Az Oroszország elleni nyugati szankciók vitákhoz vezetnek a kripto elleni eljárásról

hé fintech család!

A hírlevél ezen a héten a frankfurti irodavezető, Martin Arnold információkkal kezdődik arról, hogy Binance hogyan teljesít a tőzsdén lévő szankciók megkerülése ellen. Van egy kérdés és válaszok is az egyik legújabb Fintech Unicorns -szal, amely a Wall Street segíti az Oroszország elkötelezettségének csökkentését. Ezenkívül az összefoglaló szakasz két történetet hangsúlyoz, amelyek megmutatják, hogy a befektetők hogyan adják fel a digitális eszközök gyorsan növekvő ágazatának felügyeletét, miközben a szabályozási tesztet szigorítják.

Milyen fintech betekintést nyújt az orosz invázióba? Ossza meg ezt az imani.moise@ft.com vagy a sid.v@ft.com címen.

A Krypto kockázata a szankciók végrehajtásának?

Mivel a Nyugat szankciókat vezetett be Oroszország ellen az Ukrajna inváziója miatt, a Binance a kereskedelem volumenének megfelelően azt mondja, hogy a világ legnagyobb kriptovaluta -csere, amelyet hetente mintegy 80 számlával bezártak a büntetések által érintett számlákkal.

A számot kizárólag elérhetővé tették, mivel a kriptovaluta -ipar egyre inkább megvédi azon döntését, hogy továbbra is szolgáltatásokat kínál az oroszországi ügyfelek számára, bár sok nyugati társaság - beleértve a bankokat is - törli az országhoz fűződő kapcsolataikat.

Az USA és az európai hatóságok a kriptovaluták cseréjének további vizsgálatára szólítottak fel, hogy ezeket ne használják a nyugati szankciók elkerülésére. Az orosz invázió után a rublikus kereskedelemben részesülő kriptovaluta -csere erősen növekedett napi legfeljebb 70 millió dollárra, bár a Blockchain adatplatform -láncalízis szerint azóta 10 millió dollár alá esett.

Christine Lagarde, az Európai Központi Bank elnöke a múlt héten azt mondta, hogy a kripto-eszközök „míg itt beszélünk, minden bizonnyal arra használják, hogy elkerüljék a szankciókat, amelyeket az Oroszország ellen a világ számos országának döntött”. Az EKB sikertelenül sürgette, hogy az EU tiltja a kriptovaluta tőzsdeit az oroszországi ügyfelekkel folytatott kereskedelemben.

Az USA -ban Mark Warner, a Szenátus hírszerző ügynökségének elnöke, a kriptovaluták cseréjét javasolta. "Úgy, hogy az Egyesült Államok és szövetségeseink által kiszabott szankciók a lehető legnagyobb hatással legyenek Vlagyimir Putyinra és oligarchikus barátaira, be kell zárnunk, hogy felhasználhatják ezeket a szankciók elkerülésére" - mondta.

A

Warner törvénytervezetét még nem fogadták el, de eddig az Egyesült Államok nehezebb hozzáállást alkalmazott, mint Európa. A Warner által javasolt törvény lehetővé tenné a kormány számára, hogy szankcionáljon minden "digitális eszközök külföldi szereplőit, amelyek megkönnyítik az Oroszország elleni szankciók megkerülését". Ez azt is lehetővé tenné, hogy az Egyesült Államok joghatósága alá tartozó platformokat tiltsa az oroszországi kriptovaluta címekkel folytatott tranzakciók végrehajtására.

Ezzel szemben az

ezzel szemben az EU csak azt mondta, hogy a kripto -eszközök "átruházható értékpapírok", amelyek felhasználhatók kölcsönök és kölcsönök szolgáltatására, és világossá tették, hogy szankcióik alá tartoznak.

A

több mint 400 csoport rubel alapú kereskedelmet kínál kriptovalutákban, amelyek többsége nem szabályozatlan, és lehetővé teszi az anonim hozzáférést, az Elliptic, a londoni székhelyű blokklánc-elemző cég szerint. A társaság "több száz ezer kriptográfiai címet azonosított az oroszországi szankcionált szereplőkkel kapcsolatban", valamint 15 millió kriptográfiai címet azonosított a szélesebb körű bűncselekményekkel, "Oroszországban egy nexus".

