Как използват престъпните криптовалути?
Как използват престъпните криптовалути?
Колко употреба на наказателни цифрови активи?
Компаниите, които участват в незаконни дейности, получиха около 5 милиарда долара средства за цифрови активи през 2020 г. и прехвърлиха подобна сума. Тези суми от доставчика на данни за блокчейн обаче създават по -малко от 1 % от общите потоци на криптовалута и според оценките на ООН се поставят в сянката на 1,6 трилиона долара в брой, които се измиват годишно.
Независимо от това, свободният, свободно регулиран свят на цифровите активи придоби призива за улесняване на престъпността, тъй като системата все още не е проверена в ранните си години. Мрежата се стесни, защото надзорните органи и компаниите за криптовалути разработват инструменти за изтриване на съмнителни дейности. Но използването на цифрови активи за престъпления като измами и изисквания за откуп на софтуер остава.
Защо използват криминални цифрови активи?
Очарованието на цифровите активи за престъпниците е, че те предлагат различна анонимност в зависимост от активите. Това ви позволява да станете инструмент, за да улесните прането на пари, например.
Bitcoin, най -популярният, предлага на собствениците си псевдонимност. Това означава, че собствениците могат да избират услуги за покупка и продажба на криптовалута, без да се налага да разкриват информация, която те могат лично да идентифицират. Всяка транзакция обаче се записва в непроменяем блокчейн, така че тези с техническото ноу-хау да видят кои цифрови портфейли изпращат средства на други.
За разлика от тях, Monero, по -малка криптовалута, е проектирана като анонимна монета „поверителност“, за да затъмнява самоличността на предавателя и получателя, както и обметената сума. Въпреки това, това е неликвидно.за кои видове престъпни дейности се използват цифрови активи?
Според Chainalysis, измамите съставляват по -голямата част от престъпните транзакции с цифрови активи. Миналата година, например, Хакер пое акаунти в Twitter на стотици потребители от най-висок клас, включително тогавашния кандидат за президент на САЩ Джо Байдън и Electric Car Tycoon Elon Musk, за да поискат повече от 100 000 долара в биткойн. "Дублиране на всички плащания, изпратени на моя адрес на BTC. Те изпращат 1000 долара и аз изпращам 2000 долара обратно!" написа измамник на сметката на мускусите.
Втората по големина категория престъпления са незаконни транзакции в тъмната мрежа, както показват данните за веригализа. Dark Web е името за популярните части на интернет, които са невидими за хакери и престъпници, които са невидими за търсачките и изискват софтуер за анонимизация за достъп. Те действат като центрове за покупка и продажба на огнестрелно оръжие, наркотици, откраднати данни и други нелегални продукти.
Мнозина приемат плащания само в цифрови активи. На Hydra, най-големият тъмен уеб пазар според продажбите, има перачи на пари, наречени „Menure Men“: Потребителят плаща сума на криптовалута на посредник, който го превръща в пари и го оставя в точка на вземане.
По -малко, но бързо нарастващо криминално използване на цифровите активи е да събира плащания за откуп. Ransomware обикновено включва хакери, които конфискуват данните на компания или улавят компютърни системи и отключват достъп само за откуп. С разпространението на практиката хакерите са преминали, за да изискват плащания за откуп в биткойн или Monero, което затруднява органите на правоприлагането да проследяват парите. През 2020 г. са платени най -малко 350 милиона долара на крипто запояване. Други криминални молби са финансиране на тероризма, заобикаляне на санкциите или изместване на откраднатите фондове.
"Виждам обещанието на тези нови технологии", заяви министърът на финансите на САЩ Джанет Йелън през февруари. "Но също така виждам реалност: криптовалутите бяха използвани за измиване на печалбите на онлайн наркодилъри; те бяха инструмент за финансиране на тероризма."
Има ли някакви начини да спрете това?
Регулаторният печат насърчи много компании за криптовалути да подобрят наблюдението си на срамни дейности.
Тъй като цифровите активи започнаха за първи път, престъпниците използваха големите борси за криптовалути, много от които нямаха почти никакви процеси срещу изпиране на пари (AML) или ноу-вашите клиенти (KYC). Компанията за анализ на Blockchain Elliptic изчислява, че големите фондови борси са допринесли между 60 и 80 процента от всички биткойн транзакции от добре познати зли участници между 2011 и 2019 г. Тази пропорция вече е 45 процента, тъй като много обмен на криптовалути са подобрили своите системи.
През септември Министерството на финансите на САЩ за първи път наложи санкции срещу борса за криптовалути, за да се улесни плащанията за откуп. По -нататъшни разпоредби или санкции могат да бъдат в подготовка. Междувременно правоприлагащите органи и технологиите в частния сектор се развиват, за да се преследват престъпни групи и тяхното използване на цифрови активи, като анализират потоците от криптовалути в блокчейн. Например, американските власти успяха да преследват голяма част от плащанията за откуп на руските хакери, които ефективно бяха затворили колониалния петролен тръбопровод в началото на тази година и се възстановиха, което доведе до недостиг на гориво на източния бряг на САЩ.Играта за котки и мишки ескалира обаче, тъй като престъпните групи развиват техники за размиване на своите криптовалути.
Източник: Financial Times
Kommentare (0)