaalsete varadega. Näiteks eelmisel aastal võttis Hacker üle sadade tippklassi kasutajate Twitteri kontod, sealhulgas tollane USA presidendikandidaat Joe Biden ja elektriauto Tycoon Elon Musk, kes taotlevad Bitcoinis rohkem kui 100 000 dollarit. "Kõigi minu BTC aadressile saadetud maksete dubleerimine. Nad saadavad 1000 dollarit ja ma saadan 2000 dollarit tagasi!" kirjutas muskuse konto petturi.

Suurim kuritegevuse kategooria on pimedas veebis ebaseaduslikud tehingud, nagu näitavad ahelaalüüsi andmed. Tume veeb on häkkeritele ja kurjategijatele nähtamatud Interneti populaarsete osade nimi, mis on otsingumootoritele nähtamatud ja vajavad juurdepääsu jaoks anonüümitamistarkvara. Nad toimivad tulirelvade, narkootikumide, varastatud andmete ja muude ebaseaduslike toodete ostmise ja müümise sõlmpunktidena.

Paljud aktsepteerivad ainult makseid digitaalsetes varades. Müügi kohaselt suurima pimeda veebituru Hydra kohta on olemas rahapesu nimega "Treasure Men": kasutaja maksab krüptovaluuta summa vahendajale, kes teisendab selle sularahaks ja jätab selle pikappunkti.

Digitaalsete varade väiksem, kuid kiiresti kasvav kriminaalne kasutamine on lunavaramaksete kogumine. Ransomware sisaldab tavaliselt häkkereid, mis konfiskeerivad ettevõtte andmed või hõivavad arvutisüsteemid ja avavad juurdepääsu ainult lunaraha jaoks. Praktika levikuga on häkkerid vastu võtnud, et nõuda Bitcoinis või Moneros lunaraha makseid, mis raskendab õiguskaitseasutustele raha jälgimist. 2020. aastal maksti Crypto jootmisele vähemalt 350 miljonit dollarit. Muud kriminaalteenused on terrorismi finantseerimine, sanktsioonide kõrvalehoidmine või varastatud fondide nihutamine.

"Ma näen nende uute tehnoloogiate lubadust," ütles USA rahandusminister Janet Yellen veebruaris. "Kuid ma näen ka reaalsust: krüptovaluutad kasutati veebipõhiste narkodiilerite kasumi pesemiseks; need olid terrorismi rahastamise vahend."

Kas on selle peatamiseks mingeid viise?

Regulatiivne trükkimine on julgustanud paljusid krüptovaluuta ettevõtteid parandama oma häbiväärse tegevuse jälgimist.

Kuna digitaalsed varad algas esimest korda, kasutasid kurjategijad suuri krüptovaluutavahetusi, millest paljudel oli vähe rahapesuvastaseid (AML) või teadmistavaid protsesse (KYC). Blockchaini analüüsi ettevõtte elliptiline hinnangul on suured börsid panustanud 60–80 protsenti kõigist Bitcoini tehingutest tuntud kurjade näitlejatelt aastatel 2011–2019. See proportsioon on nüüd 45 protsenti, kuna paljud krüptovahetused on nende süsteeme parandanud.

Septembris määras USA rahandusministeerium esmakordselt krüptovaluutavahetusele sanktsioonid lunavara maksete hõlbustamiseks. Täiendavad määrused või sanktsioonid võivad olla ettevalmistamisel.

Vahepeal arenevad õiguskaitseorganid ja erasektori tehnoloogiad kuritegelike rühmituste ja digitaalsete varade kasutamiseks, analüüsides krüptovaluutade voogusid plokiahelas. Näiteks suutsid USA võimud saavutada suure osa lunavara maksetest Venemaa häkkeritele, kes olid selle aasta alguses koloonia naftatorustiku tõhusalt sulgenud ja taastusid, mis tõi kaasa USA idarannikul kütusepuuduse.

Kassi- ja hiiremäng eskaleerub, kuna kriminaalrühmad arendavad tehnikaid oma krüptojälgede hägustamiseks.

Allikas: Financial Times