A kripto platformok és cserék azt mondják, hogy rendszereik valóban megnehezítik a hagyományos bankrendszerhez képest a szankciók vagy a pénz mosásának elkerülése érdekében, és jelzik, hogy a blokklánc kitörölhetetlen felvétel, amely lehetővé teszi az egyes pénztárca -címek tranzakcióit.

TIGRAN GAMBARYAN, a Binance globális nyomozásának és titkosszolgálati alelnöke azt mondta, hogy az FT-nek az 500 fős megfelelőségi csapata "jobban felszerelt", mint a legtöbb bank a szankció megsértésének megállítására. "A tranzakciókat több szakaszra nyomon követhetjük, hogy tovább nézzünk a láncban" - mondta. "Jobb áttekintésünk van arról, hogy honnan származik valaki, mint a bankok."

Ezenkívül Coinbase azt mondta, hogy az USA-ban élő kriptovaluta-tőzsde azt mondta, hogy "nem látta a tevékenységek növekedését a szankciók elkerülése érdekében az invázió után". De a kockázat még mindig fennáll. A vállalat, amelynek Oroszországban nincs fióktelepe, de még mindig kezeli az orosz ügyfelek tranzakcióit, "több mint 25 000 címet blokkolt az orosz egyénekkel vagy szervezetekkel kapcsolatban, amelyek közül úgy gondoljuk, hogy jogellenes tevékenységekben vesznek részt" - a legtöbb, mielőtt Oroszország megszállta Ukrajnát.

Mások azt mondják, hogy az a gondolat, hogy a kripto segít az egyéneknek a szankciók elkerülésében, még árnyaltabb. Michael Chobanian, az ukrán Kuna kriptovaluta -tőzsde alapítója azt mondta, hogy az FT a legnagyobb kockázat az, hogy egyes tőzsdei tőzsdei lehetőséget kínálnak az oroszok számára, hogy pénzt adjanak át külföldi valutákra. "Nem a kriptográfiáról szól, hanem a fiat valuta átjárókról" - mondta. "Lehetséges, hogy a Fiat -valutát Oroszországból bármely más valutára adhatjuk át a kripto használata nélkül." (Martin Arnold)

Gyors tűz kérdései és válaszai

Minden héten arra kérjük a gyorsan növekvő fintech alapítóit, hogy képzeljék el és magyarázzák el, mit különböztetnek meg egy túlzsúfolt iparban. A könnyen szerkeszthető beszélgetésünk az alábbiakban jelenik meg.

A múlt héten az FT amerikai bankszerkesztője, Joshua Franklin beszélt a Capitolis vezérigazgatójával, az egyik legújabb Fintech -biztosítóval, amely 110 millió dollár olyan társaságot gyűjtött be, mint például a Canapi Ventures és George Osbornes 9yards, 1,6 milliárd dolláros értékeléssel. Gil Mandelzis társfutó feladta a fix jövedelmű értékpapírok, a Brokertec egyik legnagyobb kereskedelmi platformjának vezetőjét, hogy 2017 -ben elindítsa a Capitolist. A tőkepiacok modernizálása céljából a Capitolis a Wall Street Heavyweights -tól, például a JPMorgan -től és a Citigroup -tól kapott támogatást.

Hogyan kezdted? Nagyon világossá vált, hogy a szolgáltatások szempontjából hiányzik a kereskedelmi bankok vagy a tőkepiaci bankok kapacitásai világszerte. Nem lesz elegendő első osztályú bróker, hogy működtesse a kezelt eszközök számát. Tehát nagyon világossá vált számomra, hogy a nagy bankok üzleti modelljének meg kell változtatnia, hogy fővárossá, majd maguknak kell lenniük. Kétféle módon lehet ezt elérni. Az egyik az, hogy keressük meg az összes felesleges terhelést a mérlegben szereplő felesleges pozíciókkal kapcsolatban, és segítsenek azok eltávolításában. És miután mindent megszüntett, ha még tőkét kell használnia, keressük meg a módját a tőkével való együttműködéshez, ahelyett, hogy saját tőkéje lenne. Vannak olyan kompressziós termékek, amelyek segítenek eltávolítani a felesleges pozíciókat. És olyan piaci termékkel, amely lehetővé teszi, hogy tőkét szerezzen, amikor szüksége van rá.

