Saksan taloudellinen valvonta laajentaa toimenpiteitä rahanpesun torjumiseksi N26: ssa

Von Krypto News Österreich

N26: Weiterhin Probleme im Kampf gegen Geldwäsche Die deutsche Finanzaufsicht Bafin hat N26 erneut wegen Mängeln bei der Geldwäscheprävention gerügt und Maßnahmen verlängert, um der Bank zu helfen. Bereits im Mai 2021 hatte die Bafin die Bank aufgrund von Mängeln in diesem Bereich gerügt. Seit November 2021 gibt es zudem ein Wachstumslimit für die Neobank: N26 darf pro Monat nur noch 50.000 Neukunden aufnehmen. Gleichzeitig wurde ein Sonderprüfer in die Bank geschickt, um den Fortschritt im Kampf gegen Geldwäsche zu beobachten. Der Sonderprüfer wird sein Mandat nun verlängern, da die Finanzaufseher weiterhin unzufrieden mit N26 sind. Die Bafin fordert von …
N26: Silti Saksan rahoitusvalvonnan rahanpesun torjunnan ongelmat Bafin on jälleen valittanut rahanpesun ehkäisyn virheistä ja laajennettuista toimenpiteistä pankin auttamiseksi. Bafin oli jo valittanut pankille tällä alueella toukokuussa 2021. Marraskuusta 2021 lähtien Neobankille on myös ollut kasvuraja: N26 voi olla vain 50 000 uutta asiakasta kuukaudessa. Samaan aikaan erityinen tilintarkastaja lähetettiin pankkiin tarkkailemaan etenemistä rahanpesun torjunnassa. Erityinen tilintarkastaja laajentaa nyt toimeksiantoaan, koska finanssivalvojat ovat edelleen tyytymättömiä N26: een. Bafin vaatii ... (Symbolbild/KNAT)

n26: Kulkuongelmat rahanpesun torjunnassa

Saksan taloudellinen valvonta Bafin on jälleen valittanut N26: n rahanpesun ehkäisyn virheistä ja laajennetuista toimenpiteistä pankin auttamiseksi. Bafin oli jo valittanut pankille tällä alueella toukokuussa 2021. Marraskuusta 2021 lähtien Neobankille on myös ollut kasvuraja: N26 voi olla vain 50 000 uutta asiakasta kuukaudessa. Samaan aikaan erityinen tilintarkastaja lähetettiin pankkiin tarkkailemaan etenemistä rahanpesun torjunnassa.

Erityinen tilintarkastaja laajentaa nyt toimeksiantoa, koska taloudelliset vartijat ovat edelleen tyytymättömiä N26: een. Bafin vaatii N26: ta toteuttamaan sopivan teknisen organisaation ja henkilöstön toimenpiteet ja ylläpitämään niitä asianmukaisen liiketoiminnan organisaation varmistamiseksi. Bafin -laajennus päätettiin maaliskuussa, mutta vasta nyt ilmoitettiin.

Erityisesti epäilyksiä kritisoidaan. Bafin vaatii N26: ta luomaan riittävän EDP -seurannan, rakentamaan asianmukaisen laadunvarmistustoiminnon ja asettamaan tehokkaat ulkoistamisen ohjaukset. Tämä tarkoittaa raportteja rahanpesun epäilyistä rahoitustiedusteluyksikölle (FIU). Viranomaisena FIU tutkii pankkien rekisteröimiä tapauksia.

; Nyt pankki haluaa toteuttaa Bafinin laatiman suunnitelman avoimien aiheiden poistamiseksi. Muilla alueilla, joita taloudellinen valvonta on kritisoinut, N26 on jo korjanut tämän. Liiketoiminnan organisaation ja riskienhallinnan puutteet poistettiin, ja näiden alueiden Bafin -versiot peruutettiin.

Rahanpesun ehkäisyn ongelmat ovat jatkaneet N26: ta jo pitkään. Jo ennen kuin Bafin käsitteli sitä, medialle ilmoitettiin puutteista tarkistettaessa asiakkaita (KYC), mikä johti petoksiin pankin tileillä. Syyttäjä päätti myös epäilystä vilpillisistä asiakastileistä tai N26 -tileiden vilpillisestä käytöstä. Asiakkaat olivat aikaisemmin nostaneet haastamaan ilmoitetut tilit nopeasti. Pankissa vastuussa olevat menettelyt kuitenkin lopetettiin marraskuussa. Myöhäisten epäiltyjen rahanpesuraporttien takia N26: n piti maksaa 4,25 miljoonan euron ennätyksellinen sakko syksyllä 2021.

Bafinin kasvuraja on myös epämiellyttävä jarru pankin laajenemiselle. N26 on Saksan suurin Neobank, ja nykyään on noin kahdeksan miljoonaa asiakasta 24 maassa, kymmenen vuotta alkamisen jälkeen. Kasvurajoista huolimatta N26 pystyi lisäämään myyntiä noin 30 prosentilla vuonna 2022. Pankki kuitenkin jatkaa tappioiden kirjoittamista, vaikka bruttotuotot ovat äskettäin kasvaneet 50 prosenttia 182 miljoonaan euroon.

Bafin -vaatimukset eivät alun perin häiritse sijoittajia. Viimeisellä rahoituskierroksella syksyllä 2021 pankkiin arvioitiin noin kahdeksan miljardia euroa. On kuitenkin huhuja, että tätä arviota ei ehkä pidetä. Allianzin tulisi haluta päästä eroon osakkeistaan ​​Neobankissa ja hyväksyä siten huomattavasti pienempi arviointitarjous, joka on noin 3 miljardia dollaria. Syynä alhaisempaan arviointiin tulisi olla taloudellisen valvonnan kasvurajoitukset. Väitetään, että sijoittajat on kiinnitetty pieneen painatukseen, jos Bafin Editionin tulisi silti soveltaa.

tänä vuonna.