A német pénzügyi felügyelet kiterjeszti az N26 -os pénzmosás elleni intézkedéseket

A német pénzügyi felügyelet kiterjeszti az N26 -os pénzmosás elleni intézkedéseket

n26: Passage problémák a pénzmosás elleni küzdelemben

A német pénzügyi felügyelet Bafin ismét panaszkodott az N26 -ra a pénzmosás megelőzésében és a bank segítésére szolgáló kiterjesztett intézkedések miatt. Bafin 2021 májusában már panaszkodott a banknak ezen a területen. 2021 november óta növekedési korlátot is alkalmaz a Neobank számára: az N26 csak 50 000 új ügyfelet rekord lehet havonta. Ugyanakkor egy speciális könyvvizsgálót küldtek a banknak, hogy megfigyeljék a pénzmosás elleni küzdelem előrehaladását.

A speciális könyvvizsgáló most meghosszabbítja mandátumát, mivel a pénzügyi őrök még mindig elégedetlenek az N26 -mal. A Bafin felszólítja az N26-ot, hogy hozzon megfelelő technikai-szervezeti és személyzeti intézkedéseket, és karbantartja azokat a megfelelő üzleti szervezet biztosítása érdekében. A Bafin -meghosszabbítást márciusban döntötték, de csak most jelentették be.

A gyanút kritizálják. A Bafin felszólítja az N26 -ot, hogy hozzon létre elegendő EDP -megfigyelést, felépítsen egy megfelelő minőségbiztosítási funkciót és beállítsa a kiszervezés hatékony ellenőrzését. Ez azt jelenti, hogy a pénzmosás gyanúja a pénzügyi hírszerző egységnek (FIU). Hatóságként az FIU megvizsgálja a bankok által regisztrált eseteket.

N26 azt jelzi, hogy már átfogóan befektetett a megelőzési intézkedésekbe, megerősítette a személyzetet és optimalizálta a technológiát a pénzmosás megelőzése érdekében. Most a bank meg akarja hajtani a Bafin által létrehozott tervet a nyitott témák eltávolítására. Más területeken, amelyeket a pénzügyi felügyelet kritizált, az N26 ezt már orvosolta. Az üzleti szervezet és a kockázatkezelés hibáit eltávolították, és a BAFIN kiadásokat ezeken a területeken törölték.

A pénzmosás megelőzésével kapcsolatos problémák hosszú ideje folytatják az N26 -at. Még mielőtt a Bafin foglalkozott vele, hibákat jelentettek a médiának az ügyfelek (KYC) ellenőrzésekor, ami csalókhoz vezetett a bank számláinak felhasználásával. Az ügyész szintén meghatározta a csalárd ügyfélszámlák gyanúját vagy az N26 számlák csalárd használatát. Az ügyfelek korábban beperelték, hogy a bejelentett számlákat nem blokkolják azonnal. A bankban felelős személyekkel szembeni eljárást azonban novemberben leállították. A későn gyanúsított pénzmosási jelentések miatt az N26 -nak 2021 őszén 4,25 millió euró rekordbüntetést kellett fizetnie.

A BAFIN növekedési határértéke szintén kellemetlen fék a bank bővítéséhez. Az N26 a legnagyobb neobank Németországban, és ma körülbelül nyolc millió ügyfél van 24 országban, tíz évvel a kezdet után. A növekedési határértékek ellenére az N26 2022 -ben körülbelül 30 százalékkal tudta növelni az értékesítést. A bank azonban továbbra is veszteségeket ír, bár a bruttó hozamok a közelmúltban 50 % -kal 182 millió euróra növekedtek.

A befektetőket kezdetben nem zavarja a BAFIN követelményei. A finanszírozás utolsó fordulóján, 2021 őszén, a bankot nyolc milliárd euró kb. Vannak azonban pletykák, hogy ezt az értékelést nem lehet megtartani. Az Allianznak meg kell szabadulnia a Neobank részvényeitől, és így elfogadnia kell a körülbelül 3 milliárd dolláros lényegesen alacsonyabb értékelési ajánlatot. Az alacsonyabb értékelés oka a pénzügyi felügyelet növekedési korlátozásainak kell lennie. Állítólag a befektetőket a kis nyomtatásban biztosítják, ha a BAFIN kiadás továbbra is alkalmazandó.