Nemecký finančný dohľad rozširuje opatrenia proti praniu špinavých peňazí na N26

Von Krypto News Österreich

N26: Weiterhin Probleme im Kampf gegen Geldwäsche Die deutsche Finanzaufsicht Bafin hat N26 erneut wegen Mängeln bei der Geldwäscheprävention gerügt und Maßnahmen verlängert, um der Bank zu helfen. Bereits im Mai 2021 hatte die Bafin die Bank aufgrund von Mängeln in diesem Bereich gerügt. Seit November 2021 gibt es zudem ein Wachstumslimit für die Neobank: N26 darf pro Monat nur noch 50.000 Neukunden aufnehmen. Gleichzeitig wurde ein Sonderprüfer in die Bank geschickt, um den Fortschritt im Kampf gegen Geldwäsche zu beobachten. Der Sonderprüfer wird sein Mandat nun verlängern, da die Finanzaufseher weiterhin unzufrieden mit N26 sind. Die Bafin fordert von …
N26: Stále problémy v boji proti praniu špinavých peňazí Nemecký finančný dohľad, ktorý sa Bafin opäť sťažoval na chyby v prevencii prania špinavých peňazí a predĺžených opatrení na pomoc banke. Bafin sa už v máji 2021 sťažoval banke v tejto oblasti. Od novembra 2021 existuje aj limit rastu pre Neobank: N26 môže zaznamenať iba 50 000 nových zákazníkov mesačne. Zároveň bol do banky zaslaný špeciálny audítor, aby pozoroval pokrok v boji proti praniu špinavých peňazí. Špeciálny audítor teraz rozšíri svoj mandát, pretože finanční dozorcovia sú stále nespokojní s N26. Bafin vyžaduje od ... (Symbolbild/KNAT)

N26: Problémy s priechodom v boji proti praniu špinavých peňazí

Nemecký finančný dohľad Bafin sa opäť sťažoval N26 za chyby v prevencii prania špinavých peňazí a predĺžených opatrení na pomoc banke. Bafin sa už v máji 2021 sťažoval banke v tejto oblasti. Od novembra 2021 existuje aj limit rastu pre Neobank: N26 môže zaznamenať iba 50 000 nových zákazníkov mesačne. Zároveň bol do banky zaslaný špeciálny audítor, aby pozoroval pokrok v boji proti praniu špinavých peňazí.

Špeciálny audítor teraz rozšíri svoj mandát, pretože finanční strážcovia sú stále nespokojní s N26. Bafin požaduje, aby N26 prijal vhodné technické organizačné a personálne opatrenia a udržiaval ich s cieľom zabezpečiť správnu obchodnú organizáciu. Predĺženie Bafinu sa rozhodlo v marci, ale iba teraz bolo oznámené.

Obzvlášť je kritizované podozrenie. BAFIN požaduje, aby N26 vytvorila dostatočné monitorovanie EDP, vybudovala vhodnú funkciu zabezpečenia kvality a nastavila účinné ovládacie prvky outsourcingu. To znamená, že správy o podozrení z prania špinavých peňazí pre jednotku finančnej spravodajskej služby (FIU). Ako orgán FIU skúma prípady zaregistrované bankami.

N26 naznačuje, že ste už komplexne investovali do preventívnych opatrení, posilnili personál a optimalizovali túto technológiu na zabránenie prania špinavých peňazí. Teraz chce banka implementovať plán vytvorený spoločnosťou Bafin na odstránenie otvorených tém. V iných oblastiach, ktoré boli kritizované finančným dohľadom, N26 to už napravila. Defekty v obchodnej organizácii a riadenie rizík boli odstránené a vydania Bafinov v týchto oblastiach boli zrušené.

Problémy s prevenciou prania špinavých peňazí už dlho sledujú N26. Ešte predtým, ako sa s ním Bafin zaoberal, boli defekty nahlásené médiám pri kontrole zákazníkov (KYC), čo viedlo k podvodníkom s použitím účtov banky. Prokurátor tiež rozhodol o podozrení z podvodných zákazníckych účtov alebo o podvodnom používaní účtov N26. Zákazníci predtým žalovali, že hlásené účty neboli okamžite blokované. V novembri bolo však zastavené konanie proti zodpovedným v banke. Z dôvodu neskorých podozrivých správ o praní špinavých peňazí musela N26 na jeseň 2021 zaplatiť rekordnú trest 4,25 milióna EUR.

Limit rastu Bafin je tiež nepríjemnou brzdou pre expanziu banky. N26 je najväčší Neobank v Nemecku a dnes má okolo osem miliónov zákazníkov v 24 krajinách, desať rokov po začiatku. Napriek limitom rastu bola N26 schopná zvýšiť predaj v roku 2022 približne o 30 percent. Banka však naďalej zapisuje straty, hoci hrubé výnosy sa nedávno zvýšili o 50 percent na 182 miliónov EUR.

Investori nie sú spočiatku obťažovaní požiadavkami Bafinu. V poslednom kole financovania na jeseň 2021 bola banka hodnotená okolo osem miliárd eur. Hovorí sa však, že toto hodnotenie sa nemusí uchovávať. Allianz by sa mal chcieť zbaviť svojich akcií v Neobank, a tak akceptovať výrazne nižšiu ponuku hodnotenia približne 3 miliardy dolárov. Dôvodom nižšieho hodnotenia by malo byť obmedzenia rastu finančného dohľadu. Investori boli údajne zabezpečení v malej tlači, ak by sa malo vydať vydanie Bafin.

Tento rok.