يدفع Robinhood غرامات تزيد عن 10 ملايين دولار للعديد من الولايات الأمريكية لأنهم أضروا بالمستثمرين

يدفع Robinhood غرامات تزيد عن 10 ملايين دولار للعديد من الولايات الأمريكية لأنهم أضروا بالمستثمرين

انضمت وزارة المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) إلى مقارنة بين العديد من البلدان والروح ، والتي ستدفع حوالي 10.2 مليون دولار في غرامات لتسجيل عيوب الشركة التي تؤثر على المستثمرين خلال أزمة Covid-19.

تم توثيق الشركة المتعلقة بالتشفير في الصيف الماضي من قبل وزارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) بسبب انتهاك القوانين لمكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني مع عقوبة أخرى قدرها 30 مليون دولار

المزيد من المتاعب للروبنول

كان DFPI أحدث سلطة تنظيمية للدولة connect The Millions with Robinhood. في السابق ، زعمت كلاب الشمع في ألاباما ، كولورادو ، نيو جيرسي ، ديلاوير ، تكساس وداكوتا الجنوبية أنه في مارس 2020 ، تسببت الشركة في أضرار لبعض مستثمريها بإهمال العديد من الإرشادات.

وفقًا للسلطات الإشرافية ، لم يعلم المستخدمون المستخدمين بالمخاطر المرتبطة بفروق خيار متعددة السجلات ، ولا تقم بتطوير برنامج تعريف العميل ولا يسمحون برعاية مناسبة قبل الموافقة على حسابات خيار معينة. كما أنها لم تتعاون مع هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) والسلطات الأخرى ذات الصلة.

يُزعم أن النكسات التشغيلية حدثت في مارس 2020 (في بداية جائحة Covid 19 المدمر) ، حيث أن مئات الآلاف من المستثمرين على منصة Robinhood.

أشاد رئيس NASAA أندرو هارتنيت بالجهود المشتركة للسلطات الإشرافية الحكومية التي تهدف إلى الاستفادة من المستثمرين المتضررين.

فشل Robinhood مرارًا وتكرارًا في خدمة عملائه ، لكن هذه المقارنة توضح أن Robinhood يجب أن تأخذ التزامات دعم العملاء على محمل الجد ومعالجةهم ".

قال مفوض DFPI Clothilde Hewlett أن مثل هذه المنصات "يجب أن تتوافق مع التدابير الوقائية المعقولة المطلوبة قانونًا للمستثمرين والمستهلكين".

على الرغم من الغرامات ، لم تجد هيئة الإشراف في كاليفورنيا أي دليل على أنشطة احتيالية من Robinhood. بالإضافة إلى ذلك ، تعاونت الشركة دون قيود أثناء التحقيق.

التسوية السابقة

أجبرت وزارة الخدمات المالية على ولاية نيويورك (NYDFS) أن Robinhood Crypto (وحدة شركة الوسيط عبر الإنترنت) تهدف إلى دفع عقوبة قدرها 30 مليون دولار في أغسطس 2022 بعد أن وجدت "أخطاء مهمة" من قبل برنامج الامتثال.

ادعت الوكالة أن Robinhood قد انتهكت متطلبات مكافحة غسل الأموال ولم تقم بتحديث نظام مراقبة المعاملات بشكل صحيح. بالإضافة إلى ذلك ، تبع ذلك إرشادات الأمن السيبراني التي لا تتطابق مع المعايير التي حددتها NYDFS.

"سوف تستمر DFS في تحديد واتخاذ التدابير إذا انتهك المرخص له القانون أو أحكام الوزارة ، والتي لها أهمية حاسمة لحماية المستهلك وأمن ومؤسسات المؤسسات" ، قال المشرف Adrienne A. Harris في ذلك الوقت.

.