Hogyan keresel pénzt? A bevételi modell elfogy. Tehát ha megengedjük, hogy a bankok megszüntessék a tőkét vagy elfogadják a tőkét, alapvetően egy kis részét készítjük. - - Még nem vagyunk jövedelmezőek. Ez egy választás. De látja, hogy hatalmas esélyt lát. Ezért mi és befektetőink nagyon örülünk a befektetéseknek.

Miért nem tehetik meg az inkumbens szolgáltatók, amit csinálnak? attól függ, hogy melyik üzleti terület. A tömörítési oldalon számos versenyzőre van szükségünk, akik megosztják alapvető pozíciójukat egymással, és lehetőséget találnak az optimalizálásra. Tehát ehhez brókernek kell lennie. - - De még akkor is, ha megvizsgálja a gyakorlatilag minden olyan intézményi befektető számára, hogy a lehetőségekhez való hozzáférés demokratizálódjon, ezek nagyon ésszerű beruházások a technológiába. Ezek nagyon hosszú távú projektek, amelyek három vagy négy évig tarthatnak. A bankokat nem állítják fel erre. Vegye fel a kapcsolatot néhány hitelalapra vagy néhány nagy szuverén alapra, hogy célokat vagy más bankokat találjon. De ha valódi hálózatokról és valós demokratizálódásról beszél potenciálisan száz vagy több ezer potenciális befektető révén, ez egyszerűen nem reális. A bankokat nem állítják fel erre.

Milyen megoldásokat kínáltál a bankoknak az ukrán háború idején a kockázatok kezelésére? A kockázat megváltoztatása nélkül drasztikusan csökkenthetjük a számlázandó összeget. Ez nagy nyereség a bankok számára, mivel a számlázás egy részét nem lehet végrehajtani, mert orosz bankon vagy helyi bankon keresztül kell megtenni, vagy egyszerűen bizonytalan, hogy elvégezheti -e a számlázást. Annak kockázatának összege mellett, amelyet ezekkel a bankokkal kiküszöbölünk, sok milliárd dollárról beszélünk, amelyeket elimináltak. - - A bankok odajöttek hozzánk, és felkértek minket, hogy tegyük meg. A technológia ott van, az emberek ott vannak, ismernek minket, bíznak bennünk. Tehát ez volt valami, amit nagyon rövid idő alatt megtehetünk.

fascination fintech

A

Apple mélyebben növekszik a pénzügyi szolgáltatásokba. A Szilícium-völgy óriás Apple átvette a Nagy-Britanniában székhellyel rendelkező induló vállalkozást alternatív hitelképességek, a Credit Kudos számára a fogyasztói finanszírozás legutóbbi előrelépése érdekében. A Goldman Sachs 2019 -ben végzett Apple -kártyája kezdete után Az üzlet lépés lehet az iPhone gyártó tervében, állítólag bemutatni a saját „Buy Now Pay későbbi” szolgálatát - mondta a tanácsadók az FT -nek.

Több vezérlő, kevesebb ülés A Pitchbook-adatok szerint a kriptovaluta induló vállalkozásai milliárd dolláros befektetőt gyűjtenek anélkül, hogy feladnák a felügyeleti testület üléseit, amelyek általában a korai szakaszba történő befektetésekhez kapcsolódnak. Egyre több kockázati tőke -szolgáltató a digitális eszközökkel rendelkező vállalatok igazgatósági helyet foglal el, mivel az alapítók megpróbálják korlátozni a külső támogatók befolyását

A felügyeleti hatóságok a decentralizált pénzügyek központját keresik globális felügyeleti hatóságok, a riasztási harangok a rejtett konfliktusok és kockázatok miatt gyűrődnek a gyorsan növekvő decentralizált pénzügyi piacon, és megkérdőjelezik, hogy az ágazat valójában "decentralizált". A legtöbb defi protokoll a központosításon alapul, és néhányuknak rejtett központosított hatalma van - írta az IOSCO igazgatósága.