Duits financieel toezicht breidt maatregelen uit tegen het witwassen van geld bij N26

Duits financieel toezicht breidt maatregelen uit tegen het witwassen van geld bij N26

N26: Passageproblemen in de strijd tegen het witwassen van geld

Het Duitse financiële toezicht BAFIN heeft opnieuw N26 geklaagd voor defecten in het witwassen van geld en uitgebreide maatregelen om de bank te helpen. Bafin had in mei 2021 al bij de bank geklaagd in dit gebied. Sinds november 2021 is er ook een groeimlimiet voor Neobank: N26 kan slechts 50.000 nieuwe klanten per maand registreren. Tegelijkertijd werd een speciale auditor naar de bank gestuurd om vooruitgang te observeren in de strijd tegen het witwassen van geld.

De speciale auditor zal nu zijn mandaat verlengen omdat de financiële bewakers nog steeds ontevreden zijn over N26. De BAFIN roept op dat N26 geschikte technisch organisatorische en personeelsmaatregelen neemt en deze te onderhouden om een ​​goede bedrijfsorganisatie te waarborgen. De BAFIN -verlenging werd in maart beslist, maar pas nu aangekondigd.

In het bijzonder wordt achterdocht bekritiseerd. De BAFIN vereist N26 om voldoende EDP -monitoring te creëren, een geschikte kwaliteitsborgingsfunctie op te bouwen en effectieve controles van outsourcing in te stellen. Dit betekent de rapporten van het verdenking van het witwassen van geld aan Financial Intelligence Unit (FIU). Als autoriteit onderzoekt de FIU de door de banken geregistreerde zaken.

N26 geeft aan dat u al volledig hebt geïnvesteerd in preventiemaatregelen, het personeel heeft versterkt en de technologie heeft geoptimaliseerd om het witwassen van geld te voorkomen. Nu wil de bank het plan van BAFIN implementeren om de open onderwerpen te verwijderen. Op andere gebieden die zijn bekritiseerd door het financiële toezicht, heeft N26 dit al verholpen. De gebreken in de bedrijfsorganisatie en risicobeheer werden verwijderd en de BAFIN -edities in deze gebieden werden geannuleerd.

De problemen met het witwassen van geld streven al lang N26 na. Zelfs voordat de BAFIN ermee omging, werden defecten gemeld aan de media bij het controleren van klanten (KYC), wat leidde tot fraudeurs die de rekeningen van de bank gebruikten. De officier van justitie heeft ook bepaald over verdenking van frauduleuze klantaccounts of frauduleus gebruik van N26 -accounts. Klanten hadden eerder aangeklaagd dat gerapporteerde accounts niet snel werden geblokkeerd. De procedure tegen degenen die verantwoordelijk zijn bij de bank werden echter in november gestopt. Vanwege laat vermoedelijk witwasrapporten moest N26 een recordboete betalen van 4,25 miljoen euro in de herfst 2021.

De groeimlimiet van BAFIN is ook een onaangename rem voor de uitbreiding van de bank. N26 is de grootste neobank in Duitsland en heeft vandaag ongeveer acht miljoen klanten in 24 landen, tien jaar na de start. Ondanks de groeimidieten was N26 in staat om de omzet met ongeveer 30 procent te verhogen in 2022. De bank blijft echter verliezen schrijven, hoewel de bruto -rendementen recent zijn toegenomen met 50 procent tot 182 miljoen euro.

De beleggers hebben aanvankelijk geen last van de BAFIN -vereisten. Bij de laatste financieringsronde in het najaar van 2021 kreeg de bank ongeveer acht miljard euro. Er zijn echter geruchten dat deze beoordeling mogelijk niet wordt bewaard. De Allianz zou zijn aandelen in Neobank moeten verwijderen en dus een aanzienlijk lager evaluatiebod van ongeveer $ 3 miljard willen accepteren. De reden voor de lagere evaluatie zou de groeiperricaties van de financiële toezicht moeten zijn. Naar verluidt zijn beleggers beveiligd in de kleine lettertjes als de BAFIN -editie nog steeds van toepassing zou moeten zijn.