德国财务监督扩展了N26的措施针对洗钱的措施

德国财务监督扩展了N26的措施针对洗钱的措施

n26：与洗钱斗争中的通过问题

德国财务监督巴芬再次抱怨N26，以造成洗钱预防和扩展措施以帮助银行的缺陷。巴芬已经在2021年5月向该地区的银行抱怨。自2021年11月以来，Neobank也有一个增长限制：N26每月只能创造50,000个新客户。同时，一名特别的审计师被派往银行，观察打击洗钱的斗争进展。

特别审核员现在将扩大他的任务，因为金融警卫仍然对N26不满意。 Bafin呼吁N26采取适当的技术组织和人员措施，并维护它们以确保适当的业务组织。 Bafin扩展是在三月份决定的，但直到现在才宣布。

特别是批评怀疑。 Bafin呼吁N26创建足够的EDP监控，建立适当的质量保证功能并建立有效的外包控制。这意味着涉嫌洗钱给金融情报部门（FIU）的报道。作为当局，FIU检查了银行注册的案件。

N26表明您已经在预防措施上进行了全面投资，加强了人员并优化了该技术以防止洗钱。现在，银行希望实施巴芬创建的计划来删除开放主题。在经济监督批评的其他领域，N26已经对此进行了纠正。业务组织和风险管理中的缺陷被删除，这些领域的Bafin版本被取消。

很长一段时间以来，预防洗钱的问题一直在追求N26。甚至在Bafin处理它之前，在检查客户（KYC）时向媒体报告了缺陷，这导致使用银行帐户欺诈者。检察官还确定怀疑欺诈性客户帐户或欺诈性使用N26帐户。客户此前曾提起诉讼，该报告的帐户没有迅速被阻止。但是，针对银行中负责人的诉讼在11月停止了。由于涉嫌延迟的洗钱报告，N26必须在2021年秋季支付425万欧元的创纪录罚款。

Bafin的增长限制也是该银行扩张的不愉快制动器。 N26是德国最大的新机新银行，今天在24个国家 /地区拥有约800万个客户。尽管有增长限制，但N26在2022年仍能够将销售额提高约30％。但是，该银行继续写入损失，尽管最近的收益率最近增加了50％，达到1.82亿欧元。

最初，投资者并没有被Bafin要求所困扰。在2021年秋季的最后一轮融资上，该银行被评为约80亿欧元。但是，有传言称该评估可能无法进行。 Allianz应该希望摆脱其在Neobank的股份，从而获得大约30亿美元的评估优惠。评估较低的原因应该是财务监督的增长限制。据称，如果Bafin Edition仍然适用，则投资者已获得小型印刷品。