Hvordan bruger kriminelle cryptocurrencies?

Hvor meget brug af kriminelle digitale aktiver?

Virksomheder, der er involveret i ulovlige aktiviteter, modtog omkring 5 milliarder dollars i digitale aktivfonde i 2020 og overførte et lignende beløb. Imidlertid udgør disse summer af blockchain -dataleverandøren chainalyse mindre end 1 procent af de samlede cryptocurrency -strømme og placeres ifølge FN -estimater i skyggen på $ 1,6 billioner kontant, der vaskes årligt.

Ikke desto mindre har den frie -range, løst reguleret verden af digitale aktiver erhvervet opfordringen til at lette kriminalitet, fordi systemet endnu ikke er kontrolleret i de tidlige år. Netværket er indsnævret, fordi tilsynsmyndigheder og cryptocurrency -virksomheder udvikler værktøjer til at slette tvivlsomme aktiviteter. Men brugen af digitale aktiver til forbrydelser som svig og ransomware -krav er tilbage.

Hvorfor bruger kriminelle digitale aktiver?

charmen ved digitale aktiver for kriminelle er, at de tilbyder forskellig anonymitet afhængigt af aktiv. Dette giver dig mulighed for at blive et instrument til at lette hvidvaskning af penge.

Bitcoin, den mest populære, tilbyder sine ejere pseudonymitet. Dette betyder, at ejere kan vælge tjenester til at købe og sælge cryptocurrency uden at skulle videregive oplysninger, som de personligt kan identificere. Imidlertid registreres hver transaktion i en uforanderlig blockchain, så de med den tekniske know-how kan se, hvilke digitale tegnebøger, der sender midler til andre.

I modsætning hertil blev Monero, en mindre cryptocurrency, designet som en anonym "privatliv" -mønt "til at skjule identiteten af senderen og modtageren såvel som det udvekslede beløb. Det er dog illikvidt, hvilket betyder, at det kan være vanskeligt at købe store mængder og tiltrække uønsket opmærksomhed i kriminel opmærksomhed.

For hvilke typer kriminelle aktiviteter bruges digitale aktiver?

I henhold til Chainalysis udgør svig størstedelen af kriminelle transaktioner med digitale aktiver. Sidste år overtog Hacker for eksempel Twitter-konti for hundreder af topklasse-brugere, herunder den daværende amerikanske præsidentkandidat Joe Biden og elbil tycoon Elon Musk for at anmode om mere end $ 100.000 i Bitcoin. "Duplicering af alle betalinger sendt til min BTC -adresse. De sender $ 1.000, og jeg sender $ 2.000 tilbage!" skrev en svindler af Musk -konto.

Den næststørste kriminalitetskategori er ulovlige transaktioner på det mørke web, som chainalysedata viser. Den mørke web er navnet på de populære dele af Internettet, der er usynlige for hackere og kriminelle, som er usynlige til søgemaskiner og kræver anonymiseringssoftware til adgang. De fungerer som hubs for at købe og sælge skydevåben, stoffer, stjålne data og andre ulovlige produkter.

Mange accepterer kun betalinger i digitale aktiver. På HYDRA, den største mørke webmarked ifølge salget, er der hvidvaskere af penge, der hedder "Treasure Men": en bruger betaler et cryptocurrency-beløb til en formidler, der konverterer det til kontanter og forlader det på et pick-up.

En mindre, men hurtigt voksende kriminel brug af digitale aktiver er at indsamle ransomware -betalinger. Ransomware inkluderer normalt hackere, der konfiskerer dataene fra et firma eller fanger computersystemer og kun låser adgang til en løsepenge. Med spredningen af praksis er hackere gået for at kræve løsepengebetalinger i Bitcoin eller Monero, hvilket gør det vanskeligere for de retshåndhævende myndigheder at spore pengene. I 2020 blev mindst 350 millioner dollars betalt til krypto -lodning. Andre kriminelle ansøgninger er finansiering af terrorisme, omgåelse af sanktioner eller skiftet af stjålne midler.

"Jeg ser løftet om disse nye teknologier," sagde den amerikanske finansminister Janet Yellen i februar. "Men jeg ser også virkeligheden: cryptocurrencies blev brugt til at vaske overskuddet fra online narkotikahandlere; de var et instrument til finansiering af terrorisme."

Er der nogen måder at stoppe dette på?

Regulatory Printing har tilskyndet mange cryptocurrency -virksomheder til at forbedre deres overvågning af skammelige aktiviteter.

Da digitale aktiver startede for første gang, brugte kriminelle de store cryptocurrency-udvekslinger, hvoraf mange havde lidt til ingen anti-hvidvaskning af penge (AML) eller Know-your-Customer (KYC). Blockchain-analysefirmaet Elliptic estimerer, at store børser har bidraget mellem 60 og 80 procent af alle Bitcoin-transaktioner fra kendte onde aktører mellem 2011 og 2019. Denne andel er nu 45 procent, fordi mange kryptoudvekslinger har forbedret deres systemer.

I september indførte det amerikanske finansministerium for første gang sanktioner mod en cryptocurrency -udveksling for at lette ransomware -betalinger. Yderligere regler eller sanktioner kan være under forberedelse.

I mellemtiden udvikler de retshåndhævende myndigheder og de private sektors teknologier sig for at forfølge kriminelle grupper og deres brug af digitale aktiver ved at analysere vandløbene i cryptocurrencies i blockchain. For eksempel var de amerikanske myndigheder i stand til at forfølge en stor del af Ransomware -betalinger til de russiske hackere, der effektivt havde lukket den koloniale olie -rørledning i begyndelsen af dette år, og gendannede, hvilket førte til brændstofmangel på den amerikanske østkyst.

Kat-og-mus-spillet eskalerer imidlertid, fordi kriminelle grupper udvikler teknikker til at sløre deres kryptospor.