Amerikanske tilsynsmyndigheder indleder officiel undersøgelse af Silvergate FTX-handler

Amerikanske tilsynsmyndigheder indleder officiel undersøgelse af Silvergate FTX-handler

Silvergate, en af ​​mange kreditorer, der led store tab på grund af FTX's konkurs, var tidligere tvunget til at fyre 40% af sine ansatte.

Denne forretningsnedgang blev forværret af betydelige lån til en værdi af milliarder af dollars, der blev optaget for at dække et muligt bankløb, som organisationen frygtede efter sammenbruddet af FTX.

Silvergate i det varme sæde

Selvom lån på flere milliarder dollar kan synes at være på niveau med kursen for typiske banker, svarer det flow, Silvergate tager, efter sigende til størstedelen af ​​dets nuværende likviditetsreserver.

Hendes bank "besidder nu omkring 4,6 milliarder dollars i kontanter", det store flertal - 4,3 milliarder dollars - hvoraf den sikrede sig som et forskud fra FHLB. Ved at bruge FHLB som en funktionel udlåner af sidste udvej har Silvergate yderligere introduceret kryptomarkedsrisiko i det traditionelle banksystem."

Bankens balance ser også dårligere ud, efter at den led et tab på 1 milliard dollar i sidste kvartal – og et fald på 20 procent i aktiekursen i forlænget åbningstid torsdag.

Ingen officielle anklager endnu

Selvom den nuværende undersøgelse af FTX Groups handler med Silvergate udføres i en officiel egenskab denne gang, er der ifølge Bloomberg endnu ikke fremsat nogen påstande.

I stedet sigter den nuværende undersøgelse, koordineret af det amerikanske justitsministerium, på at afdække, hvor meget Silvergate-ledelsen faktisk vidste om FTX's operationer. Især hvis de havde mistanke om, at der blev udført økonomisk uredelighed gennem bankkonti hos Silvergate, hvilket ville have krævet, at banken skulle rapportere udvekslingen til myndighederne.

Hvis Silvergates undvigende svar viser sig blot at være typisk bankhemmelighed, vil undersøgelsen sandsynligvis være afsluttet, dog med flere oplysninger om FTX's bankstrategier.

For nu har Silvergate bekræftet, at det har udført due diligence på hvert FTX Group-selskab, det har været tilknyttet, startende med onboarding af Alameda Research i 2018. Bortset fra interne revisioner er det også værd at bemærke, at Silvergate – som efter sigende havde ry for at være yderst compliant med myndighederne – blev revideret årligt af både den afhængige Federal Reserve.

Disse revisioner har dog muligvis ikke været strenge nok. Bortset fra DOJ-undersøgelsen står Silvergate også over for et potentielt gruppesøgsmål fra andre investorer, som angiveligt beskyldte banken for at skjule sine finansielle kontroller og revisioner.

.