Saksamaa finantsjärelevalve laiendab rahapesu vastaseid meetmeid N26 juures

Von Krypto News Österreich

N26: Weiterhin Probleme im Kampf gegen Geldwäsche Die deutsche Finanzaufsicht Bafin hat N26 erneut wegen Mängeln bei der Geldwäscheprävention gerügt und Maßnahmen verlängert, um der Bank zu helfen. Bereits im Mai 2021 hatte die Bafin die Bank aufgrund von Mängeln in diesem Bereich gerügt. Seit November 2021 gibt es zudem ein Wachstumslimit für die Neobank: N26 darf pro Monat nur noch 50.000 Neukunden aufnehmen. Gleichzeitig wurde ein Sonderprüfer in die Bank geschickt, um den Fortschritt im Kampf gegen Geldwäsche zu beobachten. Der Sonderprüfer wird sein Mandat nun verlängern, da die Finanzaufseher weiterhin unzufrieden mit N26 sind. Die Bafin fordert von …
N26: Saksamaa finantsjärelevalve rahapesuvastases võitluses on Bafin endiselt kaebanud rahapesu ennetamise puuduste ja laiendatud meetmete üle panga abistamiseks. Bafin oli selle piirkonna pangale juba 2021. aasta mais kaebuse esitanud. Alates novembrist 2021 on olnud ka Neobanki kasvupiirang: N26 võib registreerida ainult 50 000 uut klienti kuus. Samal ajal saadeti panka spetsiaalne audiitor, et jälgida rahapesuvastases võitluses edusamme. Erirediitor laiendab nüüd oma mandaati, kuna finantsjuhendajad on N26 -ga endiselt rahul. Bafin nõuab ... (Symbolbild/KNAT)

N26: läbipääsuprobleemid võitluses rahapesu vastu

Saksamaa finantsjärelevalve Bafin on taas kaebanud N26 rahapesu ennetamise puuduste ja panga abistamiseks laiendatud meetmete eest. Bafin oli selle piirkonna pangale juba 2021. aasta mais kaebuse esitanud. Alates novembrist 2021 on olnud ka Neobanki kasvupiirang: N26 võib registreerida ainult 50 000 uut klienti kuus. Samal ajal saadeti panka spetsiaalne audiitor, et jälgida rahapesuvastases võitluses edusamme.

Spetsiaalne audiitor pikendab nüüd oma mandaati, kuna finantsvalvurid on N26 -ga endiselt rahul. Bafin kutsub N26 üles võtma sobivaid tehnilisi-organisatsiooni- ja personalimeetmeid ning hooldama neid, et tagada nõuetekohane äriorganisatsioon. Bafini pikendus otsustati märtsis, kuid alles nüüd kuulutati välja.

Eelkõige kritiseeritakse kahtlust. Bafin kutsub N26 üles looma piisavat EDP -seiret, luua sobiv kvaliteeditagamise funktsioon ja seadistada allhanke tõhusad juhtelemendid. See tähendab aruandeid rahapesu kahtluse kohta finantstegevuse üksusele (FIU). Asutusena uurib FIU pankade registreeritud juhtumeid.

N26 näitab, et olete juba investeerinud ennetusmeetmetesse, tugevdanud personali ja optimeerinud tehnoloogiat rahapesu vältimiseks. Nüüd soovib pank rakendada Bafini loodud plaani avatud teemade eemaldamiseks. Teistes valdkondades, mida finantsjärelevalve on kritiseerinud, on N26 seda juba parandanud. Ettevõtte organisatsiooni ja riskijuhtimise puudused eemaldati ning nende piirkondade Bafini väljaanded tühistati.

Rahapesu ennetamisega seotud probleemid on N26 -d pikka aega jälitanud. Juba enne seda, kui Bafin sellega tegeles, teatati klientide (KYC) kontrollimisel meediale defektidest, mis viisid panga kontode kasutamisel petturiteni. Riigiprokurör otsustas ka pettuse kliendikontode kahtluse või N26 kontode pettuse kasutamise üle. Kliendid olid varem kohtusse kaevanud, et teatatud kontosid ei blokeeritud kohe. Pangas vastutavate vastaste menetlused peatati aga novembris. Rahapesu hilise kahtlustamise tõttu pidi N26 maksma 2021. aasta sügisel 4,25 miljonit eurot.

Bafini kasvupiirang on ka ebameeldiv pidur panga laienemiseks. N26 on Saksamaa suurim neobank ja täna on kümme aastat pärast algust umbes kaheksa miljonit klienti. Hoolimata kasvupiiridest suutis N26 2022. aastal müüki suurendada umbes 30 protsenti. Kuid pank kirjutab jätkuvalt kahjumeid, ehkki brutosaagis on hiljuti kasvanud 50 protsenti 182 miljoni euroni.

Bafini nõuded ei häiri investoreid algselt. Viimases rahastamisvoorus 2021. aasta sügisel oli panka umbes kaheksa miljardit eurot. Siiski on kuulujutte, et seda hinnangut ei pruugi pidada. Allianz peaks tahtma vabaneda oma neobanki aktsiatest ja nõustuda seega märkimisväärselt madalama hindamispakkumisega umbes 3 miljardit dollarit. Madalama hindamise põhjuseks peaksid olema finantsjärelevalve kasvupiirangud. Väidetavalt on investorid tagatud väikesesse trükisse, kui Bafini väljaanne peaks endiselt kehtima.

sel aastal.