Πώς χρησιμοποιούν οι εγκληματικές κρυπτοσυχνότητες;

ΠΟΙΟ ΧΡΗΣΙΜΟΠΟΙΗΣΕΤΕ ΠΟΛΥ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΑ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ;

Οι εταιρείες που συμμετέχουν σε παράνομες δραστηριότητες έλαβαν περίπου 5 δισεκατομμύρια δολάρια σε ψηφιακά κεφάλαια περιουσιακών στοιχείων το 2020 και μεταβίβασαν παρόμοιο ποσό. Ωστόσο, αυτά τα ποσά της αλυσιδωτής αλυσίδας παροχέα δεδομένων blockchain αποτελούν λιγότερο από το 1 % των συνολικών ροών κρυπτογράφησης και, σύμφωνα με εκτιμήσεις των Ηνωμένων Εθνών, τοποθετούνται στη σκιά των 1,6 τρισεκατομμυρίων δολαρίων σε μετρητά που πλένονται ετησίως.

Παρ 'όλα αυτά, ο ελεύθερος, χαλαρά ρυθμιζόμενος κόσμος των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων έχει αποκτήσει την κλήση για τη διευκόλυνση του εγκλήματος επειδή το σύστημα δεν έχει ακόμη ελεγχθεί στα πρώτα του χρόνια. Το δίκτυο έχει περιοριστεί επειδή οι εποπτικές αρχές και οι εταιρείες κρυπτογράφησης αναπτύσσουν εργαλεία για να διαγράψουν αμφισβητήσιμες δραστηριότητες. Ωστόσο, η χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για εγκλήματα όπως η απάτη και οι απαιτήσεις ransomware παραμένει.

Γιατί χρησιμοποιούν τα εγκληματικά ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία;

Η γοητεία των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για εγκληματίες είναι ότι προσφέρουν διαφορετική ανωνυμία ανάλογα με το περιουσιακό στοιχείο. Αυτό σας δίνει τη δυνατότητα να γίνετε ένα όργανο για να διευκολύνετε τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Το Bitcoin, το πιο δημοφιλές, προσφέρει στους ιδιοκτήτες της ψευδώνυμο. Αυτό σημαίνει ότι οι ιδιοκτήτες μπορούν να επιλέξουν υπηρεσίες για την αγορά και την πώληση κρυπτογράφησης χωρίς να χρειάζεται να αποκαλύψουν πληροφορίες που μπορούν να εντοπίσουν προσωπικά. Ωστόσο, κάθε συναλλαγή καταγράφεται σε ένα αμετάβλητο blockchain, έτσι ώστε εκείνοι με την τεχνική τεχνογνωσία να μπορούν να δουν ποια ψηφιακά πορτοφόλια στέλνουν κεφάλαια σε άλλους.

Αντίθετα, ο Monero, μια μικρότερη κρυπτογράφηση, σχεδιάστηκε ως ένα ανώνυμο νόμισμα "ιδιωτικού απορρήτου" για να αποκρύψει την ταυτότητα του πομπού και του παραλήπτη καθώς και το ανταλλακτικό ποσό.

για ποιοι τύποι εγκληματικών δραστηριοτήτων χρησιμοποιούνται ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία;

Σύμφωνα με την αλυσίδα, οι απάτες αποτελούν την πλειονότητα των εγκληματικών συναλλαγών με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Πέρυσι, για παράδειγμα, ο χάκερ ανέλαβε τους λογαριασμούς Twitter εκατοντάδων χρηστών κορυφαίων τάξεων, συμπεριλαμβανομένου του τότε υποψήφιου υποψηφίου Joe Biden και του ηλεκτρικού αυτοκινήτου Elon Musk να ζητήσει περισσότερα από 100.000 δολάρια στο Bitcoin. "Επίλυση όλων των πληρωμών που αποστέλλονται στη διεύθυνση BTC μου. Στέλνουν $ 1.000 και στέλνω $ 2.000 πίσω!" έγραψε έναν απάτη του λογαριασμού Musk.

Η δεύτερη μεγαλύτερη κατηγορία εγκληματικότητας είναι παράνομες συναλλαγές στον σκοτεινό ιστό, όπως δείχνουν τα δεδομένα της αλυσίδας. Ο σκοτεινός ιστός είναι το όνομα για τα δημοφιλή μέρη του Διαδικτύου που είναι αόρατα για τους χάκερς και τους εγκληματίες, τα οποία είναι αόρατα στις μηχανές αναζήτησης και απαιτούν λογισμικό ανώνυμου για πρόσβαση. Λειτουργούν ως κόμβοι για την αγορά και πώληση πυροβόλων όπλων, ναρκωτικών, κλεμμένων δεδομένων και άλλων παράνομων προϊόντων.

