Tysk økonomisk tilsyn utvider tiltak mot hvitvasking av penger til N26

Tysk økonomisk tilsyn utvider tiltak mot hvitvasking av penger til N26

N26: Passeringsproblemer i kampen mot hvitvasking av penger

Det tyske økonomiske tilsyn Bafin har igjen klaget N26 for forebygging av penger i forebygging av penger og utvidede tiltak for å hjelpe banken. Bafin hadde allerede klaget til banken i dette området i mai 2021. Siden november 2021 har det også vært en vekstgrense for Neobank: N26 kan bare registrere 50 000 nye kunder per måned. Samtidig ble en spesiell revisor sendt til banken for å observere fremgang i kampen mot hvitvasking av penger.

Den spesielle revisor vil nå utvide sitt mandat fordi de økonomiske vaktene fremdeles er misfornøyd med N26. Bafin ber om at N26 tar passende tekniske organisatoriske og personelltiltak og opprettholder dem for å sikre riktig forretningsorganisasjon. Bafin -forlengelsen ble avgjort i mars, men kunngjorde først nå.

Spesielt kritiseres mistanke. Bafin ber N26 for å lage tilstrekkelig EDP -overvåking, bygge opp en passende kvalitetssikringsfunksjon og sette opp effektive kontroller av outsourcing. Dette betyr rapportene om mistanke om hvitvasking av penger til Financial Intelligence Unit (FIU). Som myndighet undersøker FIU sakene som er registrert av bankene.

N26 indikerer at du allerede har investert omfattende i forebyggingstiltak, styrket personellet og for å ha optimalisert teknologien for å forhindre hvitvasking av penger. Nå ønsker banken å implementere planen opprettet av Bafin for å fjerne de åpne emnene. I andre områder som har blitt kritisert av økonomisk tilsyn, har N26 allerede utbedret dette. Manglene i forretningsorganisasjonen og risikostyringen ble fjernet, og Bafin -utgavene i disse områdene ble kansellert.

Problemene med forebygging av hvitvasking av penger har forfulgt N26 i lang tid. Allerede før Bafin behandlet det, ble det rapportert om mangler til media når de sjekket kunder (KYC), noe som førte til at svindlere brukte bankens kontoer. Statsadvokaten slo også fast om mistanke om uredelige kundekontoer eller uredelig bruk av N26 -kontoer. Kundene hadde tidligere saksøkt at rapporterte kontoer ikke ble blokkert omgående. Forhandlingene mot de ansvarlige i banken ble imidlertid stoppet i november. På grunn av sen mistenkte rapporter om hvitvasking av penger, måtte N26 betale en rekordstraff på 4,25 millioner euro høsten 2021.

Bafin -vekstgrensen er også en ubehagelig brems for bankens utvidelse. N26 er den største Neobank i Tyskland og har i dag rundt åtte millioner kunder i 24 land, ti år etter starten. Til tross for vekstgrensene, var N26 i stand til å øke salget med rundt 30 prosent i 2022. Banken fortsetter imidlertid å skrive tap, selv om brutto avkastningen nylig har økt med 50 prosent til 182 millioner euro.

Investorene er ikke opprinnelig plaget av Bafin -kravene. Ved den siste finansieringsrunden høsten 2021 ble banken vurdert rundt åtte milliarder euro. Imidlertid er det rykter om at denne vurderingen kanskje ikke holdes. Allianz bør ønske å kvitte seg med sine aksjer i Neobank og dermed akseptere et betydelig lavere evalueringstilbud på rundt 3 milliarder dollar. Årsaken til den lavere evalueringen bør være vekstbegrensningene for økonomisk tilsyn. Det er angivelig at investorer er sikret i småskriften hvis Bafin -utgaven fortsatt skal gjelde.