¿Cómo se usan las criptomonedas criminales?

¿Cuánto utiliza activos digitales criminales?

Las empresas que participan en actividades ilegales recibieron alrededor de $ 5 mil millones en fondos de activos digitales en 2020 y transfirieron una cantidad similar. Sin embargo, estas sumas de la cadena de la cadena de datos del proveedor de datos blockchain representan menos del 1 por ciento de los flujos de criptomonedas totales y, según las estimaciones de la ONU, se colocan a la sombra de $ 1.6 billones en efectivo que se lavan anualmente.

Sin embargo, el mundo de los activos digitales libremente regulado de rango libre ha adquirido el llamado para facilitar el crimen porque el sistema aún no se ha verificado en sus primeros años. La red se ha reducido porque las autoridades de supervisión y las compañías de criptomonedas desarrollan herramientas para borrar actividades cuestionables. Pero el uso de activos digitales para crímenes como fraude y requisitos de ransomware permanece.

¿Por qué se usan los activos digitales criminales?

El encanto de los activos digitales para los delincuentes es que ofrecen un anonimato diferente según el activo. Esto le permite convertirse en un instrumento para facilitar el lavado de dinero, por ejemplo.

bitcoin, el más popular, ofrece a sus propietarios seudonimato. Esto significa que los propietarios pueden elegir servicios para comprar y vender criptomonedas sin tener que divulgar información que puedan identificar personalmente. Sin embargo, cada transacción se registra en una cadena de bloques inmutable, para que aquellos con conocimientos técnicos puedan ver qué billeteras digitales envían fondos a otros.

Por el contrario, Monero, una criptomoneda más pequeña, fue diseñado como una moneda anónima de "privacidad" para oscurecer la identidad del transmisor y el receptor, así como la cantidad intercambiada. Sin embargo, es ilíquido, lo que significa que puede ser difícil comprar grandes cantidades y atraer la atención no deseada en la atención criminal.

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¿Para qué tipos de actividades criminales se utilizan activos digitales?

Según Chainalysis, los fraudes constituyen la mayoría de las transacciones criminales con activos digitales. El año pasado, por ejemplo, Hacker se hizo cargo de las cuentas de Twitter de cientos de usuarios de primera clase, incluido el entonces candidato presidencial de los Estados Unidos, Joe Biden y el magnate del automóvil eléctrico, Elon Musk, para solicitar más de $ 100,000 en Bitcoin. "La duplicación de todos los pagos enviados a mi dirección BTC. ¡Envían $ 1,000 y envío $ 2,000 de regreso!" escribió una cuenta de estafador de almizcle.

La segunda categoría de delitos más grande son las transacciones ilegales en la red oscura, como muestran los datos de la cadena. Dark Web es el nombre de las partes populares de Internet que son invisibles para piratas informáticos y delincuentes, que son invisibles para los motores de búsqueda y requieren un software de anonimización para el acceso. Actúan como centros para comprar y vender armas de fuego, drogas, datos robados y otros productos ilegales.

Muchos solo aceptan pagos en activos digitales. En Hydra, el mercado web oscuro más grande según las ventas, hay lavadores de dinero llamados "Men del tesoro": un usuario paga una cantidad de criptomoneda a un intermediario que lo convierte en efectivo y lo deja en un punto de recogida.

Un uso criminal más pequeño pero en rápido crecimiento de los activos digitales es recolectar pagos de ransomware. El ransomware generalmente incluye piratas informáticos que confiscan los datos de una empresa o capturan sistemas informáticos y solo desbloquean el acceso para un rescate. Con la propagación de la práctica, los piratas informáticos han pasado a los pagos de rescate en Bitcoin o Monero, lo que dificulta que las autoridades policiales rastreen el dinero. En 2020, se pagaron al menos $ 350 millones a la soldadura criptográfica. Otras solicitudes penales son el financiamiento del terrorismo, la elusión de las sanciones o el cambio de fondos robados.

"Veo la promesa de estas nuevas tecnologías", dijo la ministra de Finanzas de los Estados Unidos, Janet Yellen, en febrero. "Pero también veo la realidad: las criptomonedas se usaron para lavar las ganancias de los traficantes de drogas en línea; fueron un instrumento para financiar el terrorismo".

¿Hay alguna forma de detener esto?

La impresión regulatoria ha alentado a muchas compañías de criptomonedas a mejorar su vigilancia de actividades vergonzosas.

Como los activos digitales comenzaron por primera vez, los delincuentes utilizaron los grandes intercambios de criptomonedas, muchos de los cuales tenían poco o ningún procesos anti-lavado de dinero (AML) o conocimientos de conocimiento (KYC). La compañía de análisis de blockchain elíptico estima que las grandes intercambios de valores han contribuido entre el 60 y el 80 por ciento de todas las transacciones de Bitcoin de actores malvados conocidos entre 2011 y 2019. Esta proporción ahora es del 45 por ciento porque muchas intercambios de cifrado han mejorado sus sistemas.

En septiembre, el Ministerio de Finanzas de los Estados Unidos impuso sanciones contra un intercambio de criptomonedas para facilitar los pagos de ransomware. Se pueden preparar más regulaciones o sanciones.

Mientras tanto, las agencias de aplicación de la ley y las tecnologías del sector privado se están desarrollando para perseguir grupos criminales y su uso de activos digitales mediante el análisis de las corrientes de criptomonedas en la cadena de bloques. Por ejemplo, las autoridades estadounidenses pudieron realizar una gran parte de los pagos de ransomware a los piratas informáticos rusos, que habían cerrado efectivamente la tubería de petróleo colonial a principios de este año, y se recuperaron, lo que llevó a la escasez de combustible en la costa este de los Estados Unidos.

El juego de gato y ratón aumenta, sin embargo, porque los grupos criminales desarrollan técnicas para desdibujar sus trazas de criptografía.