Jak používají zločinecké kryptoměny?

Kolik používá trestní digitální aktiva?

Společnosti, které se podílejí na nelegálních činnostech, obdržely v roce 2020 přibližně 5 miliard dolarů v oblasti digitálních aktiv a převedly podobnou částku. Tyto součty řetězy poskytovatele dat blockchain však tvoří méně než 1 procento z celkových toků kryptoměny a podle odhadů OSN jsou však ve stínu 1,6 bilionu dolarů v hotovosti, které se ročně promývají.

Přesto bezplatný a volně regulovaný svět digitálních aktiv získal výzvu k usnadnění trestné činnosti, protože systém dosud nebyl v prvních letech kontrolován. Síť se zúžila, protože orgány dozoru a kryptoměny vyvíjejí nástroje k vymazání pochybných činností. Zbývá však používání digitálních aktiv pro zločiny, jako jsou podvod a požadavky na ransomware.

Proč používají kriminální digitální aktiva?

Kouzlo digitálních aktiv pro zločince je, že nabízejí jinou anonymitu v závislosti na aktivu. To vám umožní stát se například nástrojem pro usnadnění praní špinavých peněz.

Bitcoin, nejoblíbenější, nabízí svým majitelům pseudonymitu. To znamená, že majitelé si mohou vybrat služby pro nákup a prodej kryptoměny, aniž by museli zveřejňovat informace, které mohou osobně identifikovat. Každá transakce je však zaznamenána v neměnném blockchainu, takže lidé s technickým know-how mohou vidět, které digitální peněženky posílají prostředky ostatním.

Naproti tomu Monero, menší kryptoměna, byla navržena jako anonymní „soukromí“ mince, aby zakrývala identitu vysílače a příjemce, jakož i vyměněnou částku. Je však nelikvidní, což znamená, že může být obtížné koupit velké množství a přilákat nežádoucí pozornost v kriminální pozornosti.

Pro které typy trestných činností se používají digitální aktiva?

Podle řetězy tvoří podvody většinu trestních transakcí s digitálním aktivem. V loňském roce například Hacker převzal Twitter účty stovek nejvyšších uživatelů, včetně tehdejšího amerického prezidenta Joe Bidena a elektrického automobilového magnáta Elona Muska, aby požádal o více než 100 000 dolarů v bitcoinech. "Duplikace všech plateb zaslaných na moji adresu BTC. Posílají 1 000 $ a já pošlu 2 000 $ zpět!" napsal podvodník Musk Account.

Druhá největší kategorie kriminality jsou nelegální transakce na temném webu, jak ukazují údaje o učebnici. Temný web je název pro populární části internetu, které jsou pro hackery a zločince neviditelné, které jsou neviditelné pro vyhledávače a vyžadují anonymizační software pro přístup. Působí jako centrum pro nákup a prodej střelných zbraní, drog, odcizených údajů a dalších nelegálních produktů.

Mnoho přijímá pouze platby v digitálních aktivech. Na Hydra, největším temném webovém trhu podle prodeje, existují praní špinavých peněz s názvem „Treasure Men“: Uživatel platí kryptoměnu, což je částka, která jej přeměňuje na hotovost a nechává jej v místě vyzvednutí.

Menší, ale rychle rostoucí trestní využívání digitálních aktiv je shromažďování plateb s ransomware. Ransomware obvykle zahrnuje hackery, kteří zabavují data společnosti nebo zachycují počítačové systémy a odemknou pouze přístup pro výkupné. Při šíření praxe hackeři prošli, aby požadovali výkupné v bitcoinech nebo Monero, což pro donucovací orgány ztěžuje vystopování peněz. V roce 2020 bylo za krypto pájení zaplaceno nejméně 350 milionů dolarů. Dalšími trestními žádostmi jsou financování terorismu, obcházení sankcí nebo posun ukradených fondů.

„Vidím příslib těchto nových technologií,“ uvedla americká ministryně financí Janet Yellen v únoru. "Ale také vidím realitu: kryptoměny byly použity k mytí zisků online obchodníků s drogami; byly nástrojem pro financování terorismu."

existují nějaké způsoby, jak to zastavit?

Regulační tisk povzbudil mnoho kryptoměnových společností, aby zlepšily jejich dohled nad ostudnými činnostmi.

Když digitální aktiva začala poprvé, zločinci používali velké výměny kryptoměny, z nichž mnohé neměly jen malé nebo žádné procesy proti praní peněz (AML) nebo znalosti-konzultaci (KYC). Společnost pro analýzu blockchainu Eliptic odhaduje, že velké burzy přispěly mezi 60 a 80 procenty všech bitcoinových transakcí od známých zlých aktérů v letech 2011 až 2019. Tento poměr je nyní 45 procent, protože mnoho kryptových burz zlepšilo jejich systémy.

V září americké ministerstvo financí poprvé uložilo sankce proti výměně kryptoměny za účelem usnadnění plateb s ransomware. Přípravy by mohly být další předpisy nebo sankce.

Mezitím se vyvíjejí orgány činné v trestním řízení a technologie soukromého sektoru, aby pronásledovaly trestní skupiny a jejich využití digitálních aktiv analýzou proudů kryptoměn v blockchainu. Například americké úřady byly schopny pronásledovat velkou část plateb ransomware ruským hackerům, kteří na začátku letošního roku účinně uzavřeli koloniální ropné potrubí a zotavili se, což vedlo k nedostatku paliva na americkém východním pobřeží.

Hra kočky a myší však eskaluje, protože zločinecké skupiny vyvíjejí techniky, které rozmazání jejich kryptomatů.