Vokietijos finansinė priežiūra pratęsia priemones pinigų plovimui N26

Von Krypto News Österreich

N26: Weiterhin Probleme im Kampf gegen Geldwäsche Die deutsche Finanzaufsicht Bafin hat N26 erneut wegen Mängeln bei der Geldwäscheprävention gerügt und Maßnahmen verlängert, um der Bank zu helfen. Bereits im Mai 2021 hatte die Bafin die Bank aufgrund von Mängeln in diesem Bereich gerügt. Seit November 2021 gibt es zudem ein Wachstumslimit für die Neobank: N26 darf pro Monat nur noch 50.000 Neukunden aufnehmen. Gleichzeitig wurde ein Sonderprüfer in die Bank geschickt, um den Fortschritt im Kampf gegen Geldwäsche zu beobachten. Der Sonderprüfer wird sein Mandat nun verlängern, da die Finanzaufseher weiterhin unzufrieden mit N26 sind. Die Bafin fordert von …
N26: Vis dar problemos kovojant su pinigų plovimu Vokietijos finansinės priežiūros BAFIN vėl skundėsi dėl pinigų plovimo prevencijos trūkumų ir išplėstines priemones bankui padėti. „Bafin“ jau skundėsi bankui šioje srityje 2021 m. Gegužės mėn. Nuo 2021 m. Lapkričio mėn. „Neobank“ taip pat buvo augimo riba: N26 per mėnesį gali užfiksuoti tik 50 000 naujų klientų. Tuo pat metu į banką buvo išsiųstas specialus auditorius, kad būtų galima stebėti pažangą kovojant su pinigų plovimu. Specialusis auditorius dabar pratęs savo įgaliojimus, nes finansų prižiūrėtojai vis dar nepatenkinti N26. BAFIN reikalauja ... (Symbolbild/KNAT)

N26: Kovojant su pinigų plovimu, praėjimų problemos

Vokietijos finansinė priežiūra „Bafin“ vėl skundėsi N26 už pinigų plovimo prevencijos trūkumus ir išplėstines priemones bankui padėti. „Bafin“ jau skundėsi bankui šioje srityje 2021 m. Gegužės mėn. Nuo 2021 m. Lapkričio mėn. „Neobank“ taip pat buvo augimo riba: N26 per mėnesį gali užfiksuoti tik 50 000 naujų klientų. Tuo pat metu į banką buvo išsiųstas specialus auditorius, kad būtų galima stebėti pažangą kovojant su pinigų plovimu.

Specialusis auditorius dabar pratęs savo įgaliojimus, nes finansų sargybiniai vis dar nepatenkinti N26. „Bafin“ ragina N26 imtis tinkamų techninės organizacijos ir personalo priemonių ir išlaikyti jas, kad būtų užtikrinta tinkama verslo organizacija. „Bafin“ pratęsimas buvo nuspręstas kovo mėnesį, tačiau tik dabar paskelbta.

Visų pirma, įtarus įtarimas yra kritikuojamas. „Bafin“ ragina N26 sukurti pakankamą EDP stebėjimą, sukurti tinkamą kokybės užtikrinimo funkciją ir nustatyti veiksmingą užsakomųjų paslaugų valdymą. Tai reiškia pranešimus apie įtarimą dėl pinigų plovimo Finansinės žvalgybos skyriui (FIU). Kaip institucija, FIU nagrinėja bankų užregistruotas bylas.

N26 nurodo, kad jūs jau išsamiai investavote į prevencijos priemones, sustiprinote personalą ir optimizavote technologiją, skirtą užkirsti kelią pinigų plovimui. Dabar bankas nori įgyvendinti „Bafin“ sukurtą planą, kad pašalintų atviras temas. Kitose srityse, kurias kritikavo finansinė priežiūra, N26 tai jau ištaisė. Verslo organizacijos ir rizikos valdymo trūkumai buvo pašalinti, o „Bafin“ leidimai šiose srityse buvo atšaukti.

Problemos dėl pinigų plovimo prevencijos ilgą laiką siekė N26. Dar prieš tai, kai „Bafin“ su juo susidūrė, žiniasklaidai buvo pranešta apie trūkumus, kai tikrinami klientai (KYC), dėl kurių sukčiai naudojasi banko sąskaitose. Prokuroras taip pat nustatė įtarimą dėl apgaulingų klientų sąskaitų ar nesąžiningo N26 sąskaitų naudojimo. Klientai anksčiau kreipėsi į teismą, kad praneštos sąskaitos nebuvo greitai užblokuotos. Tačiau bylos, atsakingos banke, buvo sustabdyti lapkritį. Dėl pavėluotų įtariamų pinigų plovimo ataskaitų N26 turėjo sumokėti 4,25 mln. Eurų rekordinę baudą 2021 m. Rudenį.

„Bafin“ augimo riba taip pat yra nemalonus stabdys banko plėtrai. „N26“ yra didžiausias neobankas Vokietijoje ir šiandien turi apie aštuonis milijonus klientų 24 šalyse, praėjus dešimčiai metų nuo starto. Nepaisant augimo ribų, N26 sugebėjo padidinti pardavimus maždaug 30 procentų 2022 m. Tačiau bankas ir toliau rašo nuostolius, nors pastaruoju metu bendrasis pajamingumas padidėjo nuo 50 iki 182 milijonų eurų.

Investuotojams iš pradžių nesivargina BAFIN reikalavimai. Paskutiniame finansavimo etape 2021 m. Rudenį bankas buvo įvertintas apie aštuonis milijardus eurų. Tačiau sklando gandai, kad šis vertinimas negali būti laikomas. „Allianz“ turėtų norėti atsikratyti savo akcijų „Neobank“ ir tokiu būdu priimti žymiai mažesnį maždaug 3 milijardų JAV dolerių vertinimo pasiūlymą. Mažesnio vertinimo priežastis turėtų būti finansinės priežiūros augimo apribojimai. Tariamai investuotojai buvo užsitikrinti mažame spausdinime, jei vis tiek turėtų būti taikomas „Bafin“ leidimas.

Šiais metais.