Η Robinhood πληρώνει πρόστιμα άνω των 10 εκατομμυρίων δολαρίων σε πολλά κράτη των ΗΠΑ, επειδή έχουν βλάψει τους επενδυτές

Η Robinhood πληρώνει πρόστιμα άνω των 10 εκατομμυρίων δολαρίων σε πολλά κράτη των ΗΠΑ, επειδή έχουν βλάψει τους επενδυτές

Το Υπουργείο Προστασίας και Καινοτομίας της Καλιφόρνια (DFPI) έχει προσχωρήσει σε σύγκριση μεταξύ αρκετών χωρών και robinhood, η οποία θα πληρώσει περίπου 10,2 εκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα για την καταχώριση των ελαττωμάτων της εταιρείας που επηρεάζουν τους επενδυτές κατά τη διάρκεια της κρίσης COVID-19.

Η εταιρεία που σχετίζεται με κρυπτογράφηση τεκμηριώθηκε το περασμένο καλοκαίρι από το Υπουργείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) λόγω παραβίασης των νόμων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της ασφάλειας στον κυβερνοχώρο με περαιτέρω ποινή 30 εκατομμυρίων δολαρίων

περισσότερα προβλήματα για το robinhood

Το DFPI ήταν η τελευταία κρατική ρυθμιστική αρχή connect Προηγουμένως, τα σκυλιά κεριών της Αλαμπάμα, του Κολοράντο, του Νιου Τζέρσεϋ, του Ντελάγουερ, του Τέξας και της Νότιας Ντακότα ισχυρίστηκαν ότι τον Μάρτιο του 2020 η εταιρεία είχε προκαλέσει ζημιά σε μερικούς από τους επενδυτές της παραμελώντας αρκετές κατευθυντήριες γραμμές.

Σύμφωνα με τις εποπτικές αρχές, οι χρήστες δεν ενημερώνουν τους χρήστες σχετικά με τον κίνδυνο που σχετίζονται με το multi-leg επιλογής, δεν αναπτύσσουν πρόγραμμα αναγνώρισης πελατών και δεν επιτρέπουν την κατάλληλη φροντίδα πριν από την έγκριση ορισμένων λογαριασμών επιλογών. Επίσης, δεν συνεργάστηκε με τη ρυθμιστική αρχή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA) και άλλες σχετικές αρχές.

Οι επιχειρησιακές αποτυχίες φέρεται ότι συνέβησαν τον Μάρτιο του 2020 (στην αρχή του καταστροφικού Covid 19 πανδημίας), ως εκατοντάδες χιλιάδες επενδυτές στην πλατφόρμα ρομπότ.

Ο πρόεδρος της NASAA Andrew Hartnett επαίνεσε τις κοινές προσπάθειες των κρατικών εποπτικών αρχών που αποσκοπούν στην επωφελή από τους επηρεαζόμενους επενδυτές.

"Η Robinhood έχει επανειλημμένα απέτυχε να εξυπηρετήσει τους πελάτες του, αλλά αυτή η σύγκριση καθιστά σαφές ότι ο Robinhood πρέπει να λάβει σοβαρά υπόψη τις υποχρεώσεις υποστήριξης πελατών και να τους διορθώσει", πρόσθεσε.

Ο Επίτροπος DFPI Clothilde Hewlett δήλωσε ότι τέτοιες πλατφόρμες "πρέπει να αντιστοιχούν στα νομικά απαιτούμενα εύλογα προστατευτικά μέτρα για τους επενδυτές και τους καταναλωτές".

Παρά τα πρόστιμα, η εποπτική αρχή της Καλιφόρνια δεν βρήκε καμία ένδειξη δόλιων δραστηριοτήτων του robinhood. Επιπλέον, η εταιρεία συνεργάστηκε χωρίς περιορισμό κατά τη διάρκεια της έρευνας.

Ο προηγούμενος οικισμός

Το Υπουργείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) ανάγκασε την Robinhood Crypto (η μονάδα της εταιρείας online broker), με στόχο να καταβάλει τιμωρία ύψους 30 εκατομμυρίων δολαρίων τον Αύγουστο του 2022, αφού διαπίστωσε "σημαντικά λάθη" από το πρόγραμμα συμμόρφωσης.

Ο οργανισμός ισχυρίστηκε ότι ο Robinhood είχε παραβιάσει τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και δεν ενημέρωσε σωστά το σύστημα παρακολούθησης των συναλλαγών. Επιπλέον, ακολουθήθηκαν από κατευθυντήριες γραμμές για την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο που δεν ταιριάζουν με τα πρότυπα που καθορίζονται από τα NYDFS.

"Το DFS θα συνεχίσει να καθορίζει και να λαμβάνει μέτρα εάν ο δικαιοδόχος παραβιάζει τον νόμο ή τις διατάξεις του υπουργείου, οι οποίες έχουν κρίσιμη σημασία για την προστασία των καταναλωτών και την ασφάλεια και την σταθερότητα των θεσμών", δήλωσε ο Superintendin Adrienne A. Harris τότε.

.