Πολλοί δέχονται μόνο πληρωμές σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Στο Hydra, τη μεγαλύτερη αγορά σκοτεινού ιστού σύμφωνα με τις πωλήσεις, υπάρχουν πλύσιμο χρημάτων που ονομάζονται "Men Men": Ένας χρήστης πληρώνει ένα ποσό κρυπτογράφησης σε έναν ενδιάμεσο που το μετατρέπει σε μετρητά και το αφήνει σε ένα σημείο παραλαβής.

Μια μικρότερη αλλά ταχέως αναπτυσσόμενη εγκληματική χρήση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων είναι η συλλογή πληρωμών ransomware. Το Ransomware περιλαμβάνει συνήθως χάκερ που κατασχέθηκαν τα δεδομένα μιας εταιρείας ή συστήματα υπολογιστών καταγραφής και μόνο ξεκλειδώνετε πρόσβαση για λύτρα. Με την εξάπλωση της πρακτικής, οι χάκερ έχουν περάσει για να ζητήσουν πληρωμές λύτρας σε Bitcoin ή Monero, γεγονός που καθιστά πιο δύσκολο για τις αρχές επιβολής του νόμου να εντοπίζουν τα χρήματα. Το 2020, τουλάχιστον 350 εκατομμύρια δολάρια καταβλήθηκαν στην συγκόλληση κρυπτογράφησης. Άλλες ποινικές αιτήσεις είναι η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, η καταστρατήγηση των κυρώσεων ή η μετατόπιση των κλεμμένων κεφαλαίων.

"Βλέπω την υπόσχεση αυτών των νέων τεχνολογιών", δήλωσε ο υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Janet Yellen τον Φεβρουάριο. "Αλλά βλέπω επίσης την πραγματικότητα: οι κρυπτοσυχνότητες χρησιμοποιήθηκαν για να πλύνουν τα κέρδη των online αντιπροσώπων ναρκωτικών, ήταν ένα όργανο για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας".

Υπάρχουν κάποιοι τρόποι για να σταματήσετε αυτό;

Η κανονιστική εκτύπωση ενθάρρυνε πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης να βελτιώσουν την επιτήρηση των επαίσχυντων δραστηριοτήτων τους.

Καθώς τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ξεκίνησαν για πρώτη φορά, οι εγκληματίες χρησιμοποίησαν τις μεγάλες ανταλλαγές κρυπτογράφησης, πολλές από τις οποίες είχαν ελάχιστες ή και καθόλου αντι-νομιμοποίηση (AML) ή γνωρίζουν τις διαδικασίες σας (KYC). Η εταιρεία ανάλυσης Blockchain Elliptic εκτιμά ότι τα μεγάλα χρηματιστήρια συνέβαλαν μεταξύ 60 και 80 % όλων των συναλλαγών Bitcoin από γνωστούς κακούς παράγοντες μεταξύ 2011 και 2019. Το ποσοστό αυτό είναι τώρα 45 % επειδή πολλές ανταλλαγές κρυπτογράφησης έχουν βελτιώσει τα συστήματά τους.

Τον Σεπτέμβριο, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ για πρώτη φορά επέβαλε κυρώσεις κατά μιας ανταλλαγής κρυπτογράφησης για τη διευκόλυνση των πληρωμών ransomware. Περαιτέρω κανονισμοί ή κυρώσεις θα μπορούσαν να προετοιμαστούν.

Εν τω μεταξύ, αναπτύσσονται οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου και οι τεχνολογίες του ιδιωτικού τομέα προκειμένου να επιδιώξουν εγκληματικές ομάδες και τη χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων αναλύοντας τα ρεύματα κρυπτοσυχνότητας στο blockchain. Για παράδειγμα, οι αμερικανικές αρχές μπόρεσαν να ακολουθήσουν ένα μεγάλο μέρος των πληρωμών ransomware στους Ρώσους χάκερς, οι οποίοι είχαν κλείσει αποτελεσματικά τον αποικιακό πετρελαϊκό αγωγό στις αρχές του τρέχοντος έτους και ανακτήθηκαν, γεγονός που οδήγησε σε έλλειψη καυσίμου στην ανατολική ακτή των ΗΠΑ.

Το παιχνίδι Cat-and-Mouse κλιμακώνεται, ωστόσο, επειδή οι εγκληματικές ομάδες αναπτύσσουν τεχνικές για να θολώσουν τα ίχνη κρυπτογράφησης τους.